Пять новых Бали
Министр по инвестициям Лухут подтвердил план правительства по финансированию строительства 5-ти "новых Бали". Это:
Курорт Мандалика на о. Ломбок
Проект туристического кластера с трассой MotoGP, на которой недавно провели международные соревнования. Это самый перспективный проект на сегодняшний день с инвестициями из Катара в размере $1.4 млрд. Фокус на премиальный сегмент и внутренний туризм.
Лабуан Баджо на о. Флорес
Туристические ворота в национальный парк Комодо. Власти активно инвестируют в инфраструктуру: расширяют аэропорт, строят дороги и марину для яхт.
Озеро Тоба на о. Суматра
Крупное вулканическое озеро на севере острова Суматра. Не так давно его внесли в список глобальных геопарков ЮНЕСКО. Сегодня место пользуется популярностью среди любителей эко-туризма.
Храмовый комплекс Боробадур на о. Ява
Главная историческая достопримечательность в Индонезии. В допандемийном 2019 году комплекс посетили 5 млн. туристов.
Ликупанг о. Сулавеси
Место рядом с городом Манадо на севере острова Сулавеси многие называют одним из лучших перспективных направлений в Индонезии для пляжного отдыха. Отличительная особенность – инстаграмные пейзажи, кристально чистая вода, нетронутая природа и пока еще малоразвитая туристическая инфраструктура.
Чем инвесторам интересна эта новость?
Земля стоит в десятки раз дешевле, чем на Бали. В случае успешной реализации проекта и, как следствие, существенного увеличения туристического потока, стратегия "купил и держи" даст инвесторам щедрую доходность в среднесрочной перспективе.
Например, земля на Ломбоке в районе курорта Мандалика и трассы MotoGP с 2010 года в среднем росла на 20% в год. Говорят, что видовые участки в Лабуан Баджо показывают аналогичные цифры.
Земля может и росла на 20% в год, но не факт, что она будет ликвидна по этой цене. Так же, землю вы там не покупаете, а берете в аренду на 50 лет. Плюс риски землетрясений и смены полит. режимов., типичные для стран третьего мира, которые, если реализуются, могут обесценить землю.
SNP 500 рос больше, чем на 20% в год за тот же период и он выглядит привлекательнее, т.к. не надо ехать в другую страну, чтоб его купить, всегда можно мнговенно продать и есть диверсификация. И главное, значительно меньше рисков.
Отличный комментарий. Тут смотря что с чем сравнивать.
Если чисто недвижимость - то можно, например, посмотреть на Россию и Индонезию и оценить степень всех перечисленных вами рисков. Плюс еще можно добавить военные и валютные риски.
Если вы про Индонезию и страны запада - то это совсем разные истории с кардинально разной степенью риска, но также и доходностью. Тут каждый выбирает свое.
Сравнивать недвижимость с другими инструментами тоже такое. Сипи рос на 14% в год с 2010 и на 10%, если считать 2008. И то если инвесторы не продавали в максимальных просадках. Что было непросто.
Про покупку и аренду на 50 лет это формальность, которая решается одной сделкой с любым резидентом страны. После этого сертификат с аренды опять превращается в обычный фрихолд.
"Сравнивать недвижимость с другими инструментами тоже такое. "
Почему нет? В конечном итоге любому инвестору интересен заработок, если с индексами он выше, менее рисковый и менее проблемный (не надо никуда лететь и т.д.) и есть возможность в любой момент легко выйти из рынка, а не искать покупателя на землю по рыночной стоимости, то в чем преимущество покупки земли, для "купил и держи"?
"Сипи рос на 14% в год с 2010 и на 10%, если считать 2008. И то если инвесторы не продавали в максимальных просадках. Что было непросто."
Вот это не понял. Что такое "сипи" и "если инвесторы не продавали в максимальных просадках"? Рост либо был, либо нет, все на графике видно.
Не совсем понимаю, когда в индексах стало меньше риска. Волатильность там значительно выше. Или в чем измеряете риск?
Про доходность только с точки зрения удорожания мы вроде выше уже разобрали. Но помимо этого у недвижимости есть дополнительный доход с аренды.
Про видимый рост на графике - вы оперируете уже известной информацией. Но когда, например, индекс летит на 50% вниз, как было в 2008, будущее не будет выглядеть так же очевидно, как когда вы изучаете ценовые графики. А если там находятся ваши сбережения - то может стать вообще не по себе.
“Про видимый рост на графике - вы оперируете уже известной информацией. Но когда, например, индекс летит на 50% вниз, как было в 2008, будущее не будет выглядеть так же очевидно, как когда вы изучаете ценовые графики.”
Разумеется, так и вы тоже, когда приводите данные о росте цен на недвижимость с 2010 года. Хотя волатильность там тоже есть и в разгар той же пандемии вы бы не смогли продать недвижимость по хорошей цене. Просто для кого-то это ощущается что ли надежнее – вот оно, мое, недвижимое. Но это тем не менее такой же рынок со своими колебаниями.
Риски я вижу так: с одной стороны страна третьего мира, где в случае смены власти и законов или природных катаклизмов моя земля может обесцениться или вовсе перестать быть моей; c другой стороны, диверсифицированные инвестиции в страну первого мира с самой сильной экономикой и работающими институтами.
Если вы посмотрите на то, куда инвестируют фонды, включая самые осторожные пенсионные, то это не будет экономикой развивающихся стран. Такие инвестиции считаются венчурными и составляют лишь малую часть портфеля. Именно из-за рисков, которые, глядя на десятилетний график, можно не увидеть, но исторически известно, что они есть и реализуются в среднем раз в 15 лет. В индексы при этом фонды охотно инвестируют.
Резюме: С 2010 по 2022 snp 500 вырос на 288%, что превышает 20% рост недвижимости в Индонезии за тот же период. Рисков меньше, ликвидность, процесс покупки-продажи гораздо проще. Но, как вы верно подметили, с недвижимостью есть еще доход с аренды, что может сделать эту инвестицию значительно более привлекательной с точки зрения возможной прибыли. Но и более рискованной.
Какая же все таки удивительная наша планета сколько прекрасных мест вокруг
Индонезия классная
Ликупанг на Северном Сулавеси вообще неизведанная территория)
Согласен. Надо как-нибудь долететь туда на разведку)