Мы часто неверно оцениваем доходность своих инвестиций

Брюки превращаются…. в элегантные шорты - этот пост можно было бы назвать так, но на самом деле он о том, что мы часто неверно оцениваем доходность своих инвестиций.

Как мы некорректно занижаем результаты - покажу на своем примере, где предварительные +3,6% (ой, я хуже рынка) по факту оказываются +18,15% (круть)

Читать тем, кто знаком с предыдущим постом)Как же получилось, что предварительная оценка доходности оказалась такой подлой ? 😡

1. Если портфель еще молодой (менее года), а также, если вы его регулярно пополняете - то считать доходность по формуле “стоимость сейчас / сумму вложенных денег” - нельзя ! Какие-то суммы работают уже 6 мес., а какие-то меньше месяца.

2. Мой портфель на 70% состоит из облигаций + деньги. Сравнивать эти активы с бенчмарком ММВБ некорректно. Доходность облигаций медленная, как минимум надо дождаться хотя бы первой волны выплат по купонам. А лучше оценивать ее по итогам года-полутора.

3. Поэтому, для корректной оценки доходности - отделяю долю акций, анализирую ее доходность. И конкретно в моем портфеле доходность акций получается 18,17%

Я провела аудит более чем 40 портфелей (самой удивительно, сколько работы проделано) и могу смело заявлять, что прям плохих и безнадежных портфелей не бывает !!! Главное - правильно их оценивать, исправлять слабые места и использоваться сильные стороны

Напишите, кто сталкивался с таким ? Что вам кажется, что все так себе... а по факту оказывалось, что все у вас отлично, просто вы чуток себя и портфель недооценили.

Еще больше интересной информации про фондовый рынок ищите в моем телеграм-канале "Фондовые скачки"