Кризис 2018-2022. Год 2021: игра на возвышении

1. Кризис 2018 вошёл в открытую стадию 2020 и подтвердил доводы по криптоактивам и не только.

2. Пруфов - множество, но большинству это и не важно.

3. Коротко об итогах и прогнозах.

Итак, с осени 2018 года прошло достаточно времени, чтобы подвести уже не просто промежуточные, а итоги как таковые (хотя я и глубоко убеждён, что всё ещё не закончено: даже наоборот).

Скажу честно, что реакция на материал о кризисе 2018-2022 №01 на сём ресурсе несколько разочаровала: во-первых, потому что конструктивной критики было мало, а вот деструктивной - полно; во-вторых, доказательственную часть почти никто не прочёл. В итоге? На материалы о биткоине (пример 01 и пример 02: особенно ценен первый комментарий второй ссылки) всё те же возгласы, что и в 2010 или 2014, 2017 гг. Это примерно как слушать в 2008-ом о том, сколь плоха электронная коммерция, но потому лишь, что кто-то не разобрался как работают карты (созданы ещё в 1950-х), сайты (с 1990-х их накопилось достаточно) и прочее (а прочего к '08 было много!).

Но завершим сразу с лирикой и перейдём к важному - к раскрытию тезисов.

Итак, если до 09.03.20 у многих в РФ (да и не только) были сомнения про кризис 2018, то к этой дате всё, более-менее, устоялось. Тут, вроде, обсуждать нечего. Зато есть вот ещё что:

Золото. Выход из диапазона 1220-1500 в 1850-2200 состоялся, и как хеджирующий инструмент сей актив оказался вполне. Дальше ставка на серебро? Тут и значимость его в эко-проектах, и та самая справедливая цена, кою я бы оценивал через соотношение к таковой (возросшей весьма) в золоте и т.д. Портфель колебался (пруф и пруф) от 3% до 7% и ещё раз показал, что покупать золото в РФ, учитывая: а) заниженный курс продажи и завышенный - покупки (спред в целом); б) налоги; в) точки покупки (СБ РФ - в первую очередь) - не лучшая из инвестиций. Covid же доказал тезис (см. материал предыдущий: про физический доступ), что именно "материальная" форма золото - его минус при закрытых границах. Да и в целом инвестиций в золото не так-то много: пример разбора. 5%

Недвижимость. Практика доказала, что рост прошёлся даже на вторичном рынке РФ, но и другие направления затронул (впрочем, юрисдикции с собственностью обозначать не буду по понятным причинам). Что хорошо. Впрочем, по недвижимости в РФ/СНГ: здесь, скорее, речь идёт о том, чтобы не потерять всё, нежели хеджировать риски или тем более - приобрести некий актив растущий. Приведу в пример рассказ действующего предпринимателя, которая к тому же, является одной из тех, кто услышал меня относительно криптовалют и смог на этом заработать.

Итак, слово Елене Масловой (строительный бизнес): "Итак, начну с популярного. Недвижимость. Я лично это вообще инвестицией не считаю, в Иркутске, по крайней мере. Рассмотрим два варианта. 1. Живём в квартире сами, потом продаем. Я купила квартиру в 2011 году на этапе строительства. Площадь 55,3 м2, сумма 2464000 рублей или на тот момент 88189 долларов. Конечно, я вложила в неё еще кучу денег на ремонт, не буду их даже считать. Сейчас аналогичная квартира на авито стоит в районе 4,6 млн. или 60209 долларов. -32%. Сдавала бы я ее - это не изменило бы ситуацию вообще, потому что расходы на поддержание недвижимости в нормальном состоянии не покрываются доходом от сдачи, она медленно, но верно убивается. Брала бы я ее в ипотеку - это ухудшило бы картину. 2. Покупаем для сдачи. Однокомнатная квартира площадью 33,4 м2, куплена в 2014 году за 2,8 млн. или 74270 долларов, продана в 2018 году за 2,85 млн. или 41007 долларов. На протяжении всего владения я сдавала квартиру за 17 т.р. в месяц, получила 816 000 рублей в чистую, посчитаем их даже по первоначальному курсу на 2014 год - это 21702 доллара. Ремонты не делала, квартиру убили, поэтому продать удалось только за эту сумму. Итого: -15,6%. Только не надо рассказывать, что в долларах считать не корректно, ребята, камон. Пока мы не развили импортозамещение в полной мере (подсказка: мы этого никогда не сделаем) и ездим отдыхать в Тай - считать надо не в рублях". Добавлю, что здесь общих активов моих уже меньше 10%, но будем считать эту цифру для удобства. 10%.

