Ответственность «дроповодов». Привлечение «дропов» и продажа банковских карт физических лиц

В юридической практике, все чаще стали привлекать к уголовной ответственности за продажу банковских карт физических лиц. Привлекают по ст. 187 УК РФ. «Неправомерный оборот средств платежей».

Помимо этого, много дел возбуждается по статье 159 УК РФ «Мошенничество».

В этой статье я рассмотрю юридические аспекты такой работы как «ДРОПОВОД», разберу правовые риски и ответственность.

Меня зовут Сергей, я юрист эксперт в сфере финансового права и криптовалют. Имею стаж юридической практики с 2005 года в банках и профучастниках рынка ценных бумаг. Долгое время работал руководителем правового департамента в финансовых организациях. Имею опыт работы в отделе финансового мониторинга банка (115-ФЗ).

Являюсь членом коллегии адвокатов, в силу чего, также оказываю услуги адвоката, в правовой защите предпринимателей, по экономическим составам преступлений.

Поделитесь ссылкой на мой канал с тем, у кого есть вопросы правового характера в сфере экономики, предпринимательства и криптовалют (цифровые финансовые активы). Он скажет спасибо!

Подпишитесь на мой ТГ- канал «Economic Crime Lawyer», где я пишу и освещаю юридическую сторону в работе с криптовалютами, финансовыми организациями и решаем задачи при возникновении проблем уголовного характера по экономическим преступлениям.

Для начала немного терминологии.

Дроп - человек или же подставная личность, данные которого используют для отмывания денег, путем использования банковского счета физического лица, принадлежащего (оформленного) такому лицу. «Дропами» часто выступают фиктивные руководители (директора) юридических лиц, созданных для незаконных действий в целях уклонения от уплаты налогов, так и совершения экономических преступлений.

Дроповод - человек который обладает определённым кругом лиц, которые сотрудничают с ним для получения прибыли путем совершения «непыльной» работы. С самих же «дропов» хороший, но незаконный, доход, находя для самих «дропов» различные предложения по верификациям в бэттинг и гэмблинг компаниях, открытии банковских счетов для проведения незаконных операций через подставных лиц и занятия должности руководителя в организации. Дроповод также находится под риском уголовной ответственности, как и сами «дропы», если они его лично знают.

Давайте разберем, как строится работа дроповода.

Вы решили заработать денег, для этого вам потребуется:

1. Найти заказчика/покупателя. Их найти не трудно, в силу повышенного спроса. Например, в Telegram.

2. Предложить заработать знакомым, друзьям близким, сделав их своими первыми «дропами»;

3. Сопроводить их к нотариусу и в банк, где открываете счета и делаете доверенности.

4. Передаете заказчику (покупателю) документы, пластиковую карту «дропа» с доверенностью и сим картой мобильного оператора.

5. Получаете денежные средства.

6. Масштабируете бизнес, расширяя свою сеть поставщиков людей.

Кажется все просто? Но какие подводные камни у вас могут в последствии всплыть:

1. Вы передаете карту неизвестным людям, которые ее используют для того, чтобы «якобы» не раскрывать себя, совершая незаконные действия и уходя от преследования со стороны закона, а также иных лиц.

2. Вас знают «В ЛИЦО» все ваши «дропы», вы известная личность! В случае возникновении проблем, к вам придут незамедлительно!!! В начале ваши люди (дропы), которые пострадали, а затем и правоохранительные органы.

3. Ваши «дропы» будут постоянно пропадать и вам придется их искать всеми доступными способами. Это будет происходить регулярно! В это же время, вам будет названивать «заказчик», требуя скорейшего нахождения потерявшегося человека.

4. Если «дроп» украдет денежные средства, вам придется его искать либо компенсировать заказчику украденные денежные средства, но в этом пункте не все однозначно. Много нюансов.

Разбираем как происходит привлечение к уголовной ответственности «дроповода» по ст. 187 УК РФ.

К ответственности привлекают за изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Частью 1 статьи 187 УК РФ за совершенные деяния, предусмотрена ответственность, в виде наказания принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет.

Однако, особого внимания, заслуживает часть 2 статьи 187 УК РФ, в которую добавлена «организованная группа», так при участии двух и более лиц, а в большинстве случаев именно так и происходит, то это ведет к наказанию принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Основные причины привлечения к ответственности, на основании моего личного опыта. (Обращения ко мне).

