Как фальшивые инвесторы выманивают деньги у стартапов

В этой статье InnMind затронет темы мошенничества, фальшивых инвесторов, подставных лиц и способов защиты себя от этих угроз.

Мы хотим затронуть очень важную тему: мошенничество среди инвесторов. Хотя эта тема сильно недооценивается СМИ, похоже, что активность фейковых инвесторов возросла во время пандемии: за последние недели мы столкнулись с этим несколько раз, причем как я сам через Whatsapp и Linkedin, так и параллельно команда InnMind выявила и заблокировала несколько мошенников, которые выдавали себя за инвесторов и пытались обмануть основателей стартапов обещая им фантастические инвестиционные возможности.

Видео на эту тему вы можете посмотреть ниже:

5 советов, как распознать фальшивого инвестора

Итак, перейдем к сути: у них может быть красивый профиль инвестора и даже хорошо оформленный аккаунт в LinkedIn, у них может быть корпоративная почта и шикарно выглядящий сайт компании.

Но на самом деле их коварный план заключается в том, чтобы сыграть на уязвимом месте всех начинающих предпринимателей: большом желании и мотивации получить финансирование для своего стартапа. Они делают вид, что заинтересованы в инвестировании в ваш проект, а на самом деле все, что они хотят сделать, это обманом выманить у вас деньги, взяв крупную предоплату или используя другие схемы. Поэтому будьте очень осторожны, не стоит быть наивными и слепо бросаться на пустые обещания «инвесторов».

Если вы думаете, что это не такая уж большая проблема и подобные случаи редки, могу сказать, что это не так: проблема существует и очень сильно недооценивается властями и СМИ. При подготовке этой темы я набрал в поисковике много слов «scam investors», «fake investors», «investment scam» и подобных поисковых запросов, и в результате на первой странице результатов Google я нашел всего 3 релевантные статьи, относящиеся к этой теме. Тысячи других публикаций и общий поток информации в СМИ по этим поисковым фразам сфокусированы на другой стороне этой темы: мошенничество в сфере стартапов и то, как защитить инвесторов от вложений в мошеннические проекты. Справедливо ли это?

А пока позвольте мне поделиться с вами нашим собственным опытом.

Во-первых, за несколько лет работы со стартапами ко мне много раз обращались основатели компаний с просьбой проверить инвесторов, которые притворялись представителями швейцарских семейных офисов и обещали инвестировать, но на очень странных условиях. В каждом случае имелся сайт с доменным именем .ch, вычурное описание старого швейцарского семейного офиса, адрес, номер телефона и какие-то рассказы о себе. К счастью, в этих случаях основатели связывались со мной, и поскольку я жил в Швейцарии и был тесно связан с местной инвестиционной экосистемой, я мог легко определить, что что-то не так: адрес офиса, который был указан на сайте, находился неизвестно где, телефонные номера молчали, а фамилии сотрудников компании были абсолютно неизвестны мне и моему окружению, чего не может быть у настоящих инвесторов в небольшом швейцарском бизнес-кругу. Но можете ли вы представить, сколько других предпринимателей были обмануты до этого и после?

Ниже приведен пример письма такого афериста-инвестора, который пытается обмануть стартап:

Дорогой ____,

Меня зовут Кларисса Риос, я помощница Патрисио Ринаместо.

Что касается _______, Патрисио утверждает, что это отличная возможность, и он заинтересован в участии в качестве инвестора, но из-за пандемии коронавируса он может инвестировать 3 разными способами (a,b и c).

а. Заем

Вы можете получить кредит, и для этого не потребуется обязательная ипотека. Вам нужно будет только оплатить сбор за финансовые расходы, KYC и вы сможете получить кредит.

Ваш вопрос, вероятно, звучит так: "Сколько это стоит?" Ну, это зависит от суммы, которую вы получите, но речь идет о небольшой плате за финансовые расходы.

Дайте мне знать, сколько вы хотите получить средств, сколько лет готовы оплачивать кредит и какой % годовых вам удобны.

Один простой пример:

Вам нужно будет покрыть комиссию за финансовые расходы по кредиту в размере 500 тысяч, это около 5% (25 тысяч).

90% от 25 тысяч будут возвращены вам, как только вы получите кредит на свой банковский счет.

10% от 25 тысяч пойдет на финансовые расходы.

Дайте мне знать, сколько вы хотите получить средств, сколько лет готовы оплачивать кредит и какой % годовых вам удобны.

b. Долевое партнерство

Когда началась пандемия коронавируса, Патрисио заморозил все свои банковские счета в Интернете и перевел их в банковские депозитные ячейки в офлайн, то есть все средства, доступные для инвестиций, находятся в физической депозитной ячейке, и для того, чтобы инвестировать в какой-то проект, офлайн-средства нужно перевести на онлайн-счет, а затем завершить банковский перевод. Это такой же процесс, как при покупке золота, когда продавец золота хранит свое золото в депозитной ячейке в банке, а когда покупатель хочет его купить, ему нужно сделать заказ и предоставить депозит для выполнения заказа и обслуживания. Но в данном случае, речь идет о средствах, которые должны быть переведены вам через интернет, при этом банк просит 5% за эту услугу, и, конечно же, с вас не будет взиматься плата, вы предоставляете депозит для банковской услуги, и как только вы получаете перевод, вы рассчитываете -5% средств и возвращаете свой депозит. Этот процесс предусмотрен потому, что во время пандемии коронавируса Патрисио заключил соглашения с несколькими стартапами и проектами для инвестирования, и он внес депозит за банковскую комиссию вместо них, а они не были уверены в успешности своих проектов и предложили подождать, пока коронавирус пройдет, это был дружеский совет от них, но Патрисио пришлось перевести средства обратно в офлайн и он понес убытки.

c. Советник

Я могу присоединиться к вашей команде в качестве советника и помочь вам, насколько это в моих силах.