Криптовалюты. Процитирую прошлый материал: "не буду ходить вокруг да около и скажу, что вложил в инструменты (около 70% портфеля) в различные инновационные продукты, которые близки не только с точки зрения фундаментального анализа, но и идеологии. Дабы не вызывать лишних дискуссий (тема статьи иная) - обозначу суть: криптовалюты".

Пакет инвестиций основных найти легко (пруф и пруф, или ещё):

В итоге, с учётом помощи проектам (до 10 ETH: VIZ, Tato, iГород и др.), просветительской деятельности (пример-пруф на 6 ETH: остальные легко найти там же) и благотворительной деятельности - общий портфель к хеджируемому активу (доллару) вырос в 7.5 раз. При том что на крипто-зиме 2018 я и команда ничего не потеряла, кроме бонусов. Кроме того, если взять чистый прирост - он будет сильно больше (имеется ввиду - некогда мой личный портфель): просто задача не задать вам настроение на хайп, а, напротив, научить выстраивать продуманную политику страхования рисков и доходов (да-да, я против мира потребительства, где всё решается 1%-ом).

Но здесь стоит поговорить отдельно и подробно.

В 2020-2021 только ленивый не обсуждал парашютные деньги ФРС, кризис вокруг Белого дома и прочее, связанное с США, но кризис-то недаром назван 2018-2022: начался он именно тогда.

Цитирую: "де-кредитование внутри национальных экономик, вызываемое через сложную со-задолженность, вызовет обрушение на рынке фиатных валют, а также - смежных с ними: при этом криптоактивы условной категории "А" будут задействованы в качестве хеджирующего инструмента, что подтверждается, в частности, увеличением крупных инвесторов внутри данных решений, а равно и их относительной доли, включая перераспределение 2018 года, которое, в том числе, создано информационным подспорьем, базирующимся на трёх первопринципах (атака на сами активы, отсылка к несуществующим нормам регулирования и искажение статистических данных с целью создания мифологии о невозможности саморегуляции через инструменты одновременной открытости, анонимности и децентрализации); осложняющим элементом является геополитическое противостояние Китая и США, которое на деле есть не что иное, как видимая часть уже состоявшегося перехода финансовой элиты с Уолл Стрит в азиатские столицы, включая Гонконг, Шанхай, Сингапур, Сеул, поэтому третья волна финансового кризиса будет выражена в первой волне девальвации не только стоимостного выражения, но и идеологического, а на смену контролируемой демократии придёт управляемая централизованная рейтинговая система, что де факто означает установление режима цифрового рабства через регрессию формаций по К. Марксу, с той же очевидной ошибкой, которую допустил В. Ленин, считая возможным гиперболизированный переход от капиталистической составляющей "в одной, отдельно взятой стране": масштаб бедствия не будет сколько-нибудь заметен до окончания перераспределения, что означает возможную вариацию патологического исхода, который, впрочем, большинством на сегодняшний момент оценивается ещё менее серьёзно, нежели альтернативность публичных блокчейн и прочих p2p-решений". Отдельный разбор про последний аспект (невосприятие большинством) разобрал в этом материале.

Согласно принципам антихрупкости и рождения чёрных (и белых, между прочим) лебедей, - спрогнозировать что-либо довольно сложно, но в том нет противоречия: когда УЖЕ знаете, что нечто свершилось, но об этом просто молчат, - можно как раз с нужной точностью верифицировать все факты и заполучить нужные цифры, пока все, хорошо - большинство, заняты чем-то не тем. Точнее - восприятием представляемой, а не реальной картины.

Второе: многие скажут, что рынок акций вырос не хуже. Та же Tesla или даже Apple (что, к слову, было в моих прогнозах - пруф, но не единственный): да, но во-первых, в этом рынке разбираюсь сильно хуже, а потому - не имею морального права кому-то о нём рассказывать, хотя отдельный эксперименты, как с Uber, оговариваю публично; во-вторых, в этом случае и до продажи - и после продажи акций остаются в фиате, а идейно мне это не близко.