1. Попадание в мошенническую схему «Треугол»/ «Треугольник».

2. Вывод на карту дропа ворованных средств, в следствии кражи либо мошенничества.

3. Обращение самих дропов, либо их родителей, в случае с несовершеннолетними, в правоохранительные органы и написанием заявления в МВД.

4. Задержание сотрудниками МВД дроповодов и инкассаторов с картами банков. Задерживают, как правило, в отделениях банков (отдельный привет тамбурам и не открывающимся дверям) либо недалеко от банкоматов.

Что происходит в отделении полиции.

В случае вызова вас в полицию, либо в связи с задержанием, вам могут предъявить обвинение по ст. 187 и /или ст.159 УК РФ. Ответственность за которые может быть вплоть до 15 лет лишения свободы (конечно, такие сроки — это исключение из правил, но вот 3-4 года вполне реальный срок, а если это не в первый раз то возможно получить 6-7 лет лишения свободы), с наложением внушительного штрафа и возможным обязательством компенсировать ущерб.

При этом не имеет никакого значения сумма, которую заработали именно вы, ответственность наступает даже за 1 (ОДИН) рубль, от украденных денежных средств.

Уголовное дело возбуждается на сумму причиненного ущерба и вас «подтягивают» к этому уголовному делу в качестве исполнителя/соучастника. Вас наказывают за сам факт участия в совершенном преступлении, так как у вас есть «УМЫСЕЛ».

Часто, задерживают после того, как несколько человек дали показания на дроповода. Такие показания дают лица, с которыми ранее сотрудничал дроповод (дроп, трейдер, заказчик), они были задержаны правоохранительными органами и опрошены. Те же, для смягчения своего наказания либо избежания уголовной ответственности, переводят «стрелки» на дроповода, таким образом сотрудничают со следствием, для установления всех участников преступной деятельности.

Спасательный круг.

У вас есть возможность избежать ответственности и остаться в ранге «свидетеля» по уголовному делу!

Для этого необходимо перевести «стрелки» на другое лицо, а именно вашего заказчика. Но ваша позиция очень слаба, так как вы умышленно занимались этой деятельностью, на юридическом языке «имели умысел на совершение преступления».

Не лишним будет доказать факт того, что вы были введены в заблуждение и не знали реальных мотивов совершаемых преступлений либо вас принудили, возможно силой, к ведению такой деятельности. Это будет смягчающим обстоятельством по ст. 64 УК.

Однако, все это просто только на словах…. Практика показывает непростые развязки судеб людей, попавших в «маховик правосудия».

Не забывайте и про то, что в рамках уголовного дела, к вам может быть заявлен гражданский иск в рамках уголовного дела, для компенсации причиненного ущерба.

При этом, важно отметить, что процедура банкротства вам становится НЕДОСТУПНА!

Отдельный блок посвящу доверенностям, нотариусам и РОСФИНМОНИТОРИНГУ.

Доверенности выписанные дропами находятся в реестре нотариусов. В рамках реализации 115-ФЗ, нотариусами отправляются сообщения в РОСФИНМОНИТОРИНГ, который в свою очередь, может передать такие сведения в МВД, для инициации проверки на нарушение уголовного законодательства.

Кроме того, если у вас дома либо в офисе найдут доверенности, либо вас задержат с ними, то всех лиц, которые выдали такие доверенности вызовут в МВД и проведут допрос с пристрастием. Данные показания станут фундаментом в вашем уголовном деле и усилят вероятность попадания в СИЗО, а также последующим наказанием в виде лишения свободы.

Сотрудники правоохранительных органов «ОБОЖАЮТ» звонить клиентам, партнерам и сотрудникам, в том числе дропам и делают это на основании найденных документов.

КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ, ДЕЛО КАЖДОГО. Я ЛИШЬ ПРЕДУПРЕЖДАЮ О ВОЗМОЖНЫХ ПОСЛЕДСТВИЯХ.

Давайте общаться:

· Поставьте «лайк», если вам понравилась статья.

· Пишите свои комментарии.

· Подпишитесь на мой ТГ- канал «Economic Crime Lawyer», там много интересного.

· Либо пообщайтесь с моим представителем, который ответит на все ваши вопросы.

· Обращайтесь, всегда рад новым партнерам и друзьям!