С наилучшими пожеланиями,

Кларисса Риос,

личный помощник в компании Pargennium и ответственный секретарь в Omini Trade & The Kronenhof Empire

Далее, как только платформа InnMind начала расти и набирать обороты, мы стали выявлять фальшивые профили инвесторов, зарегистрированные на нашей платформе, которые отправляли сообщения членам нашего сообщества, утверждая, что они хотят инвестировать в них и просят деньги авансом, чтобы покрыть некоторые страховые сборы или банковские комиссии. К счастью, благодаря нашему сообществу мы смогли выявить и заблокировать их довольно быстро, и после нескольких таких случаев, чтобы избежать мошенников с обеих сторон, мы внедрили сервис «верификации», в рамках которого наша команда общается с новыми участниками платформы, задает вопросы и проверяет их личность и актуальность контактов. С тех пор значок «проверено» показывает, что вы можете доверять профилю инвестора или стартапа на платформе, поскольку он был проверен нашей командой. Однако это не панацея, потому что некоторые пользователи все еще забывают пройти процесс верификации или просто не обращают на это внимания. Ниже приведен пример реального электронного письма от подставного инвестора основателю стартапа на InnMind:

Пример письма от фейкового инвестора

И, наконец, за последний месяц я сам дважды связывался с такими «инвесторами» через WhatsApp. Здесь вы можете увидеть скриншот одного из таких разговоров:

Для меня было легко определить фальшивую просьбу, прежде всего потому, что я не ищу финансирования и ни с кем не разговаривал на эту тему в последние несколько месяцев, поэтому было очевидно, что этот парень - мошенник. Но для основателей стартапов, которые отчаянно ищут инвестиции во время изоляции и говорят об этом на различных платформах, было бы нелегко так быстро распознать афериста. Как вы можете видеть, у него швейцарский номер телефона, и он делает вид, что его переадресовали от «посредника».

Так что же делать, чтобы обезопасить себя и не вступить в диалог с фальшивыми инвесторами?

Если вы пользуетесь платформой innmind.com, общайтесь только с теми инвесторами, у которых есть значок верификации. Если кто-то связался с вами, не будучи проверенным нашей командой, посоветуйте ему пройти процедуру верификации, прежде чем продолжать разговор. Или просто обратитесь в службу поддержки InnMind в случае каких-либо сомнений.

Но если вы еще не на InnMind и если вы общаетесь с инвесторами в социальных сетях, по электронной почте или на других онлайн-платформах, вы должны быть еще более осторожны, следовать инструкциям ниже и предпринять необходимые шаги, чтобы защитить себя и свою компанию от возможного мошенничества.

Если с вами связался неизвестный инвестор (венчурный инвестор, бизнес-ангел или любой другой представитель инвесторов), сначала попробуйте проверить любую доступную информацию в Интернете. Если ничего информативного нет, не стесняйтесь спросить, в какой бизнес он инвестировал раньше, и не бойтесь попросить рекомендации, то есть контактные данные других основателей, в развитие которых он уже инвестировал. Здравомыслящий инвестор, заинтересованный в вашей компании, никогда не будет скрывать эту информацию и сможет предоставить вам нужные данные, включая имена и контакты.

Не полагайтесь только на информацию с сайта или профиля LinkedIn (да, у Linkedin нет никаких процедур проверки личности или компании, поэтому легко создать и раскрутить поддельный профиль). Если у вас есть профиль инвестора в Linkedin, проверьте свои общие связи и, если они есть, не стесняйтесь спрашивать других людей об этом человеке и о том, действительно ли они его знают.

На сайте проверенной инвестиционной компании вы должны увидеть адрес, номер телефона и информацию о команде со ссылками на их профили в социальных сетях или адреса электронной почты, а также информацию о направленности инвестиций, критериях и форме заявки. Большинство активных инвестиционных компаний также имеют корпоративные аккаунты или страницы компании в социальных сетях, где вы можете увидеть их последние новости и обновления. Если чего-то не хватает, уделите больше внимания деталям и попробуйте проверить адрес или название компании в торговом реестре и т.д.

У настоящего инвестора всегда есть масса вопросов о вашем стартапе, бизнес-модели и плане масштабирования. Он никогда не примет инвестиционное решение на основе вашего питч-дека. Он захочет обсудить и задать множество вопросов, связанных с вашим стартапом, чтобы действовать дальше. Если кто-то предлагает вам инвестиции после первого разговора или вскоре после отправки ему вашей презентации, это тревожный сигнал, который должен насторожить вас.

Настоящий инвестор никогда не потребует от вас предоплаты, особенно для покрытия банковских комиссий или страховых сборов. Если инвестор обещает вам вложить деньги, а затем просит оплатить какие-то сборы, неважно, 100 долларов, 500 долларов или несколько тысяч, это 100% мошенничество.

Это одна из многих широко распространенных схем, используемых мошенниками: Например, они могут предложить вам $2-5 млн в качестве инвестиций, но «для соблюдения процедуры они должны застраховать сделку» и просят вас заплатить небольшую комиссию в размере $1 500 за услуги страхового брокера. Если инвестор просит у вас деньги, будьте уверены, что что-то не так. Не заключайте никаких сделок и разузнайте информацию о его личности, прежде чем продолжать разговор.

Знакомьтесь с реальными и активными инвесторами

InnMind регулярно проводит питчинг сессии с активными венчурными инвесторами и представителями наиболее интересных Web3 стартапов/проектов, здесь вы сможете найти календарь предстоящих мероприятий.