Внимание! Как администраторы крипто-каналов подставляют своих подписчиков под удар закона

Приветствую вас друзья!

В этой статье, хочу поделиться своими наблюдениями, о том, как администраторы Telegram каналов по процессингу криптовалют загоняют свою аудиторию в ловушку перед законом, после консультаций от недобросовестных адвокатов.

Меня зовут Сергей, я юрист эксперт в сфере финансового права и криптовалют. Имею стаж юридической практики с 2005 года в банках и профучастниках рынка ценных бумаг. Долгое время работал руководителем правового департамента в финансовых организациях. Имею опыт работы в отделе финансового мониторинга банка (115-ФЗ).

Являюсь членом коллегии адвокатов, в силу чего, также оказываю услуги адвоката, в правовой защите предпринимателей, по экономическим составам преступлений.

Поделитесь ссылкой на мой канал с тем, у кого есть вопросы правового характера в сфере экономики, предпринимательства и криптовалют (цифровые финансовые активы). Он скажет спасибо!

Подпишитесь на мой ТГ- канал «Economic Crime Lawyer», где я пишу и освещаю юридическую сторону в работе с криптовалютами, финансовыми организациями и решаем задачи при возникновении проблем уголовного характера по экономическим преступлениям.

Важно отметить, что такие рекомендации даются, находясь в состоянии глубочайшего заблуждения, в искреннем порыве оказать содействие своей аудитории и минимизировать возможные негативные последствия от претензий со стороны правоохранительных органов, после работы в процессинге и арбитраже криптовалют. Отчасти, такими поступками пытаются спасти и себя, после активной деятельности по вводу граждан в сферу обработки трафика, за что так же могут «спросить» по всей строгости закона, при условии постановки такой задачи руководством правоохранительных органов своим сотрудникам.

Как бы то ни было, такие поступки я оцениваю крайне положительно. Но есть во всем этом и «ложка дегтя», убивающее любое положительное начинание. И такой негативный «момент» содержится в рекомендации недобросовестных юристов и адвокатов, позиционирующих себя "якобы" экспертами в сфере криптовалют и оказывающих защиту по экономическим составам преступлений.

Мое личное мнение об администраторах пабликов и Telegram каналов, которые вводят своих читателей в заблуждение, а если вернее подводят к тюремному заключению своими неосознанными действиями.

Все хотят быть известными и популярными, заработать много денег на агентских услугах (Тим лидерство), заведя участников крипторынка под своими рефералками в сомнительные и не очень процессинговые площадки. Там, где есть спрос, неминуемо будет предложение, это нормальная рыночная аксиома и в этом нет ничего противоестественного. Однако, если вы имеете возможность повлиять на поступки и принимаемые решения большой массы людей, то публикуемая вами информация должна быть проверена и проанализирована компетентными людьми, если вы такими не являетесь.

Так, по канонам журналистики, существует «правило трёх источников». Согласно этому правилу, журналист или новостной редактор всегда должен проверять информацию, которую пишет. Наилучшим вариантом считается, если информация будет проверена не менее чем в трёх и более независимых источниках. Однако, про это всё забывают и представляют ту информацию, которая наиболее выгодна для них и способствует продвижению товара и услуги, либо снижает риск наступления ответственности. Мало кто задумывается о последствиях обмана и «вброса» ложной информации, преследуя сиюминутную выгоду.

Предоставляя информацию людям, которые не имеют критического мышления, в силу своей юности, отсутствия опыта, да и просто наивности, администраторы Telegram м и видео каналов должны быть уверены, что такая информация не станет для их аудитории фатальной, а также не окажет критического воздействия на их дальнейшую жизнь.

Нельзя выдавать желаемое за действительное, как бы того не хотелось! В особенности если вы являетесь одним из лидеров общественного мнения в своей нише. К вашему мнению прислушиваются и вы формируете общественное мнение на рынке, которое будут транслировать и передавать из уст уста, а возможно и делать ссылки на него. Кроме того, на основании этого мнения, люди будут принимать свои решения.

Глупо предполагать, что можно остаться в стороне от бед людей, которые последовали вашим рекомендациям. Как показывает моя практика, всё в жизни возвращается, вопрос лишь времени и того в какой форме это вернется.

Перейдем к сути написания статьи, а именно рассмотрим юристов и адвокатов, с известных Telegram каналов, которые дают ВРЕДНЫЕ СОВЕТЫ своей аудитории.

С недавнего времени, появились «коварные рекомендации» от адвокатов\а, имеющих многотысячную аудиторию подписчиков в Telegram. С другой стороны, чему удивляться, если такие адвокаты, по моим наблюдениям, постоянно меняют личное мнение о ответственности за работу в сфере криптовалют, принципах функционирования 115-ФЗ и т.д., чем вводят участников крипто рынка в заблуждение. Такие люди, 3-4 месяца назад и ранее, говорили о том, что процессинг криптовалют и арбитраж безопасен, в силу чего арбитражникам криптовалют и процессерам, с юридической точки зрения, ничего не угрожает, а все возникающие проблемы они решат, в том числе пресловутые «треугольники», решение которых скорее удача в силу стечения обстоятельств, нежели закономерность.

