Стратегии долгосрочного инвестирования: советы эксперта

Долгосрочное инвестирование — это не только способ сохранить деньги, но и возможность приумножить капитал. За годы на финансовых рынках я изучил множество стратегий и выработал свою собственную, которая помогает мне реализовать свои цели.

Первое, что я усвоил, — это определение своих целей. Накопление на пенсию, покупка недвижимости, образование детей или получение пассивного дохода от фондового рынка — четкие цели помогут выбрать правильную стратегию и не паниковать в моменты высокой волатильности.

Одной из самых эффективных стратегий является «купить и держать». Инвестор выбирает качественные активы, которые будут расти в долгосрочной перспективе, и удерживает их, не обращая внимания на краткосрочные колебания. Эта стратегия требует терпения, но приносит стабильную прибыль. Легендарные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, поддерживают данный подход.

Согласно стратегии 90/10, 90% капитала следует инвестировать в индексные фонды акций, а оставшиеся 10% — в государственные облигации. Это минимизирует затраты и позволяет получать высокую доходность за счет акций, особенно для людей с долгосрочными инвестиционными целями.

Ребалансировку портфеля следует проводить ежегодно или при значительных отклонениях от целевого распределения. Это позволяет поддерживать желаемое соотношение активов.

Ещё одна интересная стратегия — дивидендная. Инвестиции в дивидендные акции приносят дополнительный доход, который можно реинвестировать или выводить. Компании, стабильно выплачивающие дивиденды, часто являются зрелыми, с хорошим финансовым здоровьем и качественным бизнесом, а их акции не так сильно подвержены падению.

Однако дивидендные акции имеют более высокую волатильность по сравнению с облигациями, которые обеспечивают фиксированный доход и меньший риск. Выбор между ними зависит от рисков и целей.

Диверсификация — важный аспект долгосрочного инвестирования. Я распределяю свои инвестиции между акциями, облигациями и альтернативными инвестициями, что помогает снизить риски.

Теперь подробнее о моей стратегии.

Моя собственная стратегия заключается в адаптации портфеля в зависимости от рыночной конъюнктуры.

В рамках собственного инвестиционного портфеля я использую комбинированный подход для получения максимальной отдачи и заработка на фондовом рынке.

Например, в текущих условиях высоких ставок я разделил портфель на две части:

1. Инвестиционный — в нем держу активы с низкой долговой нагрузкой, которые менее подвержены высокой волатильности в период жесткой денежно-кредитной политики (ДКП) Банка России. К таким компаниям можно отнести: Интер РАО, Яндекс, Ростелеком, ДВМП.

Есть и компании роста — Озон и Т-Банк.

В качестве долгосрочной инвестиции к потенциальному смягчению ДКП держу длинные ОФЗ, которые позволяют сохранять потенциально высокий доход на горизонте десяти лет.

Кроме того, использую короткие позиции (шорт) с целью увеличения дохода на падающем рынке на акциях с высокой долговой нагрузкой: ПАО «Сегежа Групп», АФК Система, ПАО «Мечел». Также использую короткие позиции к компаниям, которые подвержены снижению доходов в период высоких ставок — «Норникель», «ПИК».

Эта часть портфеля занимает 70%.

2. Ликвидная часть портфеля занимает 30% и состоит из фонда денежного рынка, который приносит доходность на уровне депозита и облигации с плавающим купоном — флоатеры.

Отдельную часть моего портфеля занимают альтернативные инвестиции. На текущий момент я покупаю недвижимость через закрытый первый инвестиционный фонд — ЗПИФ. В частности ЗПИФ недвижимости «Тинькофф Лужники Коллекшн». Он позволяет мне инвестировать в строящийся в Москве жилой комплекс Luzhniki Collection. Это жилой комплекс премиум-класса в Хамовниках, одном из самых престижных районов Москвы.

В заключение, долгосрочное инвестирование требует терпения и дисциплины. Выработав собственную стратегию, которая отвечает вашим целям вы можете достичь финансовой независимости и обеспечить комфортное будущее. Начните уже сейчас!

Что вы думаете о долгосрочных инвестициях и какую стратегию инвестирования используете? Поделитесь в комментариях.