Продал более 60% доли облигационного портфеля: Покупаю акции легендарных Российских компаний

Прекрасное время коррекции миновало (или нет), открыв новые возможности для инвесторов любящих «переобуваться». Что это значит? Уметь менять инвестиционную стратегию в зависимости от текущей конъюнктуры рынка.

В декабре 2023 года продал практически все акции, зафиксировав неплохой плюс с 2022 года. Сколько плюс? Одних налогов было порядка 60к. Нормальный такой плюс для моего капитала.

Высвободившийся кэш направил в покупку ОФЗ с постоянным купоном, думая. что пик инфляции пройден и ЦБ вот-вот начнёт снижать ключ. Но не тут то было. Ключ рос, портфель падал. ОФЗэшек набрал на ИИС свой, ИИС супруги и спецом открытый счёт в Альфе.

Усреднял позиции каждый месяц, особо не смотря на величину купона. Главное — средняя месячная выплата, достигшая к сентябрю 2024 суммы в 8,5к рублей. Вложено всего в ОФЗ с начала года почти 1,2 миллиона рублей.

Когда индекс Мосбиржи откатился с начала года почти на 30% принимаю волевое решение зарезать офэзэшных лосей в портфеле и переложиться в акции. Акции всегда растут на длинном горизонте, не так ли? А может и нет. Никто не знает, в завтрашний день знаете ли далеко лишь не все смотреть могут.

Итого скидываю позу на почти 700к суммарно в Альфе и своём ИИС в Сбере в минуса. По зелёному брокеру получаю в моменте фиксированную доходность в -40к по индексу Лося, по Альфе кратно меньше, всего -1,5к (облиги брал уже на дне, практически рядом с местом где живёт Губка Боб и его кент Патрик).

12 сентября покупаю акции легендарных (по моему личному рейтингу легендарности) компаний — Транснефть, Роснефть, Новатэк, НорНикель, ММК, Интер РАО, Алроса, НМТП. Остановил свой выбор на секторе энергетики. Никаких тебе банков и ритейлеров. Только вера в национальное достояние, не путать с Газпромом.

Пока, хоть и прошло немного времени, покупки себя оправдывают, показывая прибыль. ИИС уже вышел в плюсовую доходность — прибыль 0,9% с начала года. Альфа ещё лучше — прибыль 6% и 2,3% (счёта то два).

На решение покупки акций, в первую очередь, повлиял откат рынка на 30% с начала года. Это потом уже был виден слом нисходящего тренда и закрепление индекса выше уровня поддержки в 2700 пунктов.

Что будет с рынком завтра никто не знает. Знаю лишь одно, для меня идеальными будут оба сценария. Падаем ниже — скидываю оставшиеся облиги и докупаю акции, растём — радуюсь как дитя успешным сделкам и тузэмуну. План такой.

Теперь весь портфель по долям выглядит так:

— Вклады 65%

— Акции 22%

— Облигации 9%

— Краудлендинг 4%

Среднегодовая доходность на сегодняшний день 15,8%. Ниже вкладов, но всё равно ОК. Портфель обгоняет индекс полной доходности с начала года на 12,36%. Что тоже ОК.

Буду продолжать богатеть, чего и Вам желаю!

Давай вместе делать шаги к своим финансовым целям – подпишись прямо сейчас:

Телеграм | Дзен | SMART-LAB | Пульс Тинькофф

Мой портфель — Все мои инвестиционные инструменты 💸

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.