Прошло время, и мы видим, как их позиция изменилась в очередной раз. «Эксперты» стали говорить, что арбитраж криптовалюты в процессинг «вселенское зло» и заниматься им нельзя. Интересно, с чего бы это? Могу предположить, что к ним пришло осознание возможных последствий, в виде ответственности, которая уже не за горами, и не только репутационная.

Но более интересен тот факт, что в начале эти «эксперты» говорили о том, что нужно с дропами заключать агентские договора на приобретение банковских карт, что в принципе невозможно с точки зрения юриспруденции, банковского и финансового права, а также норм антиотмывочного законодательства, а сейчас такие моменты стараются технично умолчать, в случае если им задают такие вопросы.

В настоящее время, начали поступать рекомендации агентам процессинговых площадок (далее – «Тим лидер») о заключении договоров между процессинговой площадкой, Тим лидером и трейдером\командой.

Таким образом, предполагается, что в случае возникновения проблем, такие договора помогут переложить ответственность на процессинговые площадки и в конечном итоге на мерчей, поставляющих ликвидность (денежные средства от онлайн казино, мошеннических колл центров, и наркоторговцев). Нужно заметить, что делается правильная оговорка, что сам по себе договор, при наличии других доказательств, сильной помощи лицу, привлекаемому к уголовной ответственности, не окажет, если будут иные доказательства вины. И это действительно так, за несколькими очень серьезными нюансами, о которых я приведу пример ниже.

Пример возможного развития событий.

Важное отступление. Стоит отметить, что ни одна процессинговая площадка, в здравом уме, не заключит предлагаемый договор с агентом (Тим лидером) и\или трейдером\командой. Причина банально проста: все эти площадки обрабатывают незаконный трафик и предоставляемые в обработку денежные средства получены от незаконных видов бизнеса. Никто не станет подписывать документ со своими данными, фамилиями и именами, с людьми, которые находятся в информационном поле у всех на виду. Которые в случае малейшей угрозы для них, расскажут всё следствию. Исходя из этого, нужно быть умалишённым человеком, чтобы такое подписать.

Пример 1:

Предположим, нашёлся такой человек, а именно площадка по процессингу, которая согласилась с агентом (Тим лидером) подписать договор о сотрудничестве (агентский договор) и наделила агента правом на подписание договоров с Трейдером\командой о присоединении к работе на процессинговой площадке. В данном договоре\ах, раскрывают имена своих бенефициарных владельцев (собственников) и участников взаимоотношений. Процессинговая площадка берет на себя обязательства, по запросу от следствия и участников «бизнес процесса» (прим. автора: бизнесом это сложно назвать, скорее «темка») раскрыть все свои данные, предоставить информацию о всех совершенных операциях, раскрыть источники получения дохода и происхождение денежных средств. Смешно, согласитесь?

В данном варианте взаимоотношений между сторонами присутствует 2 типа договоров:

-Процессинговая площадка заключает договор с Тим лидером (агентом);

- Агент (Тим лидер) заключает договор с командами\трейдерами, которые будут заниматься обработкой трафика, а фактически обналичиванием денежных средств, что является предметом уголовной ответственности, с точки зрения законодательства.

В данном случае предполагается, что все друг – друга (по цепочке) видели и знают. И могут снять с себя ответственность, передав ее по цепочке.

Предположим, что Тим лидер (агент) подписал договор с 20-50 командами\трейдерами, началась работа. Недолгая…

В один прекрасный день, к кому-то из членов этих трейдеров\команд, а возможно и ко всем одновременно, пришли в гости сотрудники следственных органов. Член команды\трейдер или любое иное лицо добровольно показывает этот договор, предполагая, что он занимается честной и законной деятельностью, а такой договор, по уверениям уважаемого адвоката из крипто сообщества, является залогом его «светлого бедующего» снимающий все вопросы к команде\трейдеру.

Возможно, вышеуказанный договор находят, во время обыска, сотрудники следствия. Смысл от этого не меняется.

Как это выглядит со стороны следственных органов.

Такой документ\документы можно приравнять к явке с повинной. В нём указаны действующие лица. Определен порядок взаимодействия между сторонами, распределены обязанности, установлен размер вознаграждения.

Возможно, по наивности и под уговорами сотрудников следственных органов, трейдером\агентом\ Тим лидером будет сделан запрос на площадку, от которой будет предоставлен финансовый документ (выписка) с указанным объемом осуществленных незаконных операций и барабанная дробь… перечнем банковских карт дропов.

Фактически, уголовное дело раскрыто только на основании найденных и предоставленных документов, а материалы собраны. Осталось опросить участников бизнес процесса, провести очные ставки, правильно скомпоновать, передать в прокуратуру и суд.

Но на этом все не заканчивается….

