Как инвестору не ошибиться с выбором бизнеса

В предыдущей статье мы провели анализ популярных способов вложения средств и рассказали о самых выигрышных моментах прямых инвестиций в частный бизнес.

И так, если вы определились, куда именно хотите вложить свои деньги и отдали предпочтение Private equity, вам необходимо грамотно выбрать и проверить подходящий проект.

Сегодня мы дадим пошаговую инструкцию, как начинающему инвестору не ошибиться с выбором бизнеса и не только.

Для начала, вы должны четко решить, что именно хотите получить от вложений своих денег.

Ключевой целью инвестиций может быть:

1. Быстрое увеличение собственного капитала за короткий срок.

2. Создание финансовой подушки и стабильного дохода.

3. Защита капитала от инфляции и др.

Самое главное, что бы ваша цель была конкретной, измеримой и реалистичной.

Забегая вперед, стоит сразу отметить важное правило диверсификации в инвестировании: нельзя складывать весь капитал только в одну «корзину». Лучше распределить средства по нескольким активам. Ведь если что-то пойдет не так в одном из них, у вас останется доход в других проектах. Поэтому, теоретически, начать инвестировать в частный бизнес можно с любой суммы, но чем она меньше, тем ниже диверсификация и выше ваши риски потери денег.

Сделайте необходимые расчеты и выделите то количество средств, которые в случае чего, не станут слишком критической потерей для вашей жизни в целом.

В настоящее время, чтобы быть успешным инвестором совсем не обязательно иметь диплом финансиста, однако, как и в любом другом деле, в инвестициях необходимо постоянное развитие. Как минимум, вы должны обладать финансовой грамотностью, ориентироваться в основных понятиях и уметь грамотно реагировать на различные изменения рынка.

К счастью, сейчас довольно большой выбор различных обучающих курсов, платформ и других ресурсов, как для новичков, так и инвесторов с опытом. Например, в MBS CLUB можно найти топовых экспертов, готовых поделиться своим уникальным опытом, получить разбор реальных кейсов и многократно прокачать свои знания в инвестициях на конференциях, бизнес-встречах и других крутых мероприятиях.

Собрав необходимые знания и определившись с целью и суммой инвестиций, можно переходить непосредственно к поиску компании.

Делать это можно самостоятельно, используя собственный каналы связи, социальные сети т.п., но в таком случае риск столкнуться с недобросовестными предпринимателями и мошенниками возрастает в разы. Кроме того, начинающему инвестору будет сложно грамотно оценить перспективы бизнеса с первого раза. Поэтому мы советуем присоединиться к сообществам, где уже налажен процесс отбора проектов для инвестиций.

Один из таких вариантов – MBS Club и платформа MBS для продажи и покупки долей, бизнеса и привлечения инвестиций. Здесь публикуются только те проекты, которые прошли, в том числе и юридическую проверку, и имеют обоснованные перспективы прибыльности.

Благодаря этому, вы сможете:

На данном ресурсе вы сможете задать подходящие для вас параметры поиска проекта: обозначить сумму инвестиций, которую готовы вложить, выбрать направление интересующего вас бизнеса и пр.

Одним словом, платформа MBS станет идеальным помощником для реализации первых инвестиций.

Даже если на первый взгляд условия выбранной вами компании будут казаться абсолютно благоприятными для инвестирования, необходимо всегда оставаться начеку и самостоятельно проявлять критическое мышление.

Независимо от того, каким методом вы будете искать бизнес, перед подписанием контракта необходимо обратить внимание на следующие моменты:

1. Понятна ли вам сфера бизнеса. Лучше вкладываться только в те сферы, которые вам наиболее близки, где у вас есть собственная компетенция.

2. Возможен ли анализ банковских выписок. Самый верный способ узнать о реальных делах компании – это получить доступ к управленческой отчетности бизнеса, которую он ведет для себя, а не для налоговой, включая кредитную нагрузку, фот, себестоимость продукта, расходы на рекламу, ключевых клиентов, периодичность платежей и т.д. В случае, если вам отказывают в предоставлении этих данных, в чем то недоговаривают или вы видите жесткие нестыковки – лучше отказаться от сотрудничества с такой компанией.

3. Есть ли возможность посетить офис. Пообщайтесь с командой, или с отделами компании (если они есть). Задайте непосредственные вопросы, которые чаще всего звучат на инвест-питчинге. Если сотрудники компетентны - им не составит труда ответить на них и без предварительной подготовки.

Обычно, после такой встречи становятся видны все нестыковки и несоответствия.

4. Проведена ли юридическая проверка. Особенно важен этот пункт для тех инвесторов, кто будет выбирать компанию без привлечения специалистов и инвестиционных сообществ.

Необходимо узнать о возможных судебных делах, налоговой задолженности, штрафах. Если бизнес уже действующий, поищите отзывы клиентов, партнеров, прошлые проекты основателя.

5. Осознает ли фаундер риски. Если вас заверяют, что проект беспроигрышный – это говорит, или о полной некомпетенции предпринимателя, или о возможном обмане.

Грамотный бизнесмен должен не только понимать, какие вероятные сложности и неблагоприятные ситуации могут сопутствовать его бизнесу, но и уметь назвать пути их решения.

6. Четко ли определен ваш доход. В инвестиционном предложении должно быть внятное описание того, как и на чем именно вы будете зарабатывать, вложившись в данный проект.

Как и в любой деятельности, в инвестировании можно выделить ряд типовых ошибок.

1. Пренебрежение обучением. Как мы писали выше, это один из ключевых шагов в успешном вложении денег. Риск потерять средства на первых же порах при отсутствии элементарной финансовой грамотности невероятно высок!

2. Инвестирование всех своих сбережений «до копейки». Как минимум, инвестиции не должны «забирать» у вас средства для жизни. Для пассивного дохода подходит капитал, который вам не потребуется в течение нескольких лет.

3. Отсутствие диверсификации. Как только вы стартовали в инвестициях, стоит как можно быстрее переходить к распределению своего капитала между разными активами. Чтобы снизить риски потери финансов – выберите несколько проектов.

4. Недостаточная проверка бизнеса. Насколько бы ни был харизматичен и убедителен фаундер, какие бы волшебные перспективы он не описывал в своем питчинге, не стоит «бросаться в омут с головой». Проведите собственную проверку и еще раз взвесьте свое решение. Не стесняйтесь проверять своих партнеров, посредников и компании, в которые вы собираетесь инвестировать.

Безусловно, инвестирование – это сложный, многогранный процесс, который требует полного погружения и не прощает поверхностного к себе отношения. Здесь необходимы знания, постоянное развитие и, возможно, особое «чутье». Но те возможности, которые вы можете получить благодаря инвестициям – однозначно стоят всех рисков и страхов в начале пути.

Переходите от теории к действию с MBS Club!