Рейтинг страховых компаний по КАСКО, ОСАГО, ипотеке и жизни: топ-10 в 2024 году

Хотите выбрать надежную страховую компанию в России в 2024 году? В нашем рейтинге представлены 10 лучших страховых компаний в 2024 году, которые предлагают полис ОСАГО, КАСКО онлайн, страхование имущества и другие страховые услуги.

Содержание:

Страховые компании — это финансовые организации, которые занимаются страхованием. То есть они осуществляют защиту имущественных интересов граждан и организаций на основе сбора страховых взносов и выплаты страхового возмещения при наступлении страховых случаев.

Основная деятельность страховых компаний:

✅Заключение договоров страхования с гражданами и организациями (страхователями).

✅Сбор страховых премий — регулярных платежей за страхование.

✅Аккумулирование части премий в страховых резервах — специальных фондах денежных средств.

✅Инвестирование страховых резервов с целью получения дополнительного дохода.

✅Выплата страхового возмещения из резервов при наступлении страховых случаев.

✅Возмещение ущерба или восстановление имущества клиентов с привлечением партнеров.

✅Предоставление нескольких дополнительных сервисов в рамках страхования.

Таким образом, страховая компания берет на себя финансовые риски клиента и обеспечивает его защиту, используя аккумулированные от страхователей средства.

При составлении списка надежных компаний учитывались следующие факторы:

✔Финансовая устойчивость и рейтинг надежности компании.

✔Размер страховых выплат.

✔Качество обслуживания и отзывы клиентов.

Мы провели анализ и составили народный рейтинг топ-10 лучших страховых компаний. Данные компании имею высокий уровень кредитоспособности. Эти компании предлагают страхование жизни от несчастных случаев и болезней, недвижимости, ипотеки.

Также они предлагают медицинское страхование, страхование средств наземного транспорта (автомобилей), страхование ж/д транспорта, страхование воздушного транспорта и др. Надеемся, что благодаря этому топу вы сможете найти подходящую компанию.

Тинькофф Страхование — первая онлайн компания, который предлагает пользователям из России множество страховых услуг. По оценке разных РА имеет ruAА- — высокий уровень кредитоспособности, финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами, входящими в рейтинг в Российской Федерации.

Тинькофф Страхование состоит во Всероссийском союзе страховщиков (ВСС), Российском союзе автостраховщиков (РСА), Ассоциации Европейского Бизнеса (АЕБ). Вы можете застраховать ипотеку в Тинькофф и получить шанс её полностью погасить. Также доступны подписка на КАСКО со скидкой 30%. Можно оформить полис КАСКО со скидкой 10%.

Официальный сайт: www.tinkoffinsurance.ru

Преимущества:

✅Все можно сделать онлайн, включая компенсацию потерь и документов. Оформить документы можно через компьютер или мобильный телефон. Это главное преимущество.

✅Никаких доплат — выберите полис, обладающий необходимыми функциями и возможностью заранее рассчитать расходы с помощью онлайн-калькулятора.

✅Быстрое решение при наступлении страхового случая: выплата денег в течение недели, поиск врача за час, оперативная оценка ремонта авто после ДТП.

✅Живая поддержка — менеджеры доступны круглосуточно, днем и ночью. Можно оставить свои контакты для связи. Сотрудники отвечают по телефону, адресу электронной почты, в чате и мессенджерах.

✅Низкий процент отказов и высокая средняя сумма страховых выплат.

Второе место в рейтинге. Имеет широкий спектр страховых услуг. «Альфа Страхование» является крупнейшей частной страховой компанией. В их портфель входят программы, разработанные для защиты интересов бизнеса, множество страховых продуктов, предназначенных для частных лиц. «Альфа Страхование» предлагает более 200 вариантов страхования как частным лицам, так и компаниям.

Компания «Альфа Страхование» имеет 270 филиалов и офисов по всей стране, которые находятся в разных городах. Они обслуживают обширную клиентуру, состоящую из 31 миллиона частных лиц и 125 тысяч предприятий.

Официальный сайт: www.alfastrah.ru

Преимущества:

✅Круглосуточная служба поддержки. Можно решить любые вопросы в любое время.

✅Скидки на страховку для опытных водителей.

✅Программы VIP-обслуживания.

✅Индивидуальные условия для бизнеса.

✅Отличный рейтинг надежности.

Третье место в рейтинге. Компания «Югория» предлагает страховые услуги для разных потребностей. Она уделяет особое внимание переводу страховых продуктов в цифровой формат и активно развивает онлайн-страхование.

