Они выманивают миллиарды рублей у населения. Их главной мишенью стали начинающие розничные инвесторы и те, кто интересуется криптовалютами
В России выросло число мошенников, которые играют на интересе граждан к спекуляциям на финансовых и валютных рынках. За прошлый год ЦБ выявил 2679 компаний с признаками нелегальной деятельности. Это на 73% больше, чем в 2020 году, рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.
Детали. По словам Ляха, рост числа мошенников объясняется двумя факторами. С одной стороны, россияне стали активно интересоваться инвестициями и криптовалютой, а мошенники ответили на повышенный спрос новыми проектами и сайтами. Они делали акцент на дистанционные каналы — более 80% из мошенников предлагало свои услуги в интернете.
С другой стороны, в прошлом году ЦБ начал публиковать сведения о компаниях с признаками нелегальной деятельности и получил полномочия на досудебную блокировку сайтов мошенников. Теперь по инициативе регулятора, сайты, которые рекламируют пирамиды или нелегальные финансовые услуги, блокируются в течение нескольких дней. Раньше на это уходили месяцы. Это заставляло мошенников бросать старые проекты и быстро делать новые, за счет этого тоже был рост, добавил Лях.
Каких мошенников больше? Среди выявленных мошенников, как и год назад, больше всего черных кредиторов — 948 (+15% к 2020 году). Но самое большое беспокойство ЦБ вызывает стремительный рост числа финансовых пирамид. В 2021 году ЦБ обнаружил 871 пирамиду — в четыре раза больше, чем в 2020. Также вдвое выросло и количество выявленных черных форекс-дилеров — до 860.
Более 80% пирамид предлагали своим клиентам помощь в различных инвестициях. Более половины таких проектов привлекали средства в криптовалюте или рекламировали вложения в несуществующие активы, предлагали гражданам поучаствовать в майнинге с помощью мобильных телефонов. Также увеличилось число пирамид, которые работали под видом онлайн-игр. Черные форекс-дилеры выманивали деньги граждан словами о несуществующих лицензиях зарубежных регуляторов. И те, и другие для приманки часто ссылались на бренды крупнейших зарубежных и российских компаний и продвигали свою рекламу через соцсети и региональных блогеров.
По словам Ляха, не все мошеннические сайты напрямую собирали деньги, некоторые занимались сбором персональной информации будущих жертв, а потом использовали методы социальной инженерии.
Сколько заработали мошенники? ЦБ не стал называть, какой ущерб нанесли мошенники россиянам в 2021 году, сославшись на то, что еще оценивает его масштабы. Неизвестно также, сколько денег гражданам удалось вернуть. Судя по тому, в какие суммы оценивают правоохранительные органы ущерб лишь от самых громких дел, речь может идти о миллиардах рублей. Например, ущерб от деятельности финансовой пирамиды Finiko МВД оценивало в 1 млрд рублей, а от крупной теневой площадки из Кабардино-Балкарии, по оценкам республиканской прокуратуры, — 911 млн рублей.
По предварительным оценкам МВД, только за 11 месяцев прошлого года мошенники в дистанционных каналах (через телефонные разговоры и интернет) вывели граждан 45 млрд рублей.
Зачем мне это знать? Мошенники ежегодно выманивают у россиян миллиарды рублей. Законодательные инициативы помогли ЦБ оперативно блокировать такие проекты и информировать граждан о них, но мошенники стали еще быстрее запускать новые пирамиды.