Фарминг и стейкинг: особенности и различия
Фарминг и стейкинг – два термина в криптоиндустрии, которые приобрели огромную популярность в последние годы. Вас не устраивают доходы, которые можно получить от простой покупки и хранения цифровых активов? Тогда заставьте криптовалюту работать на вас! Как на «бычьем», так и на «медвежьем» рынках трейдерам может быть интересно получить дополнительную прибыль именно таким образом. При доходном фермерстве и стейкинге вы, по сути, храните свою криптовалюту и получаете определенную прибыль за ее фиксацию в проекте. Конечно, в этом случае вы подвергаетесь дополнительному риску, но вам не придется продавать активы для получения прибыли.
На централизованных и децентрализованных биржах вы могли видеть пары монет:
- BTC-ETH
- CAKE-USDT и так далее.
Это называется фарминг.
А если подробнее, то фарминг (предоставление ликвидности) – это предоставление криптовалюты для сбора процентов с торговых комиссий.
Поставщики ликвидности могут получать прибыль, предоставляя ликвидность в протоколах DeFi, таких как Uniswap, используя активы, которые в противном случае простаивали бы на бирже или в других кошельках.При таком депонировании активов вы не подтверждаете транзакции, и монеты не обязаны иметь консенсус PoS. Вы просто предоставили свои активы, для того чтобы на рынке было чем торговать.
Предоставляя две монеты, например, USDT и ETH в равных пропорциях, вы получаете в обмен на них LP-токен (токен пула ликвидности), а сами монеты отправляются в пул ликвидности.
Пример:
- Вы дали своему другу-таксисту 5000 рублей мелочью и 5000 рублей крупными, чтобы он имел сдачу на крупные купюры или неудобную сумму.
- Ваш друг обещал, что с каждой такой сдачи при использовании ваших средств он будет откладывать 5 % от переданной сдачи вам.
- Как вы можете догадаться, доход здесь зависит от спроса и предложения: чем больше нужен будет размен, тем больше вы можете заработать. Однако, чем больше будет желающих дать этот размен, тем меньше будет ваша доля участия и ваша доходность.
- Доход здесь вы будете получать в двух монетах. Например, при паре USDT-ETH вы будете получать ETH, если пользователь меняет ETH на USDT, и будете получать USDT, если пользователь меняет USDT на ETH. Вы можете встретить также доход в третьей монете. Например, если комиссия за транзакцию в паре оплачивается не монетой из этой пары, а топливом в этой сети.
Пользователь с большим интересом к этой теме наверняка уже задумался о том, как будет вести себя пул, если один из активов будет расти, а второй – падать.Так вот, при изменениях стоимости активов в пуле ликвидности по отношению друг к другу происходит ребалансировка, так как активы всегда должны быть в равных пропорциях. При такой ребалансировке пользователи, которые положили свои активы в пул, могут нести непостоянные потери.
Стейкинг – это способ получения пассивного дохода за счет использования консенсуса Proof of Stake или его модификации.
Стейкинг – это формально аналог майнинга, только без необходимости покупки видеокарт и без траты электроэнергии. Пользователь предоставляет свои активы в смарт-контракт. Все транзакции криптовалют, использующих консенсус PoS, подтверждают транзакции при помощи предоставленных в смарт-контракт активов.
Процесс стейкинга токенов напоминает банковский депозит под определенный процент. Стейк и застейкать – это англицизмы, которые образовались от слова stake – “доля” или “вклад”. В обиходе DeFi-пользователей постоянно используются выражения “отправил в стейк” или “застейкал”, что буквально означает “депонировал в смарт-контракт”.
Ваша доходность здесь зависит от количества активов, предоставленных в протокол. Чем больше будет ваша доля, тем больше будет и доходность.Также ваша прибыль может увеличиваться или уменьшаться по отношению к другим активам за счет изменения стоимости актива в стейке.
Например:
- Вы взяли 100 CAKE, по цене – 7 USDT каждый.
- Застейкали их на месяц.
- Получили за этот период 5 CAKE сверху.
Однако цена каждого CAKE изменилась и теперь составляет уже не 7 USDT, а 6,5 USDT.
- Рассчитаем итоговую стоимость активов в USDT по прошествии месяца:
105 CAKE * 6,5 USDT = 682,5 USDT при вложенных 700 USDT.
- Как вы можете заметить, за месяц стейкинга мы не получили дохода, даже потеряли 17,5 USDT.
Также существует партнерский стейкинг – в этом случае вы храните активы одного проекта для обеспечения поддержки всех его операций на блокчейне, чтобы получить вознаграждение в токенах проекта-партнера.
Прибыль от стейкинга и фарминга
Ищете способ приумножить содержимое криптопортфеля в более короткий срок? Тогда фарминг – ваш вариант. Это сопряжено с большим риском, поскольку протоколы DeFi часто являются относительно молодыми, и еще предстоит выяснить, выдержат ли они испытание временем. Существует также риск того, что рынок поведет себя непредсказуемо. Однако из-за рисков прибыль при доходном фермерстве намного выше, чем при стейкинге.
Ищите дополнительные инструменты применения вашей криптовалюты для получения дохода от актива, который вы все равно планировали держать долгое время? Тогда вам подходит именно стейкинг. Вы не увеличите капитал в короткие сроки, но именно стейкинг может дать вашему портфелю дополнительный толчок, которого вы так ждете.
На платформе MarsDAO есть платформа партнерского стейкинга, где пользователи могут застейкать токены MDAO и получать токен проекта-партнера в качестве вознаграждения.
Официальные новостные ресурсы и блоги сообщества MarsDAO: