Алексей Эпов
Любой банк, и не могут, а оштрафуют.
2.1. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
Ну и кому, по вашему, эти радости нужны, а главное, ради чего? Ради процента за обслуживание клиента?
Вот банки и избавляются от клиентов, которые могут проблемы принести.
Ну, не то чтоб требования совсем невыполнимые, но явно способ избавиться от клиента.
Есть простой схематоз обнала:
С нескольких фирм выводятся на физ лицо по 4-5 сотен тысяч, в обоснование договора пишется абстрактное "Консультационные", "Рекламные услуги", "Создание медиаконтента" и т.д. деньги падают на счёт с них платятся налоги самозанятого и они со счета выводятся.
В итоге имеем столь ценный нынче обнал за смешные 6% вместо 20.
Красота же?
Но есть проблемка: по приходу и выводу со счета все это прекрасно попадает под признаки обналичивания ЦБ, и ЦБ за это может выставить на совсем большие деньги и операции чего банк совсем не хочет, по той простой причине, что с клиента процент они имеют в тысячи раз меньше чем возможные последствия.
Соответственно или клиент даёт железобетонные доказательства легальных операций для ЦБ или от него избавляются ( а нафига он, такой проблемный, нужен? чтоб на деньги из за него попадать?)
Я бы обратил ваше внимание на то, что подтверждение квалификации стали требовать после первого предоставления документов и потому, они вызвали сильные сомнения.
Банку пока пофиг такие мелкие уходы от налогов, хоть эти и незаконно.
Алгоритмы на это не сработают.
Должны быть переводы от разных организаций, вывод денег через короткий промежуток времени и другие признаки.
От того, что банк затребовал дополнительную расширенную информацию по части контрагентов и подтверждение квалификации.
Что вас так возмутило то?
мне очень интересно, откуда люди вообще взяли эту цифру 600
Так он же пишет откуда:
"Хорошенько исследовав ситуацию вокруг 115-ФЗ, я убедился, что под такой запрос документов обычно попадали клиенты, оперирующие суммами от 600 000 рублей до 1 000 000 рублей ежемесячно."
Вобщем, как обычно, хреновая аналитика подвела.
А в чем беспредел-то?
В том, что схема отмыва, наивно рассчитанная на то, что если на одно физлицо выводить менее 600 тысяч в месяц, то это не контролируется, не взлетела?
Как дети малые.
На счет физлица регулярно приходят поступления от нескольких юрлиц, которые попадают под признаки операций по отмыванию денег и на них срабатывает алгоритм.
Банк 3.11 запрашивает обоснование поступлений: на основании чего переводились деньги, принимались ли эти деньги как доход (уплачены ли с них налоги) и экономический смысл операций – все стандартно.
Банку высылается какие-то документы, от которых банк офигевает и но проявляет терпение и не блокирует счета а 8.11 просит предоставить обоснования платежей уже конкретно по вызвавшим подозрениям юрлицам и подтвердить квалификацию по работам, выполнение которых указано как обоснование поступление денежных средств (очень интересно какие работы были указаны что такие вопросы возникли)
Документы не предоставлены – счет блокирован.
Все просто: не нужно в ответ на первый запрос высылать всякую ахинею, мутные клиенты, в нынешнее время банкам, не нужны.
Подработкой самозанятым с не связанными с работодателем компаниями заниматься можно и это абсолютно законно. Но крайне желательно чтоб доходы от этой подработки не попадали под признаки сокрытия трудовых отношений или отмывания денег.
Конечно нет.
Вы об этом не знали?
Читать не пробовали? Вот здесь: "В ВТБ у меня ипотека, и зарплата приходит на это же банк. ", "На работе попросил пока переводить зарплату на Тинёк..."
Не очевидно? Самозанятый не может получать регулярную заработную плату, это называется сокрытие трудовых отношений.
Спасибо за прекрасную статью.
Эволюция процесса перехода на BIM-технологии на 5 странице несколько оторвана от реалий и абстрактна, наиболее полно эволюцию BIM описывает давно известный и стандартизированный LOD “Level of Development” (уровень проработки). Для каждого LOD еще в AIA E202-2008 были рекомендованы основные направления использования информационных моделей:
Для LOD 100 и LOD 200
Анализ. Модель может анализироваться на основе объемов, площадей и ориентации путем применения обобщенных критериев эффективности.
Оценка стоимости. Модель может быть использована для приблизительной оценки стоимости (на основании расчетных площадей и объемов).
Планирование. Модель может быть использована для планирования процесса информационного моделирования.
Для LOD 300
Выпуск проектной документации. Модель может быть использована для подготовки традиционной проектной документации.
Анализ. Модель может быть использована для проведения различных инженерных расчетов.
Оценка стоимости. Модель может быть использована для получения данных по оборудованию, изделиям и материалам для предварительного подсчета объемов работ.
Координация: Модель может быть использована для анализа коллизий.
Планирование. Модель может быть использована для планирования процесса информационного моделирования.
Для LOD 400
Выпуск рабочей документации. Модель может быть использована для подготовки традиционной рабочей документации.
Анализ. Модель может быть использована для проведения различных инженерных расчетов.
Оценка стоимости. Модель может быть использована для получения данных по оборудованию, изделиям и материалам для подсчета объемов работ.
Координация: Модель может быть использована для анализа коллизий.
Планирование. Модель может быть использована для планирования процесса информационного моделирования.
Строительство. Модель может быть использована на стадии СМР.
Для LOD 500
Модель может быть использована на стадии эксплуатации.
Кстати, из AIA E202-2008
Богдан, пункты 2-4 точно так же присутствовали в эпоху перехода с кульманов на CAD, как мы видим переходу на CAD это не помешало.
По первому пункту - экономия денег на строительстве такая, что с лихвой окупает дополнительные затраты на проектирование.
Вы не поняли что такое BIM и чем он отличается от 3Dмодели, но делаете заявления что он устарел.
Ну так...
Какой же успешный успех без своей маленькой секты?