Золото как инвестиционный инструмент: защитная стратегия

Продолжаю серию постов про инструменты защиты капитала и сегодня один из любимых мною инструментов - золото 🏆

В условиях экономической нестабильности и политических рисков, золото традиционно рассматривается как "безопасный гавань" для инвесторов. Использование биржевого золота в портфеле может служить защитой от инфляции, валютных колебаний и геополитических неопределенностей.

Экономические и политические факторы, влияющие на цену биржевого золота:

1. Инфляция: В периоды высокой инфляции инвесторы часто обращаются к золоту как к средству сохранения стоимости. Сегодня мы видим золото на исторических максимумах.

2. Валютные курсы: снижение процентных ставок США обычно сопровождается ростом цен на золото, т.к. доходность гос. облигаций снижается.

3. Геополитическая нестабильность: кризисы, войны и политические напряженности могут повышать спрос на золото как на средство сохранения капитала.

4. Центральные банки: покупки или продажи золота центральными банками могут оказывать значительное влияние на рыночные цены. Например, Китай наращивает запасы золота уже больше года и этот тренд продолжается.

Плюсы использования биржевого золота включают:

1. Диверсификация: золото часто демонстрирует низкую корреляцию с акциями и облигациями, что помогает снизить общий уровень риска портфеля.

2. Защита от инфляции: золото сохраняет свою ценность в долгосрочной перспективе, что делает его эффективным инструментом для сохранения покупательной способности в условиях растущих цен.

3. Диверсификация по валютам: золото оценивается в долларах США, любой инструмент на золоте имеет привязку к доллару.

4. Ликвидность: биржевое золото (через ETF/ПИФ или спотовое) является высоколиквидным активом, позволяющим легко входить в позицию и выходить из нее.

Минусы использования биржевого золота могут включать:

1. Надо уметь находить правильную точку входа. На спотовом золоте дополнительные сложности в том, что цена такого золота складывается из: цена золота $ * курс доллара / граммы. Без технического анализа в золоте сложно.

2. Отсутствие дохода: в отличие от акций и облигаций, золото не приносит процентов или дивидендов. Поэтому п.1 выше особенно важен.

3. Волатильность: хотя золото и служит защитой, оно также может быть подвержено краткосрочным ценовым колебаниям.

Среди инструментов золота выбрала для себя спотовое GLDRUB_TOM.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

Еще больше интересной информации про фондовый рынок ищите в моем телеграм-канале "Фондовые скачки"