ТОП причин почему ваш счет могут заблокировать

Банки, как бы не были нацелены на заработок, обязаны следить за операциями своих клиентов и реагировать на подозрительные действия. Чтоб ваш счет в зарубежном банке был в безопасности, рекомендуем следить за критериями, которые могут насторожить менеджмент финорганизации.
❌Избегание контактов с менеджерами банка и игнорирование запросов на предоставление документов.
❌Недостоверная информация при открытии счета или нехватка данных о держателе счета.
❌Нет данных по источнику происхождения средств или данные поданы размыто.
❌Расчеты между различными бизнесами, которые либо не соответствуют сфере деятельности, либо выглядят не логичными.
❌Необычная активизация переводов средств на счете, который ранее не использовался или использовался редко.
❌Множество физических лиц, вносящих платежи на один и тот же счет без объяснения.
❌Использование аккредитивов и других инструментов торгового финансирования в необычных ситуациях.
❌Крупные и частные переводы денег, выглядящие необычно для сферы деятельности бизнеса.
❌Наличие счетов в нескольких банках одного города для консолидации денег и последующих переводов.
❌Отсутствие операций, которые должны быть на счете юрлица в соответствии с его профилем деятельности.
❌Частый и однотипный перевод полученных денег на счет в другом банке.
❌Однотипные безналичные переводы на одни и те же счета.
❌Резкое увеличение активности на ранее малоиспользуемом счете.
❌Активные обмены мелких купюр на крупные или обмен на другие валюты.
❌Пополнение счета из-за границы, а затем снятие средств без дополнительных транзакций.
❌Использование одних и тех же лиц разными компаниями для операций с наличными или обмена валюты.

Что ж, на самом деле причин куда больше. Несмотря на то, что выглядит все непонятно или даже страшно, основная задача - не допустить ошибок на момент открытия счета. Именно поэтому мы не рекомендуем заниматься этой задачей, в частности, проходить Compliance и KYC самостоятельно. Ведь предотвратить блокировку счета гораздо легче, чем заниматься разблокирования замороженных денег.

Решение задачи - в моем телеграм канале :