p2p и арбитраж криптовалют. Сегодня о подводных камнях в p2p, как получать профит и не попадаться на мошенников

Перед тем, как учить арбитражу, расскажу сначала не совсем приятную сторону этого дела. Думаю, у многих желание крутить бабки после прочитанного резко пропадет.

Итак, первое, что может тебя вынести с колеи — это проблема с 115 ФЗ. Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, по которому не предусмотрено никой серьезной ответсвенности, кроме штрафов. По факту, тебе просто постоянно будут блокировать карты. Поэтому в любом случае, потребуется будет помощь знакомых или же, на крайняк, помощь дропов, на которых мы будем регать новые карты. Тут ничего криминального, банк замечает подозрительную активность по карте и запрашивает подтверждение доходов. Если предоставить нечего, то в данном банке, ты, скорее всего, больше не сможешь заводить счета, вот собственно и все. Опять же, если ты будешь работать долго, то с блокировками столкнешься однозначно. Поэтому может даже на старте не стоит рисковать своими картами, а задуматься о знакмоых/дропах.

К сожалению, есть возможность наткнуться на нечто более серьезное. Если вдруг тебе придет лаве с мутной карточки (ну или ты сам отправишь деньги на такую), через которую, например, выводят грязные деньги с продажи наркоты, оружия/финансирование терроризма, митингов и т.д... вот здесь уже разговаривать с тобой будут по другому. Начнем с того, что скорее всего, дядьки вломятся к тебе домой/в офис так, будто ты самый опасный преступник в стране. Далее, естественно, тебя отвезут в совсем не комфортные для жизни условия, и начнутся разборки. Попробуй докажи, что ты не являлся соучастником преступной цепочки, а просто менял кому-то крипту. Без грамотного адвоката (соответсвенно и дорогого) тебе точно не обойтись. Ну а там, как карта ляжет, гляди и пару годиков придется в Сибири провести. Реальные кейсы есть.

В случае, если ты работаешь только с наликом все не так страшно. Главное выбирай качественный обменник, который не кинет тебя в самый неудачный момент. Сначала можно воспользоваться BestChange (читай отзывы, смотри на рейтинг), найти там обменник, с которым будешь работать на постоянке. Бывает, когда ты просто приходишь за наличкой в офис, влетает опергруппа (не за тобой, а за админами обменника), но по счастливой случайности ты оказываешься не в том месте, не в то время и едешь вместе со всеми в кенгурятник. Скорее всего на небольшой срок, до выяснения того, кто ты такой и что ты там делал.

Дальше — больше. Треугольник. Что это?

Жулик договаривается со своей жертвой о покупке чего-либо. Ну, например, втюхивает несуществующий софт за 60 000 рублей. Жертва перечисляет деньги мошеннику, и никакого софта взамен не получает. Мошенник соответсвенно скрывается и не выходит на связь. Но причем здесь мы? Да при том, что жулье жертве отправляет не свою карту, а карту P2P-шника. То есть нашу. Он создает с нами сделку, жертва на нашу карточку кидает деньги, а мы, ничего не подозревая, отправляем их на карту мошеннику. По итогу, разворачивается следующая картина... жулик на№бал типа на 60 000, который уже сидит в полицейском участке и пишет заявление. Но виноваты оказываемся именно мы, т.к жертва перечисляла деньги именно на нашу карту. И попробуй докажи им что-то. Можно конечно предохраняться от такого, запрашивая документы и сверяя их с ФИО на карточке, но, иногда даже это не помогает. Подробная pdf-ка, как не попасться в треугол — здесь.

Сталкиваются с вышеперечисленными проблемами далеко не все. Это скорее исключение из правил. Если ты готов жить на стреме, тогда читай статью дальше.

Связки. Очевидно, что рабочие, прибыльные связки никто просто так палить не будет. И даже вряд ли будут продавать их. Если ты наткнулся на продавца оверприбыльных связок, всегда держи мысль в голове, что с 90% вероятностью ты наткнулся на очередной скам.

Итак, связки лучше искать самостоятельно. Что для этого необходимо? Ну, по-хорошему, нужно состоять во всяких P2P-шных чатах. Пример одного из таких. Там ты сможешь наткнуться на примерную инфу, на какой монете/валюте можно неплохо прокрутить свой баланс. Конкретную связку, опять же, в чате вряд ли кто-то скажет. Ведь как только она становится публичной, быстро наступает ее смерть.

Искать придется самому. После того, как появлилось примерное понимание на каких валютах/токенах можно найти связку, начинай чекать всевозможные способы закупиться дешевле, а затем слить подороже. Придется прошерстить все возможные платежные системы, всевозможные банки. Как правило, максимально прибыльные связки получаются при использовании именно зарубежных банков. Однозначного рецепта по поиску — нет. Просто нужно потратить большое кол-во времени, чтобы перебрать всевозможные варианты самостоятельно. Зато, если наткнешься на какую-нибудь связку с 8-10% прибыли за круг, получишь хорошее вознаграждение. Вот тебе удобный софт и еще один удобный софт для автоматизации некоторых процессов.

