Совет да блокировка! Как банк заблокировал счета супругов одновременно (и почему не получилось их разблокировать)

Герои истории: муж и жена, назовём их Надя и Юра, оба предприниматели в сфере торговли и ремонта компьютерной техники и телефонов: у Юры несколько торговых точек, плюс он предоставляет услуги крупным компаниям. Юра работает в этой области уже давно, Надя — несколько месяцев, чтобы вместе с супругом развивать бизнес.

Проблема: банк одновременно заблокировал счета Юры и Нади.

Причина проблемы?

Во-первых, банк сомневается в законности получения денег Юрой, поскольку в его торговых точках не выдавали дубликаты чеков и нет отчетов об открытии смены, а услуги Юра оказывал за наличные или переводом на карту. Во-вторых, банк считает, что раз у мужа «сомнительные» (по мнению банка) операции, то и у жены тоже — она получала деньги от него.

Банк хотел узнать, точно ли деньги на счете от торговли телефонами, и из каких средств будет возвращен заем? Юра ответил банку, что деньги получил в том числе из займа.

Решение

Мы подготовили пояснения для банка: помогли собрать Юре и Наде нужные документы, проверили их, помогли оформить устные сделки письменно — это ключевой пункт, чтобы минимизировать риски, если вы небольшой бизнес и работаете в сфере торговли и услуг.

Результат

Банк отказал в разблокировке без объяснения причин, ссылаясь на «сомнительный характер операций» и мило пригласил к себе в офис. Мы направили в банк претензию и ждем ответ.

Здесь возможны следующие сценарии развития событий:

1) банк разблокирует счет предпринимателя;

2) банк не разблокирует счет предпринимателя, но запросит дополнительную информацию;

Если предоставим информацию, то переходим к первому варианту, если нет, то переходим к третьему варианту:

3) банк не разблокирует счет, и мы доказываем в суде ошибочность блокировки и восстанавливаем доступ к счету бизнесмена.

В зависимости от ответа банка будем работать дальше и держать в курсе истории «семейной блокировки» в этом блоге.

P.S. Банк предложил Юре взять кредит после отказа в разблокировке.

Подозрительно, но с уважением :)