Банковский счёт в ОАЭ. Как открыть самостоятельно или с помощниками?

Открытие банковских счетов в ОАЭ обеспечивает инвесторам преимущества, главное из которых — соблюдение конфиденциальности. Важно понимать, если вы являетесь резидентом Арабских Эмиратов, ваша банковская и коммерческая информация не передается другому государству. А значит, вы защищены.

Как только вы получите визу резидента, вы получаете возможность открыть личный банковский счет в ОАЭ. Помимо возможности хранить личные средства в банках, вам, как резиденту, гарантирована конфиденциальность информации по вашему счёту и транзакциям.

Необходим для ведения бизнеса на территории ОАЭ. Обязателен для всех компаний, зарегистрированных во фри-зонах ОАЭ, а также локальных компаний ОАЭ.

• Защита информации о банковских счетах, полная конфиденциальность данных владельца счета.
• Надежная и стабильная банковская система, независимая от международных финансовых организаций.
• Проценты не облагаются налогами.
• Современный онлайн-банкинг.
• Мультивалютные банковские счета, отсутствие валютных ограничений.
• Низкие ставки обработки банковских платежей.

• подробное резюме для директора и каждого учредителя (подтверждение предыдущего опыта работы с указанием наименований, адресов, сайтов, номеров телефонов);
• подтверждение места проживания (последний счет за коммунальные услуги – не старше трех месяцев);
• подтверждение источника доходов учредителей и директора (выписки по личным и корпоративным счетам, бухгалтерская отчетность компании и пр.);
• лицензия компании;
• устав компании;
• бизнес-план компании (должен включать всю информацию о деятельности компании, финансовый план, проект развития бизнеса, перечень потенциальных клиентов и поставщиков);
• копия документа, подтверждающего распределение долей в компании между ее учредителями;
• копия иммиграционной карты компании.

Для самостоятельного открытия счета нужно подготовить все необходимые документы и подать заявку в банк. С вами свяжется банковский работник для согласования даты личной встречи. После проведения личной встречи при появлении дополнительных запросов, вы будете получать их на электронную почту.

На данном этапе требуется оперативного реагировать на запросы банка, иначе сроки открытия счета могут затянуться. Важно помнить, что открытие банковского счета в ОАЭ невозможно провести удаленно (по доверенности). Правила банков таковы, что им всегда нужно знать своего клиента в лицо.

Если вы планируете осуществлять предпринимательскую деятельность на территории ОАЭ или сохранить свои личные сбережения, вам необходим счет в банке. В процессе открытия счета вам может понадобиться перевод выпущенных в вашей стране документов на английский или арабский язык. В случае, если дополнительные запросы банка потребуют от вас личного присутствия или предоставления документации, ведение которой не обязательно в силу вашего местного законодательства, будьте готовы понести соответствующие дополнительные расходы (например, предоставить аудиторское заключение).

Убедитесь в том, что у вашей компании есть зарегистрированное офисное помещение. В некоторых случаях банки могут потребовать подтверждение адреса не только компании, но и руководителя, как резидента ОАЭ, в стране. Чтобы защитить себя от неприятных сюрпризов, просчитайте все риски еще на стадии создания компании. Для тех, кто не хочет вникать во все приколы и правила ОАЭ есть комплексные решение, включающее в себя подготовку документов и сопровождение.

• оценка личного и корпоративного опыта клиента;
• подготовка необходимых документов, оформленных с учетом всех требований банка;
• координация с представителем банка перед встречей по заявке на открытие счета;
• организация встречи клиента с представителем банка;
• полная поддержка и сопровождение во время встречи и собеседования при подаче заявления на открытие банковского счета;
• сопровождение процесса открытия банковского счета;
• подготовка документов на дополнительные запросы банка.

Окончательное решение по открытию счета всегда принимают представители выбранного вами банка ОАЭ. У компаний посредников обычно есть гарантии юридической подготовки документации для заявки на открытие банковского счета и подготовка ответов на дополнительные запросы банка во время рассмотрения заявления. Поэтому, некоторым такой вариант понравится больше, чем самостоятельный сбор документов.

Какие документы необходимо предоставить для открытия банковского счета в ОАЭ?
1) оригинал паспорта (только для верификации)
2) выписка с личного счета другого банка за период 3–6 месяцев
3) счет за коммунальные услуги (для подтверждения места проживания)
4) резюме
5) описание деятельности компании.

Должен ли я лично присутствовать в ОАЭ для открытия банковского счета?
Да. Требуется ваша личная подпись в документах в присутствии представителя банка.

Нужно ли мне постоянно держать деньги на корпоративном банковском счете?
Да. В зависимости от пакета услуг и от банка, среднемесячный остаток по счету обычно начинается от 150,000 дирхам ОАЭ для корпоративного банковского счета. Если сумма на конец месяца окажется ниже требуемой, придется заплатить штраф.

Возможно ли открыть банковский счет в нескольких валютах?
Да.

Существуют ли ограничения на банковские операции в ОАЭ?
На законные транзакции не существует ограничений для их проведения, если только условия обслуживания Вашего банка не предусматривают иное. Будьте готовы к тому, что менеджер по работе с клиентами (Relationship manager) в любой момент может запросить у вас подтверждающие документы: счет-фактура, контракт, коносамент, и приостановить проведение подозрительной операции до устранения сомнений.

За год моих путешествий по миру у меня в окружении появилось много предпринимателей. Но качественное окружение не просто найти, так что залетайте в мой нетворкинг чат по ОАЭ в телеграм. Я его только что создал, так что будете первыми) Познакомимся и пообщаемся. Там сможете задавать вопросы и получить помощь.