Почему ваш портфель хуже рынка?

С января 2024 года рынок вырос на 9,5%, а как себя чувствует ваш портфель ?

Большинство инвесторов сравнивают свои результаты с бенчмарком, которым выступает индекс ММВБ. Я тоже делаю так при аудите портфелей - это самый первый маркер, сигнализирующий о положении дел. Когда все хорошо, т.е. результаты лучше рынка - тут советую только порадоваться и двигаться дальше.

Но что делать, если результаты хуже рынка? Искать причины ! Навскидку могу назвать сразу несколько из них:

▪ вы неверно считаете доходность, берете только прирост ко вложенным средствам, без учета когда и какими суммами пополняется портфель

▪ в портфеле значительная доля облигаций▪наполнение по секторам сильно отличается от индекса и/или большая доля акций защитного сектора

▪ некорректные точки входа (цены покупки в портфель) - самая частая причина

▪ излишняя диверсификация

▪ выбор не тех компаний (вместо лидеров - аутсайдеры)

▪ вы не успеваете управлять портфелем

Как видно из списка, какие-то причины разумны и приняты осознанно (защитная структура портфеля и т.п.), а какие-то - следствие ошибок или недостаточного опыта.

Проверяйте свой портфель, предпринимайте действия по устранению и вперед, к лучшим результатам для лучшей доходности !

В следующем посте напишу про результаты моего молодого портфеля, который пока показывает скромные +3,6% - но этому есть причины и все они подконтрольны мне.

Еще больше интересной информации про фондовый рынок ищите в моем телеграм-канале "Фондовые скачки"