Кучвальская Виктория
имела ввиду мошенничество в случае когда клиент пытается обналичить ошибочно перечисленные на его счет деньги
если вы подробнее поищете материалы по теме технического овердрафта, то увидите, что подобных случаев за последние полгода в России немало, и все они как под копирку, что говорит о том, что с технической стороны присутствует одна и та же ошибка во многих банках, не только Морском, Сити или Совкомбанке
по судебной практике обычно такие действия трактуются как мошенничество, что по сути так и есть. Поэтому если ошибочно приходят деньги на карту, не стоит считать их своими
да, Сбер побеждает всегда)
да, паспортных данных достаточно для оформления займа
на сайте Центробанка можно сделать запрос о том, в каких бюро находится ваша кредитная история, а потом запрашивать свою историю в конкретных БКИ
Запросы о кредитной истории видны в самой кредитной истории. Кредитная история может быть одновременно в нескольких БКИ, желательно проверить 4 крупнейших - НКБИ, Эквифакс, ОКБ и кредитное бюро Банка Русский стандарт.
уголовные дела по таким вопросам возбуждаются, а в качестве доказательств требуется как раз техническая информация. Погуглите "дело о займах кадастровых инженеров", как раз касаемо массового слива персональных данных и как этим воспользовались мошенники
нет, в этих данных нет ничего сверхъестественного.
Кредитная история хороша еще тем, что в ней отражаются не только реальные кредиты которые на вас возможно навесили, но также запросы на предоставление вашей кредитной истории. К примеру вы получили КИ и видите что никому ничего не должны, но при этом были запросы на предоставление КИ от банка "ХХХ" и МФО "YYY". Это значит что были попытки оформить кредит.
в Сбербанк Онлайн можно запросить, но там уже платно
в случае возбуждения уголовного дела запрашивается техническая информация в том числе об ip-адресах, Mac- адресах устройств с которых отправлена заявка и подписан договор, и их геолокации.
через сервис Госуслуги можно запросить кредитную историю бесплатно
Кстати готовим статью о порядке исправления кредитной истории в случаях, описанных в статье. Больше всего люди злятся когда из-за подобных недоразумений они потом не могут взять не то что ипотеку, а обычный потребкредит. Если интересно - подписывайтесь!
есть достаточно компаний с лицензией, которые не запрашивают фото паспорта
поверьте многие не пошлют)
Даже имея в распоряжении ваши паспортные данные, мошенник должен сфабриковать аналог собственноручной подписи, то есть иметь доступ к вашему телефону, а конкретнее - сим карте. Если МФО "пропускает" в качестве подписи код, направленный с сим карты чужого человека, это потом легко доказать, и договор будет аннулирован.
Я пыталась донести мысль, что не так страшны эти фиктивные договора, легко доказать что вы их не заключали, и займа не получали. Неприятно другое, что автоматически портится кредитная история, и нужно потратить время на нее восстановление.
Нет требований. Я выше и писала, что почему то в-основном люди думают что нужна ксерокопия паспорта. Не всегда нужна, до 15 тысяч рублей используя процедуру упрощенной идентификации можно получить по данным паспорта (хоть на бумажке написанных). Закон говорит о данных нескольких документов (!). Но на деле МФО обычно запрашивают только паспортные
в 115 ФЗ прописаны лимиты перевода и процедура упрощенной идентификации личности, все МФО ориентируются на это в работе. ФЗ о Платежной системе естественно тоже никто не отменял
МФК и МКК при дистанционной выдаче займа (онлайн) обязаны идентифицировать заемщика, во избежание "отмыва средств полученных преступным путем", 115 ФЗ.
ЯД не может не попросить у вас документы для идентификации, согласно того же 115-ФЗ. А дальше только вопрос - насколько они соблюдают закон об обработке ПД
Советую еще прочитать статью, как себя вести в случае если Вам названивает МФО/коллектор по чужим долгам
Абсолютно незачем, поэтому вопреки всеобщему убеждению МФО не раздают займы направо и налево. Скоринг достаточно жесткий. Однако бывают осечки, именно для этих случаев и написан порядок действий в статье
тогда, когда заемщик подписывает соглашение об использовании аналога собственноручной подписи (ЭЦП). На основании ч. 2 ст. 160 Гражданского Кодекса РФ и ч. 2 ст. 6 Закона «Об электронной подписи»
по умолчанию на момент получения письма счастья кредитная история уже испорчена. И если будет доказана ваша непричастность, то строки из кредитной истории будут удалены
действительно нет, а идея интересная, проблем было бы значительно
меньше
согласна, выше неправильно выразилась
Можно конечно, но при это Вы остаетесь с испорченной кредитной историей
советуем вам запросить свою кредитную историю