Преимущества прямых инвестиций: в чем секрет популярности?
Современный мир открыл нам безграничные возможности, одной из которых является инвестирование. Раньше это было доступно лишь небольшому кругу привилегированных лиц, но сегодня каждый, у кого есть ПК или мобильный телефон, может стать участником финансовых рынков.
Для того, чтобы этот инструмент пассивного дохода правильно работал, необходимо грамотно выбрать стратегию вложения денег и способ инвестирования.
Столетиями инвесторы играли по правилам старой школы фондового и облигационного рынков. Со временем к ним присоединились вложения в недвижимость и криптовалюту. Однако все больше людей, осознавая их недостатки, ищут альтернативу, чтобы сохранить и приумножить свой капитал.
Одним из таких вариантов в наше время стали прямые инвестиции в частный бизнес или Private Equity.
В чем заключается суть Private Equity?
В этом случае инвестор напрямую вкладывает свои средства в развитие или запуск проекта, чаще всего получая взамен существенную долю компании и право участвовать в управлении бизнесом, или процент от вложенной суммы через определенный период.
Обычно инвестирование в частный бизнес проходит по следующей схеме:
Заключение соглашения, где указаны все условия сделки, ваша доля и участие в управлении проектом, или процент дохода.
Юридическое оформление документов.
Официальное становление инвестором и частью бизнес-проекта.
Вложение средств происходит после инвест-питчинга, организованного компанией, или по инициативе самого инвестора.
Так почему же растет популярность прямых инвестиций и все больше людей отказывается от «традиционных» вариантов вложения капитала в их пользу?
Чтобы ответить на этот вопрос, для начала проанализируем плюсы и минусы вложений в фондовый рынок, недвижимость и криптовалюту.
Вложение в недвижимость.
Пожалуй, его можно назвать самым любимым и популярным видом инвестиций на российском рынке. В глазах большинства именно приобретение жилой недвижимости – самый надежный и верный вариант вложить деньги. Но так ли это на самом деле?
Его неоспоримыми достоинствами являются:
Инфляционная защита. Владение недвижимостью является хорошей защитой от обесценивания денег, поскольку стоимость недвижимости обычно со временем растет, что позволяет сохранять и увеличивать капитал.
Налоговые льготы. Владение недвижимостью может обеспечить определенные налоговые льготы, такие как вычеты по процентам по ипотеке, амортизация и т.д.
Пассивный доход. Чтобы получать прибыль с купленной квартиры, не нужно много усилий.
Какие есть недостатки:
Ограниченная ликвидность. Продажа недвижимости может занять значительное время и может быть сложной задачей, особенно в нестабильном рынке.
Риск связанный с арендаторами. Если жилье сдается в аренду, существует риск задолженности арендаторов, ущерба имуществу или споров с арендаторами.
Высокая сумма входа. Покупка недвижимости предполагает вложение миллионов рублей, без права альтернативы.
Долгая окупаемость. Недвижимое имущество начнёт приносить доход сверх стоимости в лучшем случае только через 5–10 лет.
Вложения на фондовом рынке.
Говоря простым языком – это покупка различных видов ценных бумаг: акций, облигаций, фьючерсов и опционов.
Достоинства этого вида инвестиций:
Высокая ликвидность. Большинство ценных бумаг можно легко и быстро купить или продать. Эта пластичность дает возможность оперативно реагировать на колебания рынка и снизить риски значительных потерь.
Доступность. Чтобы стать участником фондового рынка теперь можно воспользоваться он-лайн платформами и начать с небольших сумм.
Недостатки:
Отсутствие контроля бизнеса. При приобретении небольшого количества ценных бумаг вы не сможете принимать никаких управленческих решений.
Сложность прогнозирования дохода. Например на стоимость акций может повлиять политическая ситуация и санкции. В таком варианте предсказать исход – достаточно сложно, а иногда и вовсе невозможно. Ситуация может измениться в считанные минуты. За это время избавиться от портфеля акций вряд ли получится.
Вложение денег в криптовалюту
Это покупка одной из разновидности цифровой валюты, не имеющей физического воплощения и единого центра, который бы ее контролировал.
Их используют как традиционные деньги, включая хранение, передачу третьим лицам, оплату товаров или услуг.
Очевидными плюсами инвестирования в крипту можно назвать:
Высокая безопасность, благодаря анонимности сведений о владельце, прозрачности всех операций и отсутствию посредников при их выполнении.
Защита от инфляции, благодаря ограниченной эмиссии практически всех монет. Процесс их выпуска прозрачен и строго регламентирован.
Страховка кошелька пользователя от ареста и блока, его нельзя заморозить.
Как и у любого вида инвестиций есть и существенные минусы:
Небольшая распространенность. Отсутствие массовости создаёт серьезные сложности на пути реализации многих связанных с криптовалютой проектов.
Есть риск потерять доступ к кошельку, а значит - навсегда лишиться своих денег.
- Нестабильный курс валют.
В чем же выигрывают Private Equity в сравнении с «традиционными» инвестициями?
И так, разобравших с плюсами и минусами разных видов инвестиций, мы можем ответить на главный вопрос этой статьи – в чем секрет растущей популярности прямых вложений в бизнес.
Потенциально неограниченная прибыль. Люди устали от низкой доходности и полной зависимости от правил игры фондовых рынков. Зачастую, на деле, всё что они могут предложить инвесторам – это небольшой процент от своих же денег.
В то время, как частный бизнес хранит в себе огромный потенциал. При грамотно выбранном проекте, сумма прибыли может быть практически безграничной. Например, такие крупные российские бизнес-проекты, признанные на мировом рынке, как Ecwid, Miro, Texel и др., тоже когда то начинали как стартапы, а затем обогатили и продолжают обогащать своих инвесторов на миллионы долларов.
Разнообразие активов. «Старый ассортимент» акций, облигаций и традиционных фондов уже приелся многим потребителям. Прямые инвестиции позволяют получить гораздо большую свободу выбора. Ежедневно на рынке появляются новые интересные и перспективные проекты в совершенно разных направлениях бизнеса, и каждый инвестор может выбрать то, что ему ближе всего.
Возможность контроля и управления бизнес-процессами компании. Это позволяет снизить риски своей доходности от ситуации на рынке. Кроме того, одной из главных фишек Private Equity является то, что инвестор может проявлять себя и как предприниматель. Благодаря своим навыкам и знаниям бизнеса, меняя стратеги, вкладывая в развитие проекта можно вырастить настоящую «золотую антилопу» и поднять на топовый уровень свой личный потенциал инвестора и бизнесмена.
Расти вместе с бизнесом, в который ты инвестируешь, и получать высокий пассивный доход – одна из самых привлекательных и мотивирующих сторон прямых инвестиций, против которой многие инвесторы уже не смогли устоять.
Если, вы тоже хотите присоединиться к их числу и выбрать для себя путь Private Equity, то следующим шагом вам необходимо понять, как правильно выбрать бизнес, который принесет вам прибыль. Об этом мы расскажем в нашем следующем материале.