Третье: расхождение фондового рынка и реального сектора (см. про обратный дефолт по ссылке) только-только достигло апогея. Только начались банкротства в сфере МСП, только-только все поняли, что набрали не тех активов (см. пруф от СК), только-только кредитно-ипотечное ярмо надели и затянули максимально туго. Поэтому хеджирующая через ценность, но не именно цену, функция крипто-мира себя ещё проявит, но её опять не воспримут. В частности, потому как ценовой диапазон за счёт огромной волатильности сложно воспринять по периодам сохранения, но выглядит всё просто, если очистить разум через цифры (см. также пояснение):

Коротко речь вот о чём: после экспериментов 2010-2013 гг. и кризиса на Кипре (см. подробней или в здесь) точка входа "больших денег" закрылась на $1200 и с этого момента параметры математические стали вращаться вокруг неё: в крипто-зиму майнинг работал в ноль и даже минус, но на позиции $3200-$3100, что сильно выше, чем $1000-1200. Мартовское падение 2020 (см. подробней) это лишь подтвердило, хотя почти никто сие и не заметил, как выяснилось. И теперь минимум стоит на $3200, а вот сложность и прочие параметры, где действует сетевой эффект - стремится к $7500-$10000. Меж тем, взят новый максимум - выше $41500-$42000, хотя критики (пруф и пруф) твердили, что "биткоин уже никогда не будет выше $20 000", но он выше, не так ли?). Проще: каждый последующий этап сохраняет достижения по цене и ценности предыдущего, но не краткосрочно, а именно фундаментально.

Так в чём же проблема?

Первое: даже те, кто в курсе про сетевой эффект (или его приложение - такие как эмпирический закон Меткалфа), про корреляцию сложности и цены, про корреляции поисковых запросов, активностей в социальных сетях и т.п., в какой-то момент наделяет их несуществующими качествами, да ещё и в краткосрочной перспективе, хотя кумулятивный эффект чисто технически не может быть достигнут меньше, чем за 1-3 года.

Второе: когда все всё понимают, это означает, что большинство на самом деле верит в то, что что-то понимает. Именно так обстоит дело с минимумом фиатной цены BTC, которая продиктована майнингом (а значит, сложностью, общим хешрейтом, стоимости одного добытого хеша за киловатт в АСИКе и т.д.), или с расхождением биржевого дампа и накопленного сетевого эффекта в самой сети Биткоин (просто как популярный пример). Скажем, сейчас вышло несколько материалов на английском, русском и других языках (пример и пример), которые пытаются дискредитировать рынок, но на самом деле - содержат лишь видение краткосрочных перспектив, то есть сами по себе служат информационным поводом уничтожения очередной порции HODL'еров.

Третье: по факту это же самое большинство боится инвестировать в криптовалюты из-за высокой волатильности, но несёт деньги в Кэшберри, Финико или даже Пенсионный Фонд России, несмотря на все фиаско последнего. Почему? Потому анализ HODL-волн, разбор NVT, непрямые корреляции по тому же закону Меткалфа и подобное - всё это требует неимоверных усилий, огромного количества затраченного времени, а вот схема "принесите и получите в 2-3-10 раз больше" - это просто. Люди знают и несут и в какой-то момент просто отказался им помогать: с этого начиналось моё увлечение рынками (ещё в далёком 1998-ом, когда был пацаном), на этом пока и закончилось. Каждый волен делать всё сам. К сожалению.

Свою ставку сделал на Web 3.0 (для неофитов - сюда): во-первых, проекты молоды и не требуют огромных вливаний (самое большое пока - VIZ на 10 ETH, что, впрочем ныне больше $14 000). Среди них интересны Cosmos (Atom), Polkadot (DOT), Cardano (ADA), Urbit, VIZ, Grid+ и аналоги; Filecoin (FIL), Storj, Sia (SC); Bancor, KyberNetwork, UNI, ETH2, ETC; Monero (XMR), Zcash (ZEC), Grin (и вообще MimbleWimble-проекты), прочие анонимные крипто-активы; такие экзотические стартапы, как iTerra; конечно же, ДСС разного рода и сорта - https://readdle.me в первую очередь.

На 5% золота в портфеле теперь есть ещё и серебро (примерно 50% на 50% в общем: то есть по 2.5% от общего). Недвижимость стала дороже, но криптоактивы сильно выросли и их фикс через DAI и аналоги, а также ряд экспериментов с фармингом и стейкингом привели к цифре уже в 75% вместо 70% (увеличил % анонимных криптовалют: Monero & Zcash в первую очередь, остальных список - тут). Из фиата остался в значимом количестве только швейцарский франк, китайский юань, сильно меньше - японская йена, евро. И да, не забывайте, что ETH2, ADA, DOT, Atom & DeFI даруют возможность заработка на валидации транзакции и поддержании полных нод, что само по себе даёт "лишние" 5-7-10% годовых.

