Претензии к процессинговым площадкам и обменникам криптовалют: кто и как может попасть под удар?

Приветствую вас, дорогие друзья!

В этой статье хочу пофантазировать о возможных вариантах возникновения проблем у процессинговых площадок и обменников криптовалют.

Возникновение претензий со стороны следственных органов никогда не происходит на пустом месте. Этому предшествует получение информации в ходе следственных действий о совершённом либо совершаемом преступлении, полученных свидетельских показаниях и поступивших заявлениях о совершённых преступлениях.

1. Анонимные заявления о совершаемом преступлении: как всё начинается?

Такие заявления направляются анонимно через интернет. Нередко, при заинтересованности в проверке либо возбуждении уголовного дела из корыстных интересов, сами сотрудники правоохранительных органов, которые впоследствии будут вести следствие по такому заявлению, становятся «инициаторами».

Как это происходит технически?

Сотрудники следственных органов сами составляют и направляют сообщения о совершении преступления самим себе. После чего, в соответствии со статьей 144 УПК РФ, начинается проверка сроком до 30 дней. После проведённой проверки выносится решение в соответствии со статьёй 145 УПК РФ.

Сотрудники следственных органов, проявив интерес к определённому юридическому или физическому лицу, порой из личных корыстных побуждений, для получения своей выгоды, инициируют проверку в отношении интересующего их лица. Для этого через интернет направляется анонимное сообщение о совершённом или совершаемом преступлении. Фактически, происходит написание заявления самим себе. После чего, заинтересованные сотрудники следственных органов, получив такое сообщение, начинают проводить проверку по фактам, изложенным в этом сообщении. Сотрудники получают соответствующие материалы в работу и начинают расследование с особым пристрастием в отношении интересующих их организаций либо физических лиц. Опрашиваются свидетели, делаются обыски, изымаются технические устройства и документация, проводятся другие следственные действия, предусмотренные уголовно-процессуальным законодательством.

Теоретически должно быть приглашено и опрошено лицо, которое заявило о преступлении, однако все прекрасно понимают, что этого заявителя найти невозможно. Точнее, возможно, но тогда выйдешь на самого себя. Поэтому нехитрыми манипуляциями такое первичное заявление остаётся без последующего рассмотрения. После проведённого ОРМ в деле появляются реальные подтверждения совершённого преступления, в том числе появляются реальные потерпевшие, которых следствие находит, используя данные в договорах и клиентской базе привлекаемых к уголовной ответственности лиц.

2. Сделка со следствием: как избежать уголовной ответственности

Нередко бывает так, что в попытке избежать уголовного наказания, лицо, не имеющее отношения к конкретному преступлению, но знающее о его фактах, заключает с следствием досудебное соглашение. В результате такого соглашения, оно начинает «сливать» информацию о других более значимых преступлениях.

Слив других людей даёт возможность снизить уголовную ответственность за более серьёзные преступления (например, за наркотики). Так, в обмен на снижение наказания, человек начинает рассказывать о более крупных преступлениях, и таким образом, идёт на сделку с правосудием.

3. Информация, полученная в ходе ведения уголовного дела по делу о мошенничестве (треугольник)

Все понимают, что при задержании трейдера, это лицо будет рассказывать о своей деятельности как законной и о отсутствии преступного умысла. Например, в случае мошенничества в криптовалюте, трейдер будет максимально пытаться рассказать о тех лицах, которые вовлекли его в преступную цепочку. Таким лицом может быть под ударом Tim Lead, сама процессинговая площадка или иное лицо, которое участвовало в процессе осуществления «незаконной» деятельности.

Тем самым трейдер пытается переложить ответственность с себя на процессинговую площадку или ТимЛидера. В данном случае, при заинтересованности следствия в более масштабном расследовании преступлений и получении большого количества аналогичных показаний от трейдеров, возбуждается уголовное дело в отношении процессинговой площадки.

Однако в этом случае дело будет возбуждено не по статье 187 УК РФ (о незаконном обороте средств платежа), а скорее по статье 172 или 174 УК РФ (о незаконной банковской деятельности или легализации доходов). Частично может быть применена и статья 159 УК РФ, но это крайне сложно.

4. Возбуждение уголовного дела в отношении казино за незаконные организации и проведение азартных игр

В настоящее время в отношении интернет-казино и тотализаторов уголовные дела по статье 171.2 УК РФ возбуждаются неохотно. Однако ситуация может измениться в любой момент. В таком случае, прежде всего, начнут искать тех, через кого совершались платежи, так как это непосредственно связано с лицами, которые реально осуществляли деятельность казино, будет раскручиваться «цепочка».

В случае возбуждения уголовного дела на процессинговую площадку, следствие будет искать все возможные связи, и сразу начнётся привлечение к ответственности всех участников незаконной деятельности. Должностные лица таких участников и их руководители с большой вероятностью предоставят всю информацию о своих партнёрах по бизнесу, чтобы смягчить личную ответственность.

К сожалению, как показывает практика, в настоящее время все только на словах поддерживают друг друга, но в реальной угрозе уголовной ответственности все начинают «сливать» друг друга.