Компания «Югория« входит в крупнейшие профессиональные объединения страховщиков России, такие как Всероссийский союз страховщиков, Российский союз автостраховщиков и Национальный союз страховщиков ответственности. Она также является членом Ассоциации строителей России, НП »Гильдия экспедиторов» и российской гильдии риелторов.

Официальный сайт: www.ugsk.ru

Преимущества:

✅Осуществление страховых услуг по 23 направлениям.

✅Сотрудничество с большими банками, компания аккредитована в 58 российских банках.

✅Более 2.1 млн клиентов по всей стране.

✅52 филиала и 265 точек продаж в 65 регионах страны.

✅Хороший рейтинг надежности.

Четвертое место в рейтинге. СК Росгосстрах — одна из самых больших страховых компаний, основана в 1921 году. Предоставляет широкий спектр услуг — от автострахования до страхования имущества и ответственности. Имеет развитую филиальную сеть по всей России. Лидер по сборам страховых премий на российском рынке.

Официальный сайт: www.rgs.ru

Преимущества:

✅Высокий уровень кредитоспособности/финансовой надежности (ruAA).

✅Более 1000 точек продаж и обслуживания клиентов, 140 крупных офисов компании.

✅Предлагает комплексные продукты для частных и корпоративных клиентов.

✅Высокий уровень клиентского сервиса и оперативное урегулирование убытков.

✅Позволяет получить все виды обязательного страхования. Возможность получить электронных полис.

Пятое место в рейтинге. ВСК — одна из крупнейших компаний, которая работает с 1992 года. Компания предлагает широкий спектр продуктов для частных лиц, предприятий и организаций.

Основные направления ВСК — автострахование, страхование имущества физлиц и юридических лиц, страхование от несчастных случаев и болезней, медицинское страхование. Компания занимает высокие позиции на рынке автострахования.

ВСК имеет развитую региональную сеть — более 600 подразделений в городах России. Главный офис расположен в Москве. Работает с партнерскими автосалонами, автосервисами, медицинскими учреждениями.

Официальный сайт: www.vsk.ru

Преимущества:

✅Высокое качество услуг.

✅Оперативное урегулирование убытков.

✅Прозрачные правила условия.

✅Личный кабинет для клиентов.

✅Очень высокие рейтинги надежности.

Шестое место в рейтинге. СОГАЗ — одна из компаний рынка, основанная в 1993 году. Компания предоставляет полный спектр услуг для физических и юридических лиц. Компания СОГАЗ имеет разветвленную филиальную сеть в России, а также представительства в странах СНГ.

Насчитывает более 400 офисов и отделений по всей стране. Компания активно внедряет инновации — онлайн-оформление полисов. Есть мобильное приложение и личный кабинет клиента.

Официальный сайт: www.sogaz.ru

Преимущества:

✅Высокое качество обслуживания клиентов.

✅Оперативное урегулирование убытков.

✅Различные программы лояльности для застрахованных.

✅Высокие рейтинги надежности, подтвержденные ведущими рейтинговыми агентствами.

Седьмое место в рейтинге. Группа Ренессанс Страхование — ведущая диверсифицированная независимая компания, основана в 1993 году. Входит в международную группу Ренессанс Insurance.

Официальный сайт: www.renins.com

Плюсы:

✅Возможность покупки полисов онлайн со скидкой, круглосуточная техподдержка. Могут решить любые проблемы в любое время.

✅Партнерство более чем с 4000 лечебными заведениями, в том числе заграничными, большое количество филиалов во многих больших городах.

✅Наличие калькулятора для расчета стоимости полиса.

✅Высокий рейтинг надежности.

✅Лучшая система по урегулированию убытков.

Восьмое место в рейтинге. РЕСО-Гарантия — компания, основанная в 1991 году. Входит в Страховой дом ВСК. Среди услуг: страхование авто (ОСАГО, КАСКО, зеленая карта), имущества физических и юридических лиц, страхование от несчастных случаев.

Официальный сайт: www. reso. ru

Плюсы:

✅Стабильность и надежность — около 30 лет на страховом рынке.

✅Широкая региональная сеть в крупных городах России.

✅Опыт работы с крупными корпоративными клиентами.

✅Внедрение онлайн-сервисов и цифровых технологий.

✅Доступные тарифы по ряду видов страхования.

✅Высокое качество обслуживания и урегулирования убытков.

✅Хороший рейтинг надежности.