Карты и кошельки. Ну здесь все по стандарту. Нам нужно иметь карты всех популярных банков + кошельки на всех популярных платежных системах. Если вдруг перед твоими глазами окажется прибыльная связка, а прогретой карты нужного банка под рукой нету — плохо дело. Потеряешь потенциальную прибыль. Кстати, насчет прогрева. Да, чистые карты пускать в работу не стоит. По-хорошему, перед тем как работать в P2P, карта должна использоваться 1-3 месяца как обычная. Ей нужно расплачиваться в магазинах, кафе, в интернете, платить за подписки, отправлять и получать деньги от друзей и знакомых. Антифрод банка должен выдать твоей карточке максимально безопасный рейтинг, а для этого ему нужно показать максимально рутинную активность. Если вдруг тебе позвонили с банка, чтобы подтвердить какой-либо перевод — это плохой сигнал. Наверное, карту стоит отстранить от работы на пару месяцев и начать прогревать ее снова.

Карты рано или поздно будут отлетать в блок, поэтому безусловно нам понадобятся дропы/друзья/родственники. За % от прибыли можно легко с кем-нибудь договориться. Далее нужно сходить с человечком в банк, зарегать карту и написать доверенность на использование (чтобы можно было верифицировать аккаунты на различных площадках + самостоятельно ходить в банк и решать все вопросы). Если объемы небольшие, для начала, можно попробовать работать со своими карточками. И наоборот, если объемы большие, ищи помощника, который будет заниматься поиском дропов и регистрацией карт.

P2P площадки. Binance P2P, BitZlato, Garantex, TotalCoin, LocalBitcoins, Huobi P2P, Bitpapa.

Ну, бинанс, самая удобная площадка для меня. Комиссий на сделки нет. Насчет битзлато могу сказать, что там дофига мошенников и нужно работать максимально аккуратно. Гарантекс тоже неплохая площадка, даже можно выводить кеш через их офисы. Ну остальное там сами посмотрите, примерно все одинаково.

Ну чтож, самые распространенные проблемы, очевидно, возникают с блокировками карт и счетов в платежных системах. То, что их нужно прогревать, мы уже выяснили. Одни банки относятся к арбитражу более лояльно, другие, наоборот, слишком жесткого. Например, вероятность словить бан на Тиньке меньше всего. Бывали случаи, когда их чистые карты откручивали на 5млн и не получали блокировку. На той же Альфе, например, такую штуку провернуть бы не удалось.

Часто на различных платежных системах бывают комисси на переводы/ввод и вывод средств/покупку валюты и т.д. Невнимательные P2P-шники не учитывают эту комиссию при расчете прибыли. Ну, соответсвенно, уходят в ноль или даже в минус, если комса слишком большая. Просто будь бдительнее и не забывай что на этом можно прогореть.

Следующая ошибка — перевод после окончания времени. У каждого ордера можно выставлять временное окно, в течении которого тебе нужно совершить перевод. И бац, ты отвлекся от сделок или забыл про открытый ордер и вдруг видишь, что там осталось 2-3 минуты до окончания. Бежишь делать перевод, возвращаешься, а ордер уже закрыт, т.к время кончилось. Деньги вернуть будет сложно, надеяться можно лишь на добросовестность получателя.

Двойная транзакция. Когда сделок много, некоторые умудряются отправить деньги по одному ордеру два раза. Для меня это просто фантастика, но такие случаи реально встречаются.

Ну и помни про мошенников. Чаще всего будешь натыкаться на треугол. Опять же, невнимательность и отсутствие бдительности может увести тебя в большие минуса.

Простой арбитраж. Задача – купить на одной бирже дешевле определенный актив, и продать его подороже на другой торговой платформе. Осуществлять мониторинг арбитража криптовалют можно при помощи сравнения цен криптобирж.

Схема с конвертацией. В некоторых случаях при покупке монеты доход можно увеличить через ее предварительный перевод в другой актив. Стратегию можно применять, когда перед арбитражником открывается возможность заработать на конвертации активов внутри биржи. Пример: за $10 тыс. можно купить 1 BTC. 1 BTC равен 42786 XRP. 42786 XRP, в свою очередь, из-за разницы курсов, могут стоить больше изначально вложенных $10 тыс. В схеме может участвовать больше криптовалют.

Работа с биржевыми депозитами. Для арбитража потребуется создать учетные записи на интересующих торговых платформах и заранее пополнить кошельки. В момент, когда на одной бирже криптовалюта дорожает, а на другой дешевеет, нужно провести операцию: купить там, где цена ниже, и продать там, где курс выше. После нужно выровнять депозиты.

Не буду на всем этом останавливаться, т.к биржи в настоящий момент предоставляют практически одинаковый курс на любые токены. Если раньше можно было увидеть биток на Huobi за 25.000, а на Binance за 26.000, то сейчас такого уже нет.

В P2P арбитраже многое зависит лично от тебя. Если ты смог найти годную связку, не упускай возможности заработать. Прокрути на ней столько, сколько сможешь. Ищи помощников, вместе с которыми, сможете вынести с найденной связки намного больше. Но в тоже время не забывай о безопасности, помни, к чему тебя может привести подобная деятельность. Главное, не ошибайся.

Сейчас максимально благоприятное время для P2P. Крипта сильно волатильна, с рублем вообще происходит историческая фигня. Поэтому, пока есть возможность — действуй.

Еще больше полезного контента вы найдете в нашем тг канале.