Взыскание дебиторской задолженности: мифы и суровая реальность

Статья будет полезна гендиректору, финдиректору, собственнику компании, если у вас есть дебиторская задолженность.

Цель статьи: помочь в принятии управленческого решения в простом вопросе: «Ввязываться или не ввязываться во взыскание дебиторской задолженности с контрагента?».

Что вы получите: чек-лист по порядку взыскания дебиторки и некоторые советы, которые помогут соориентироваться в принятии решения о начале тяжбы.

Что я расскажу? Я поведую вам самые сакральные тайны процедуры взыскания дебиторки… Вы не слышали о «контролируемом банкротстве», бестолковых судебных приставах, «раздутом» уставном капитале? Тогда вам сюда.

Коротко о самой процедуре взыскания дебиторки или исходная фабула

Наличие дебиторки предполагает наличие правового основания. Чаще всего, договора между кредитором и должником, из которого возник долг (оказания услуг, подряда, поставки). Беру рабочий пример. Вы оказываете маркетинговые услуги для заказчика по договору оказания услуг на сумму 1,5 млн. рублей. Заказчик их не авансировал. Вы отчет подготовили и сдали. Направили акт приемки оказанных услуг. Ответа на него не получили, а срок оплаты наступил…

Вуаля, на сцену вышла дебиторская задолженность.

Раз добровольно ваш долг не погашают, то вы обращаетесь с досудебной претензией, а потом с иском в суд о взыскании задолженности. Выигрываете. Получаете исполнительный лист и вот уже чувствуете деньги в своем кармане.

Но… «Денег нет, а вы держитесь!». Их нет год. Их нет два. Их вообще не будет. Что же пошло не так в этом шоу?

Иллюзия кредиторская №1: «А что там взыскивать-то?!» или о долгах спорных и бесспорных.

Ряд кредиторов приходят с ложной установкой о том, что у них «дело выигрышное, судиться не о чем». Посылка глубоко иллюзорная.

На рабочем примере аренды. Приходит арендатор. Хочет вернуть депозит по договору. Его позиция: «Я помещение по акту возврата передал арендодателю. Мы соглашение о расторжении сейчас подпишем. Долгов у меня нет. А есть акт сверки задолженности, по которому мне должны сотни тысяч…».

Теперь проанализируем наличие дебиторской задолженности. Тезис «сдал помещение». На руках у клиента НЕ ПОДПИСАННЫЙ АРЕНДОДАТЕЛЕМ акт возврата помещения. На скромный вопрос: «А акт направили арендодателю для подписания?» идет лаконичной: «Да, по эл. почте». Акт сверки также не подписан арендодателем и также направлен по эл. почте. В договоре читаю, что обмен эл. письмами НЕ ПРИЗНАЕТСЯ ОТПРАВКОЙ юридически значимых сообщений.

Из чего заключаем: помещение, де-юре, не сдано (подписи на акте возврата нет, направления акта возврата через «Почту России» нет»); задолженность не признана арендодателем. Наличие задолженности вообще под вопросом. А как все бодро начиналось…..

Иллюзия кредиторская №2: «Да что там сложного? Подал исполнительный лист приставу и все!»

У части клиентов в сознании процесс взыскания дебиторски видится как «получи исполнительный лист – отдай приставу – послезавтра деньги будут на счете».

Не знаю, откуда рождается ТАКОЕ видение процесса. А в суровой реальности так. Формальным итогом судебного процесса по взысканию дебиторки является исполнительный лист, на основании которого судебный пристав возбуждает исполнительное производство (сокращенно «ИП»). В ИП пристав должен искать имущество должника: деньги на счетах, транспорт, недвижимость, акции и иные права.

Пристав – существо казенное. Работает по ИП медленно (годами), безрезультатно (только 7 рублей от заявленных ко взысканию 100 возвращаются кредиторам) и неоперативно.

Либо вы сами проводите поиск активов и знаете, в какой банк бежать, чтобы он списал деньги по исполлисту, либо надеяться на пристава – исполнителя. Я видел примеры, когда уже во время возбуждения ИП должники выводили активы из компании на глазах пристава. И тот ничего не делал….

Когда разъясняешь эти нюансы, то всплывает новый миф…

Иллюзия кредиторская №3: «Мой должник богатый. У него холдинг и полно имущества для взыскания»

Ага… К моменту возбуждения ИП особо ушлые «олигархи» выводят со своих компаний все активы на зависимых лиц. И мы получаем должника ООО «Рога и копыта», у которого из всех активов печать, устав и 10 000 рублей уставного капитала.

Довод про холдинг («группу компаний») тоже требует пояснения. Особо «мудрые» должники изначально заводят договор на «проектную компанию». Это такие ОООшки, на которых не было и не будет активов, т.е. благо от вас они получили (товар, работу или услугу), а вы от них 10 000 рублей на единственном счете в Сбере.