Так как есть уголовное дело и договор, можно и нужно раскручивать организованную преступную группу, А ВОЗМОЖНО И ЦЕЛОЕ ПРЕСТУПНОЕ СООБЩЕСТВО (ст. 210 УК РФ). Получаем постановление из суда и едем к агенту (Тим лидеру) и делаем выемку у него еще порядка 50 таких договоров, после чего «заходим» в процессинговую площадку, а на ней находим еще дополнительно 200-300-400 таких договоров. ДЖЕКПОТ, СОРВАЛИ БАНК!!!

Следствию с таким делом разбираться сложно, да и не хочется, проще применить ко всем членам преступной группы ст. 210 Уголовного кодекса Российской Федерации (сроки ответственности там до 20 лет лишения свободы), добавим к этому по ситуации (вариативно) ответственность по:

- ст. 187 УК РФ (Незаконный оборот средств платежа): привет карты дропов;

- ст. 159 УК РФ (Мошенничество): применяется, если трейдер подозревается в участии в мошеннических схемах, таких как мошеннические треугольники.

- ст. 171.2 УК РФ (Организация незаконных азартных игр);

- ст. 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность);

- ст. 174 УК РФ (Легализация (отмывание) денежных средств);

- ст. 193 УК РФ (Уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации): международка.

Пример 2:

Все так же, как и в примере 1, за исключением способа заключения и подписания договора.

Договор заключатся между процессинговой командой и Трейдером, Тим лидер остается в стороне и предполагается, что так как он нигде не прописан, он избежит ответственности… Но это только кажется…

Команда\Трейдер встают на работу в процессинговой площадке и начинают работать.

Наступает день «Х» и приходят сотрудники следственных органов.

Сотрудники задают вопрос о процедуре заключения договоров и порядке взаимодействия. Особое внимание будет уделено вопросу «кто подписал такие договора» и в присутствии кого происходило подписание? Сами ли все, определенные в договоре лица, ставили подпись? Как происходила их передача? Все это очень важно для уголовного процесса. В противном случае возникнет ряд вопросов, в результате ответа на которые будет трудно, а скорее невозможно, переадресовать на процессинговую площадку возникающие проблемы. Ссылки на договор оферты и публикацию такого документа на сайте, так же не окажут никакой реальной помощи трейдеру\команде в случае возникновения вопросов от правоохранительных органов. В конечном итоге «загрузится» все тот же трейдер и по цепочке «подтянет» Тим лидер \ агента, а процессинговая площадка останется в стороне.

В итоге такая перспектива, после заключения таких договоров, по моему фантазийному мнению, ждет процессеров, команды и процессинговые площадки. Как видите, они не помогают, а только ухудшают ситуацию, не оставляя возможности участникам крипто сообщества «выплыть» из уголовного дела в качестве свидетеля.

Примечание от автора: Данные примеры являются фантазией автора статьи, не претендующие на истину и обоснованность к применению.

Но ответим на главный вопрос, для чего это адвокату?

Какой плюс именитому адвокату от того, что вы заключите такой договор, представить не сложно, так как это является «его ловушкой» для потенциальных клиентов… Бывший Сотрудник следствия, что тут сказать, во всей своей красе…

По мнению обвиняемого, известный и уважаемый адвокат, который посоветовал такой договор, знает, как его применить, а потому стоит к нему обратиться, заплатив немалую сумму денег, для того чтобы он «разрулил» все.

Однако всё не так… Адвокат скажет, что клиент его неправильно понял, неверно истолковал его позицию, но уже ничего не поделать, время упущено, даны не верные показания и т.д., поэтому придётся вытаскивать нерадивого клиента из цепких лап правосудия в общем порядке. Попутно назвав немалую стоимость юридических услуг, которая многократно возрастет из-за сложности дела. Так будет высказано предположение, что не заключи вы такой договор, возможно и не было бы 210 статьи Уголовного кодекса Российской Федерации. При этом, доказать виновность участников преступной деятельности был бы трудно, а может и вовсе стало бы не решаемой проблемой для следственных органов.

Что касается слов адвоката, который рекомендовал такой договор и его последующей ответственности? Тут всё очень просто: он высказывал свою личную точку зрения, исходя из своего видения. И в этом его нельзя упрекнуть и что-либо предъявить.

P.S.

Я понимаю, что заработать хочет каждый, но также я глубоко убеждён, как и мои коллеги по адвокатской коллегии, что жажда личной финансовой наживы не должна быть в приоритете перед человеческой жизнью и судьбой.

С другой стороны, я должен быть благодарен таким коллегам по профессии, так как их клиенты впоследствии станут нашими клиентами, увидев воочию качество работы «именитых» адвокатов- конкурентов.

Почему я написал эту статью?

Я не преследую цель нажиться на горе людей, создав им правовую ловушку. Основная моя задача - сохранение свободы и здоровья людей, которые обратились ко мне за помощью и сделать это на максимально честном и достойном уровне оказания услуг.

· Больше эксклюзивных новостей - ТГ- канал «Economic Crime Lawyer», там много интересного.

· Пообщайтесь с моим представителем, который ответит на все ваши вопросы.

· Чем больше комментариев вы оставите, тем быстрее выйдет новая статья.