На что обратить внимание, формируя портфель самостоятельно

Друзья, финансы, как и любая другая наука имеет свои правила и законы, несоблюдение которых может привести к неприятным последствиям - частичной или полной потере денег.

В данном посте мы поделимся с вами самыми распространенными ошибками при формировании инвестиционного портфеля, чтобы вы могли максимально себя от них оградить при самостоятельном инвестировании.

Наиболее часто в нашу компанию обращаются именно те люди, которые уже сформировали портфель самостоятельно, пытались им управлять, однако получили не совсем удовлетворительные результаты (что является абсолютно нормальным). Они обращаются, чтобы начать инвестировать вместе и под профессиональным управлением личного инвестиционного менеджера.

Разберем один из реальных портфелей, одного из наших инвесторов, который к нам обратился:

Первое, на что конечно же нужно обратить внимание - это диверсификация по отраслям экономики. Как видно из диаграммы слева, инвестиционный портфель практически не разделен между секторами, а более 70% акций составляет Communication Services Sector. Это делает портфель сильно уязвимым, т.е. повышает вероятность существенной "просадки" при рыночных или геополитических рисках данного сектора.

Чтобы максимально защитить свой портфель от падения, а также не упустить потенциальный сильный тренд по одному из секторов мы рекомендуем проводить широкую диверсификацию портфеля по более чем 8 секторам экономики (диаграмма справа).

Второе, на что также важно обратить внимание - это диверсификация инвестиционного портфеля по регионам:

Как видно из диаграммы слева, инвестиционный портфель практически не разделен между регионами, а более 90% акций составляет регион США. Это несет в себе высокие риски существенной "просадки" портфеля, т.к. отдельный регион может испытывать экономические трудности и находится в стадии падения, в то время как другой регион может испытывать экономический рост и его фондовые рынки будут расти. Это хорошо было видно на примере США и Индии в 2022 году. Мы рекомендуем проводить широкую диверсификацию по регионам с целью максимально сбалансировать портфель как по рискам, так и по доходности (диаграмма справа).

Это наиболее частые ошибки при формировании портфелей самостоятельно. Также есть ошибки при выборе компаний по мультипликаторам бизнеса (высокие оценки P/E, отрицательная рентабельность активов ROA, высокая закредитованность компаний и т.д.).

Друзья, с целью популяризации инвестирования как философии благополучной жизни и поддержки действующих инвесторов, мы предлагаем бесплатную услугу - профессиональный аудит портфеля.

Если у вас уже есть инвестиционный портфель, вы можете обратиться с ним к нам и получить его профессиональный аналитический разбор с нашими рекомендациями и корректировками совершенно бесплатно.

Время действия бесплатного доступа к данной услуги ограничено.

Всем разумных и успешных инвестиций.

* Ничего из приведенного выше не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.