Девятое место в рейтинге. СберСтрахование — компания, входящая в экосистему Сбербанка. Основана в 2019 году на базе приобретенной Сбербанком компании АКБС Страхование. Основные виды страхования: ОСАГО и КАСКО, зеленая карта, имущественное страхование, страхование от несчастных случаев, медицинское страхование, страхование жизни и здоровья.

Официальный сайт: sberbankins.ru

Плюсы:

✅Возможность приобрести полис через Сбербанк Онлайн.

✅Программы лояльности для клиентов Сбербанка.

✅Интеграция со многими сервисами экосистемы Сбер — СберЗдоровье, СберАвто и др.

✅Оперативное урегулирование убытков и высокое качество обслуживания.

✅Финансовая устойчивость, подкрепленная Сбербанком.

✅Развитие инновационных технологий на базе Сбербанка.

✅Высокий рейтинг надежности.

Последнее место в рейтинге. Совкомбанк Страхование — относительно новая, но активно развивающаяся компания на российском рынке. Компания была основана в 2020 году. Входит в экосистему финансовых сервисов Совкомбанка. Преимуществом является комплексный подход к организации страхования. Полис можно не только купить полностью онлайн, но и в дальнейшем управлять им через личный кабинет или мобильное приложение.

Официальный сайт: sovcomins.ru

Плюсы:

✅Возможность купить полис дистанционно — через сайт или мобильное приложение.

✅Интеграция со специальными предложениями Совкомбанка для клиентов банка.

✅Удобные сервисы урегулирования онлайн — заявления об убытках в личном кабинете.

✅Оперативная выплата страхового возмещения.

✅Прозрачные тарифы и условия.

✅Высокий рейтинг надежности.

Топ составлен на основе данных крупнейшего рейтинового агентства «Эксперт РА»:

🥇Альфа-страхование

🥈Тинькофф-страхование

🥉Абсолют Страхование

🏆Zetta Страхование

🏆Ренессанс Страхование

🏆Либерти Страхование

🏆ВСК

🏆ВТБ Страхование

🏆РЕСО-Гарантия

🏆Согаз

Все перечисленные компании выполняют обязательства перед клиентами по мнению рейтинового агентства «Эксперт РА», поэтому у них можно купить полис. При выборе нужно учитывать особенности страхования в каждой компании.

КАСКО - это вид страхования автомобиля, который покрывает ущерб от дорожно-транспортных происшествий и других рисков.

Рейтинг:

🥇Тинькофф-страхование

🥈Ингосстрах

🥉Zetta

🏆Альфа-страхование

🏆Югория

🏆Совкомбанк

🏆Согласие

🏆Ренессанс

🏆Росгосстрах

🏆Согаз

Топ состоит из проверенных компаний, где можно гарантированно получить все выплаты, ещё и сэкономить.

Страховка ипотеки защищает от рисков как заёмщика, так и банк. Как правило, застрахованные граждане получают пониженную ставку кредита. В случае, если заёмщик скончается или станет недееспособным, компания не будут судиться с родственниками, а сама закроет долговые обязательства.

Лучшие компании по страхованию ипотечных займов в 2024 году:

🥇Тинькофф-страхование

🥈Ингосстрах

🥉СберСтрахование

🏆 Альфа-страхование

🏆Zetta Страхование

🏆 ВСК

🏆 РесоГарантия

🏆Абсолют Страхование

🏆Хоум Кредит Страхование

🏆Согаз

При составлении топа учитывались уровень выплат, цены на полисы, особенности страхования.

Страховой рынок представлен широким спектром надежных и финансово-устойчивых компаний. Каждый из рассмотренных в рейтинге страховщиков имеет свои конкурентные преимущества и особенности.

Лидеры рынка — такие гиганты как Тинькофф-Страхование, Альфа-Страхование, Ингосстрах — опираются на мощную поддержку финансово-промышленных групп и активно развивают цифровые каналы продаж и обслуживания.

В то же время, более традиционные игроки вроде Росгосстраха, СОГАЗа, Согласие, Зетта Страхование, Абсолют и ВСК сохраняют сильные позиции. Это достигается благодаря обширной региональной сети и многолетнему опыту работы с разными категориями клиентов.

Важной тенденцией является появление «карманных» страховщиков при крупных банках и развитие онлайн-страхования. Эти новые игроки задают тон в разработке инновационных сервисов и продуктов.

При выборе страховой компании важно ознакомиться со всеми правилами предоставления услуг и политикой конфиденциальности. Всю нужную информацию можно найти на официальных сайтах.