Как я посчитал инвестиции в "потерянное двадцатилетие" Японии

Сразу хотел предупредить, что это моя первая попытка такого "ресёрча", так что точно будут какие-либо ошибки. Буду благодарен, если мне на них укажут.

А еще сразу прошу прощения за очередной пост про инвестиции и финансы, они всем уже изрядно надоели, но попробовать уж очень хотелось.

В связи с известными всем событиями наш фондовый рынок испытывает очевидные проблемы: как с волатильностью, так и с дивидендной доходностью. Чего ждать дальше непонятно от слова совсем, есть куча различных рисков и предусмотреть все невозможно.

К великому сожалению, мой путь "частного инвестора" начался ровно в январе 2022 года - в самое неудачное для этого время. Пытаясь разработать инвестиционный план на будущее я решил рассчитать свой сценарий в условиях Японского Nikkei 225.

Исходные данные таковы:

1 января 1989 года Х решил начать свой путь инвестора. Ежемесячно покупаете один "лот" индекса;
Наступает долговой кризис из-за лопнувшего пузыря, но Х четко и твердо придерживается стратегии;
Горизонт инвестирования - 20 лет, изначально я считал до 1 января 2022 года, но это еще менее реалистично.

Расчеты проводились следующим образом: в начале месяца Х покупает 1 лот (придуманный мной) на Nikkei 225 по стоимости открытия и ... все. Никакого реинвестирования дивидендов нет, будет просто сравнение с инфляцией. Повторять до 1 января 2009 года.

Столбец H отражает то, сколько в месяц тратится на это неблагодарное дело, столбец I показывает общую сумму вложений (для I3 это выглядит как: H2+H3). Ну а столбец J отражает нашу "СЧА" на конец месяца.

Конечные результаты я решил показать графиком, так как это наиболее наглядно:

Как видно из графика, инвестор оказался непоколебим, терпелив и верен своему делу. Благодаря этому он потерял 54,62% своих средств. В натуральных величинах его убыток составит 2 318 576 йен, а всего инвестировано было чуть меньше 4 250 000 йен. Суммарная инфляция, к тому же, составила еще 12,91%.

Подводя итог, можно с уверенностью сказать, что не всегда "усреднение" позиции позволяет быстрее выйти из минуса. Что я вынес для себя? По сути только большую неопределенность. Конечно, на результат повлиял и мировой финансовый кризис, а ближе к концу 2014 года была пройдена "точка безубыточности" портфеля. На 01.12.21 доходность портфеля составила бы 66,51% при накопленной инфляции в 17,26%, но сколько осталось бы нервных клеток?)

В этом месте принято благодарить за прочтение и просить подписаться на телеграм-канал.

Большое спасибо за уделенное время, а так же еще раз сердечно прошу оставить комментарий со своим мнением. А подписываться некуда!