КАК СДЕЛАТЬ ТАК, ЧТОБЫ КАРТЫ РАБОТАЛИ МАКСИМАЛЬНО ДОЛГО И ЭФФЕКТИВНО
При больших оборотах карты блокируют часто, и это не секрет. В реалиях p2p-процессинга блокировка карт — это даже не риск, а скорее просто расходный материал. Мы поделимся с вами тремя принципами в работе p2p-трейдера, которые помогут получить максимальный профит.
- Расширение сети
Для устойчивого процессинга важно постоянно находить новые источники карт. Скажем открыто: чтобы ваш процесс процессинга не останавливался, нужно постоянно искать новых дропов и быть готовым ходить с ними (или по доверенности от них) в банки для снятия денег. Нужно постоянно масштабироваться в плане знакомств, поиска других источников карт, а вот если вы окружением пользуетесь, то, во-первых, держите в голове, что близкие — это ограниченный ресурс, а во-вторых, вы нарушаете свои правила безопасности. Использование карт близких людей на первый взгляд может казаться удобным решением, однако это увеличивает юридические риски и снижает вашу анонимность.
- Непрерывная работа
Время — ценный ресурс, и чтобы карта отработала свой максимально возможный лимит, вы должны позаботиться о том, чтобы она была включена в процессинг круглосуточно. Если вы работаете только днем, а ночной трафик не обрабатываете, то прилично не дозарабатываете. Одновременно подключенные карты и посменные сотрудники решают эти проблемы легко.
- Умное управление картами
И, конечно, нужно позаботиться о том, чтобы карты жили долго. Если обратить внимание на личные карты, по ним может проходить 100-200 тысяч в сутки, 3-5 миллионов в месяц. Почему? Потому что карты обычных людей хорошо прогреты, ими постоянно пользуются и наращивают объемы постепенно. Также карты обычных людей не триггерят алгоритмы банков. Если алгоритмы банка заметят у вас что-то подозрительное в оплате, они обратят на вас внимание. Ваша задача — прогреть хорошо карты, пройти уникализацию, стать для алгоритмов банков «своим». Карты должны быть «прогреты": регулярные транзакции помогут картам "влиться» в общий трафик и стать менее подозрительными для банковских алгоритмов.
На какие триггеры реагируют банковские программы безопасности?
- например, вы сегодня перепривязали карту к новому номеру, и тут же стали принимать платежи;
- еще пример: платежи после того как банк вообще не использовался, и внезапно пошли массово и постоянно переводы. Если вы не использовали прогрев карты и после ее открытия сразу же пытались заработать на ней максимум, то это станет триггером для алгоритмов.
- если ранее использовали эту карту только для расчетов и внутри страны, и затем совершили международный платеж. Поисковый алгоритм банка определит такую операцию как подозрительную.
Ну и, напоследок, цитата от самого популярного банка страны:
«Блокировка подозрительной операции и карты действует максимум двое суток. Поэтому медлить не стоит, но нервничать и торопиться тоже не нужно. Даже если кто-то действительно пытается сделать перевод с вашей карты, блокировка означает, что банк приостановил операцию и ваши деньги в безопасности»