23 ноября банк прислал запрос документов( ранее оформляли займ на открытие бизнеса, деньги возвращали на карту Тиньков) по данному запросу я подробно описала ситуацию, приложила договоры займа, вежливо ответила на все вопросы, банк выдал рекомендации, с рекомендациями согласилась, банк разморозил мой счет только 27 ноября!! 4 дня они рассматривали 2 договора займа!! На этом вся история не закончилась, сегодня, 29 ноября, они снова присылают мне такой же запрос, но просят уже какие то банковские выписки, платежки и т.д. Касаемые займа! Я считаю что этот банк в принципе закончился, они просто дуреют, пишут что соблюдают в рамках 115 ФЗ, стандартная отписка, так же и тут наверное отпишут, а то что затягивают со сроками проверки, и необоснованно запускают повторную проверку через день, это наверное тоже рекомендация ЦБ, ни дня без проверки, терроризм я не финансирую, деньги не отмываю, договора займа это подтверждают, так о каком 115 фз может идти речь? Соблюдение рекомендаций ЦБ? А в каком пункте рекомендаций ЦБ указано, что проверки можно проводить каждый день? Или где то указано что я обязана предоставлять какие то платежки, при займе наличными? Рекомендация ЦБ не равно закон, хватит этим прикрываться, вся информация предоставлялась прозрачно и открыто, и уже не однократно, банк сдулся в конец после смены головы… помимо прочего, многим клиентам банк отказывает в выдаче наличных средств(рублей, не валюты), что является прямым нарушением действующего законодательства, надеюсь что этот банк лишится лицензии в самое ближайшее время, или изменит свое отношение к своим клиентам!
Мы обратили внимание на нехарактерно крупные пополнения от 3-х лиц, которые в течение короткого промежутка времени практически в полном объеме вы снимали наличными.
Эти операции попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
В целях определения экономического смысла данных операций и источника происхождения денег, мы, руководствуясь условиями договора, возобновили проверку. Предоставленные ранее документы и пояснения, не раскрывают в полном объеме характер и смысл некоторых операций.
Первый запрос мы отправили вам 22 ноября, а обработали его 27 ноября. Из-за повышенной нагрузки немного задержались с обработкой, обычно успеваем быстрее, но мы уложились в стандартные сроки. Специально решение не затягивали.
По итогам проведенного расследования, мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть это решение не готовы.
Клиенты у нас могут снимать наличные со своих счетов, если мы не накладывали каких-то ограничений. Готовы проверить ситуацию и ответить, но только если вы приведете примеры проблем со снятием в личных сообщениях.
Здравствуйте. Мы ведем деятельность в соответствии с законодательством РФ. Хотели бы разобраться в ситуации и все проверить. Подскажите, пожалуйста, ФИО с датой рождения нам в личные сообщения.
Интересно, почему smm-щик хочет помочь больше, чем поддержка
Это имитация деятельности. Офк не поможет тут никто. Тинькофф если берет в клещи 115 фз, то так быстро не отпустит
Отправила
Только глухой или мертвый не слышал, что тинькофф парит мозги по 115 фз. Кому это не нужно, тот просто не идет в тинькофф. Кто хочет приключений - велкам
сидел я както в чате арбитражников и чето все только тиньком и пользуются как будто) по 115фз карта любого банка отлетит при определенных объемах. У меня обычная карта тинькофф с обычными тратами уже пятый год, все ок)
Странно вы рассуждаете, закон 115фз несмотря на название не ограничивается поиском террористов и отмывальщиков. Там в том числе и уклонение от налогов, транзитные операции (счет как дроп используется) и мн др. Более того расписки займов, долгов, и договоры составленные вручную например как ДКП покупки авто - для банка скорее всего не сверх убедительные доки, потому что могут быть составлены на коленке. Да и врядли вы каждый месяц крутите 30 млн наличными, тригер банка мог и на это сработать, необычный оборот в сравнении со средним в мес.
Каждый месяц на протяжении полу года оборот держу около 30 млн как раз. А то что для банка не убедительно, это я считаю опять же не моя проблема, нет же такого понятия как не убедительно, банк явно не может пологаться на сотрудника который играет в «верю/не верю»
А по поводу транзитов, укрытия от налогов, дропов и т.д. Для этого же есть специальные органы у нас в стране, разве нет? Пусть банк передает информацию о клиенте в соответсвующий орган, и уже профильный орган занимается этим вопросом, а не банк самовольничает вынося приговор, это мое мнение. 115 ФЗ говорит об определенных вещах, без каких либо подпунктов, просто банки вешают свои предлоги, им это выгодно