В отличие от «проектных» на «живых» компаниях заведены другие контракты, может быть имущество на балансе и в составе менеджмента находятся ЛПР, а не подставные зицпредседатели.

Я столкнулся с таким кидком у одного застройщика, который получив от архитектурного бюро проектную документацию на жилой комплекс, отказался выплачивать ребятам гонорар. Имя у застройщика громкое, дом по проекту строится. Оказалось, что «заказчик» по договору проектирования – это созданная позавчера неизвестными гражданами южной национальности ОООшка с теми самыми 10 000 рублей уставного капитала.

То есть вопрос о реальности взыскания денег завис в стратосфере, но получилось договориться.

Иллюзия кредиторская №4: «У них уставной капитал – сотни тысяч миллионов! Все будет хорошо».

К слову, уставной капитал – это сумма, которая гарантирует покрытие денежных требований кредиторов. В России для открытия обычной ООО нужно 10 000 рублей уставного капитала, но можно и больше. А в ряде отраслей даже нужно в целях поддержания имиджа надежного контрагента или участия в тендерах.

Кредиторов успокаивает, когда в выписке из ЕГРЮЛ компании - должника в графе «уставной капитал» они видят большую цифру. Уважаемые, не стоит обольщаться.

Немного продвинутые жулики добиваются увеличения уставного капитала до сумм в десятки и сотни миллионов рядом манипуляций. Например, учредитель должника вносит в уставной капитал должника ….право требования долга к самой компании-должнику.

То есть, по ЕГРЮЛ у должника десятки миллионов рублей в активе- уставном капитале, а фактически нарисованная задолженность между ее учредителем и компанией-должником. Якобы, учредитель «дал» займ своей же компании, а потом требование по займу оценил и внес как «АКТИВ» в уставной капитал должника.

В порядке оффтопа недобросовестные должники прибегают к «контролируемому банкротству». Это когда должник создает несуществующую кредиторскую задолженность. Просуживает ее. А затем начинает процесс своего же банкротства.

Вы спросите цель? Цель проста. Чтобы реальные активы не достались реальным кредиторам, а достались «дружественным», т.е. это движение активов из своего кармана в своей же, минуя реальных кредиторов.

На ЧТО должен обращать внимание кредитор при заключении договора?

По пунктам:

1. Вы заключаете договор с «живой» компанией или «проектной».

2. Кто именно будет использовать результат ваших работ/услуг – то же лицо, с которым заключен договор или иное.

3. Наличие у контрагента по договору имущества на балансе.

4. Каков уставной капитал контрагента.

5. Личности гендиректора и учредителей контрагента (они реальные или номинальные).

6. Наличие долгов и судебных процессов у контрагента (и факт их возбуждения в процессе исполнения договора).

7. Возможность выдачи ЛПРом или иной компанией из холдинга личного поручительства/гарантии.

КАК ВЗЫСКАТЬ ДЕБИТОРКУ:

1. Создайте основание для ее взыскания.

На примере с кейсом по аренде арендатор должен был сначала:

(а) подписать соглашение о расторжении договора,

(б) подписать акт возврата помещения,

(в) подписать акт сверки задолженности.

(г) отправить досудебную претензию

2. Заявите о наложении ареста на имущество должника (при наличии такового) в процесс взыскания дебиторки.

В судах общей юрисдикции аресты накладывают на ура. Если же судитесь в арбитражном суде, то шансы на арест не велики. Но пробовать стоит. Арест не позволит должнику вывести имущества из компании.

3. Подавайте на банкротство компании – должника после получения исполлиста.

На некоторых должников заявление о банкротстве действует отрезвляюще. Не все хотят, чтобы кредиторы копались «в грязном белье» компании.

Банкротство дает широкий спектр орудий борьбы с жуликоватыми должниками, из которых два главных:

3.1 Субсидиарная ответственность. Позволяет привлечь реального собственника к ответственности по долгам компании его ЛИЧНЫМ рублей.

3.2 Оспаривание сделок должника. Активы должник всегда выводит через сделки (купли-продажи, зачеты требований). Они сделки можно оспорить, а утраченное имущество вернуть компании – должнику.

4. Поручительства и гарантии от должника.

4.1 Реальный собственник компании – должника может заключить с кредитором договор поручительства, по которому будет лично отвечать перед кредиторам по долгам своей компании. Личное поручительство чрезвычайно ускоряет процесс привлечения к ответу именно реального владельца.

4.2 Если кредитор заключает договор с проектной компанией из холдинга должника, то «живая» компания также может выдать поручительство за исполнение обязательств проектной.

В заключении. Взыскать дебиторку сложно, но можно, зная КТО бенефициар должника, ЕСТЬ ли у должника активы, ГДЕ скрываются активы и КАКИЕ инструменты эффективны в этой борьбе.

Искренне Ваш, доктор от юриспруденции

Адвокат Васюков Иван

8 926 458 57 75