Тинькоф, имею счет для ИП и для физика - удобно использовать. Год назад перетрясли всё ИП: расскажите модель вашего бизнеса, дайте подтверждающие документы и тп - 2 недели мурыжили, сказали Всё хорошо, пользуйтесь, пока в один безоблачный день не приходит сообщение про их любимый 115-ФЗ:
1. Хотим выписку по счету ИП
2. Разъяснения об экономическом смысле операций по счету физика.
Ответил что просили, тут же приходит:
Извините, нам пришлось ограничить отдельные виды операций.
Спрашиваю - в чем дело, ответ:
На ваш счет установлены ограничения. Переводы по реквизитам для вас недоступны. Ограничения были установлены по усмотрению банка в соответствии с пунктами УКБО: 4 и 5 и 7.3.9. Снять их нельзя, вам рекомендовано закрытие счета.Мы можем закрыть ваш счет и перевести средства на ваш счет в другом банке.
Ок, открыл счет в красном банке, прошу вывести средства на свой счет в другом банке, на этом Тинь и завис:
Мы рассматриваем ваше обращение.
Я передала коллегам дополнительную информацию. Когда они все проверят — вас проинформируют.
Понимаю вас, очень неприятная ситуация. Я приношу свои извинения за столь долгое ожидание и доставленные неудобства. Мы уже рассматриваем ваше обращение. Я могу передать коллегам, чтобы они ответили быстрее.
И .. .ничего - эта х продолжается уже почти месяц. Тинь тупо зажал мои деньги. И это я притащил к ним десятки знакомых - друзей, говорил, что удобно :(
Может тинь косвенно поддерживает санкционные банки, и переводы возможны только в сбер и втб :))
Если не пользуетесь ВЭД, то уносите ноги в Точку! Переходите по ссылке и открывайте счет по акции: до 31 марта при открытии счета 6 месяцев обслуживания в подарок!
Ссылка: http://partner.tochka.com/?referer1=0112b5b5a1a43bff
(на тарифе «Начало» экономия 4 200 ₽, на тарифе «Развитие» экономия 21 000 ₽).
Все банки сразу блокируют по 115ФЗ и потом разбираются, что случилось. А Точка в начале в чат пишет, что их финмониторингу не нравится и если это не исправляется, то предлагает просто закрыть счет.
Спасибо, буду иметь ввиду:)
А вы их клиент или промоутер? :)
Он зарабатывает на реферальных ссылках
Я работаю со многими банками, рекомендую тот или иной в зависимости от запроса. И разумеется отслеживаю лучшие акции и делюсь ими.
Отлично, какие сейчас топ 3 в вашем списке? Первая так понимаю точка, а следующие два места кто занимает?
В этом месяце это Сбер и Бланк. По ним и ВЭД пока работает.
Судя по фразе "в этом месяце" вы предлагаете банки менять каждый месяц?
Или выбрали тот который лучше в этом месяце, акция закончилась и дальше мучаемся? :))
Кто у нас с ВЭД работал, мы рекомендовали перейти с ВТБ, ПСБ и других в Сбер, Модуль и Бланк. Потому такой перекос. Акции, которые проводят с коротким периодом (1 месяц обслуживания) мы не освещаем. У Точки сейчас очень хорошее предложение.
Хорошо, спасибо ...
выберу сбер - зелёный, большой, надежный
Не, никуда не дает перевести, тупо морозятся
Тогда это точно программа "сбереги средства клиента" . Что бы клиенты сахара и гречки на эмоциях не накупили, ща сахар в цене упадёт и разблокируют обязательно :))))
Случилось чудо - из Тинь после этого поста наконец позвонили.
Просили еще выписок, со всех моих остальных банков )))
Вообще бесплатный совет - если хотите отжать/придушить конкуренцией чей-то бизнес, узнать все тонкости и секреты - покупаешь своего контроллера в отделе проверок Тинь - и опачки - у тебя на руках все данные по поставщикам, тех процессу, модели и тп - профит!
кстати еще вопрос к @Tinkoff Bank - а требовать выписки с других банков, не давая воспользоваться своими деньгами - это вообще законно? А если в Прокуратуру на этот системно-значимый банк написать?
Если у Тинь проблемы с ликвидностью, то такими методами они тупо вызовут панику - все побегут выводить от них деньги. Сказал вчера в одном чатике коллег - трое побежали.
Тут вообще жуть. Банку настолько наплевать на клиентов.
https://vc.ru/384681
Да, судя по количеству статей массово решили средства клиентов заморозить
А, так вот что - Тинь делает это массово:
https://vc.ru/claim/382422-tinkoff-bank-massovaya-i-bezosnovatelnaya-priostanovka-obsluzhivaniya-schetov
Такая же ситуация, неделю морозились с ответом о причине бана. Далее без объяснения причин, рекомендовали перевести деньги. Отправил реквизиты счета, обещали в течение дня рассмотреть - не рассмотрели. На мой вопрос что случилось, перенесли рассмотрение на завтра. Очень надеюсь что рассмотрение не продлиться на месяц как у вас:(
Ну в этих историях стоит понимать, что многим блокировали карты и загоняли их в минус по той простой причине, что они нагрели банк на большую сумму. Там был баг, из-за которого на конвертации валют можно было 30к рублей превратить в миллион. Очевидно, что банк такие счета на время заблокировал, чтобы не успели вывести или перевести деньги.
Да, читал эту историю. Нет - я в конвертациях и заработках на багах не участвовал
Здравствуйте. Напишите, пожалуйста, нам в личку ваш ИНН - мы хотели бы разобраться досконально в ситуации и принять меры.
Вот это скорость реакции на проблемы клиентов. Бегу открывать у вас счет
У меня была аналогична ситуация. Выгрузили всю выписку, приложил контракты. Обещали в течении 3 дней все решить, а на данное затянулось на 5 дней. Но я почти каждый день имя звонил, долбил их звонками.
Когда звонил им в последний раз, был сильно на эмоциях но по факту. Общался с общем поддержкой (хотя понимаю, что смысла вообще нету ибо по факту они ничего не могут сделать кроме как передать обращение). Сказал им, что буду везде писать отзывы: banki, vc и тд. и смогу выбить с вас правду и все будут свидетелем.
В итоге на след день разблокировали. Видимо решили все проверить, хотя что там проверять?
Здравствуйте.
Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведения расследования с нашей стороны, мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания.
Связались с вами, по вопросу возможного пересмотра ограничений. Вы, в свою очередь, категорически отказались предоставлять документы и пояснения по проводимым по счету операциям. В связи с этим у нас отсутствуют основания для пересмотра ограничений.
Здравствуйте.
Дополним наш предыдущий ответ. В поддержке сработали не лучшим образом. Мы повышали приоритет и дополняли информацией неверный запрос, поэтому сроки ответа были дольше обычного. Простите, пожалуйста.
Деньги помогли вывести, счет закрыли.