5. Обменники и незаконная банковская деятельность

Ещё одной опасностью является наличие криптообменников внутри структуры процессинговой площадки. Когда у вас под рукой большой объём наличных или безналичных средств, и эти средства нужно использовать для выплаты процентов кредиторам, часто возникает соблазн заработать на чём-то дополнительном.

В этот момент появляются идеи обменивать не только криптовалюту, но и фиатные валюты (например, доллар/рубль, евро/рубль, евро/доллар). В этом случае фактически начинается незаконная банковская деятельность.

Как правило, для осуществления таких операций не имеется лицензии от Центрального банка Российской Федерации, а также укреплённого кассового узла, что регламентируется нормативными актами ЦБ РФ.

Причём не имеет значения, насколько часто осуществлялись такие обмены. Даже одна операция является составом уголовного преступления, и владельцу обменника не избежать уголовной ответственности.

6. Избавление от преследования со стороны клиентов из-за кассового разрыва и скама

Существуют случаи, когда владельцы криптовалютных платформ, пытаясь избавиться от долгов и претензий со стороны кредиторов, договариваются с коррумпированными сотрудниками правоохранительных органов. Они оплачивают выездные мероприятия следственных групп для создания видимости претензий со стороны государства и следствия. Этот приём используется, когда у владельцев есть административный ресурс и большие финансовые обязательства перед третьими лицами.

В таком случае легко и просто сослаться на то, что деньги были похищены или арестованы сотрудниками следственных органов. Все вопросы можно направить прямо к сотрудникам правоохранительных органов. Но, конечно, никто не будет заниматься реальной проверкой.

7. Заработок нечестных людей, имеющих служебные полномочия

Как я уже говорил, в настоящее время происходит передел рынка криптовалют и обмена криптовалют, в котором сосредоточено большое количество денежных средств, вызывающих немалые вопросы и корыстные интересы со стороны должностных лиц, имеющих соответствующие полномочия.

Возможно, мы являемся свидетелями передела крипторынка, в процессе которого изымаются средства у тех, кто «по мнению» власти этого достоин. Это не новость для Российской Федерации, где такие «бизнес-истории» происходят довольно часто.

Также стоит помнить, что сотрудники правоохранительных органов не всегда честно обращаются с изъятыми средствами. В моей практике встречались случаи, когда сотрудники получили доступ к кошелькам задержанных, переводили средства на чужие счета, а последствия оставались невыясненными и деньги терялись.

Даже не доказав вину и не закрыв уголовное дело, расследование может быть приостановлено до 10 лет. За этот период изъятые деньги остаются у следственных органов, и через 10 лет уже никто не придёт за ними, да и не к кому будет приходить.

8. Поступление заявления о преступлении.

Не вижу смысла писать о том, что и так всем известно. Любой гражданин может пойти в органы полиции и написать любое заявление в отношении любого лица. Следственные органы должны принять такое заявление и провести проверку, так как описано в п.1 этой статьи.

9. Иные причины

Существуют иные причины, которые невозможно предусмотреть в рамках данной статьи. Жизнь всегда вносит свои коррективы, и всего предусмотреть просто невозможно.

Дополнение: Личный телефон и общение по нему

Многие ошибочно полагают, что разделение личного и рабочего телефона поможет избежать прослушивания и проследить, чтобы в случае непредвиденной ситуации можно было избавиться от рабочего телефона. Это заблуждение.

Имея два телефона, вы, передвигаясь с ними одновременно, и ведя разговор, легко попадаете в поле зрения следственных органов. Специальные технические средства способны вычислить ваше местоположение и анализировать все данные, проходящие через устройства. Второй телефон — это иллюзия безопасности.

То же самое касается и множества офисов. Все они вычисляются, и «гости» заходят туда одновременно.

С уважением, ваш Economic Crime Lawyer!

Хотите разобраться в тонкостях финансового права или вам нужна защита адвоката в уголовных делах по экономическим преступлениям? Добро пожаловать на Telegram-канал «Economic Crime Lawyer»!

На канале:

· 🔎 Разбор актуальных юридических кейсов из области экономики и криптовалют.

· 📈 Аналитика изменений законодательства и их влияния на ваш бизнес.

· 💡 Советы по защите интересов компаний и предпринимателей.

· 💰 Уникальная информация о правовых аспектах работы с криптовалютами.

Чем могу помочь:

· Защита адвоката в уголовных делах по экономическим составам преступлений.

· Консультации юриста по делам, связанным с криптовалютами и финансами.

· Юридическая поддержка бизнеса: от предотвращения рисков до решения споров.

· Представительство в суде и сопровождение сложных юридических процессов.

· Многое другое.

Есть вопросы?

Задавайте их в комментариях или свяжитесь с моим представителем (контакты в описании Telegram-канала «Economic Crime Lawyer»). Мы найдём решение, которое поможет вам защитить ваши права и интересы.

Обратная связь помогает развивать канал, а ваши вопросы — создавать больше полезных материалов!

Подписывайтесь, и будьте уверены в своей защите!