Но главное - 90% портфеля перевёл в конце 2020 в децентрализованный фонд. Коротко - почему и зачем:

Теперь попробую ответить на "насущные" вопросы из прошлого материала, а тем самым - подведу итоги этого.

И хотя никто не вынуждает быть открытым, вот уже почти 5 лет именно такой образ жизни и веду: это сложно, часто - вызывает негатив, но зато так добиваться проще поставленной цели (о ней - в конце). При этом открыт на 90-99%, но не на 100%: всё же безопасность должна быть безопасной. Но по косвенным и вполне себе доказуемым тезисам общую картину вы можете себе составить:

Цель простая: научить людей быть более независимыми от государства и более независимыми друг от друга одновременно. Практика доказала, что это работает: кто-то уходит, кто-то - приходит, кто-то - остаётся, но в целом через тот же Synergis, созданный мной и рядом людей ещё в 2016 году, прошла уже не одна сотня человек и те, кто включил своё критическое мышление и поверил в возможности - заработал и нынче у них уже заложены те тезисы, что донёс им в виде идеи в формате "Начала" через книги, статьи, посты, личные беседы, совместный труд и т.д. И да, мы даже смогли в 2021 отказаться от централизованного сайта, заменив его на .crypto & .eth домены. Кому-то хочется быть основателем очередного Амазона или просто руководить/управлять некой командой, иным - власти и денег, а мне видится, что будущее за социально-репутационными моделями и поэтому схема проста: каждый - это отдельный хедж-, пенсионный, страховой, инвестиционный фонд. И чем больше успешных кейсов по таким вот, социальным, нодам - тем лучше (для моего будущего и будущего близких по духу).

Наконец, я - минималист: минимализм - основа труда моей семьи и тех, кто остаётся со мной в бизнесе. Никакой лишней мебели, одежды, обуви и даже еды. Да, мы также путешествуем и можем купить тур на роскошной яхте, но в 99 из 100 случаев не станем этого делать. Почему? Планета истощена и давно: не в XIX или XXI веке даже. Наше будущее - бескрайний Косм, но там следует жить именно минималистам: тем, кто должен, "уметь менять пеленки, планировать вторжения, резать свиней, конструировать здания, управлять кораблями, писать сонеты, вести бухгалтерию, возводить стены, вправлять кости, облегчать смерть, исполнять приказы, отдавать приказы, сотрудничать, действовать самостоятельно, решать уравнения, анализировать новые проблемы, вносить удобрения, программировать компьютеры, вкусно готовить, хорошо сражаться, достойно умирать. Специализация — удел насекомых".

И всё же никому и ничего не навязываю: зачем? Вольны посмеяться и над этим материалом; вольны делать замечания, что можно было бы сделать на миллионы (к примеру), а миллиарды, не принимая путь долгосрочного планирования; вольны обвинения кинуть при очередном фиатном падении того же BTC, ETC или чего-то ещё; а вольны - начать присматриваться и искать новые точки входа, кои рождались в рынке ICO (Cosmos, Tezos, Ethereum, Brave, Filecoin, Storj, Tron и десятки других - оттуда же), DeFi (мир DEX+DAO мне ближе, но как опыт пойдёт, тем более, DAI - уже шаг в верном направлении, а ведь есть ещё эксперименты через OM или, скажем, те же UNI), процесс токенизации (NFT в первую очередь, но не только) и т.д.

Выбор за вами, а за мной -

До!

Перепробовал за эти 4.5 года многое, впрочем, нет, за 8.5 лет даже: пытался учить людей майнингу и брал на себя риски (см. пример: опять же - первый попавшийся, а не единственный) создания ферм; разработал первый в мире бизнес-блокчейн курс (2016), который к 2017 набрал больше сотни предпринимателей: в итоге ⅓ из них ушла в простые решения, такие как майнинг, обмен и прочее, ещё ⅓ создала проекты на вроде iTerra, а ⅓ растворилась - в вечности сомнений; написал более 10 полноценных книг, включая первую об ICO (между прочим, более 300 000 скачиваний итоговых, что далеко не всем доступно), первую про Web 3.0 и многие иные, при этом 99% из них бесплатны или доступны в бесплатной версии; кроме того - ежегодно пишу сотни материалов (пруф: хотя и далеко НЕ полный список) в разных источниках и был в ТОПах Хабра, Hub.Forklog и других порталов, в том числе - через анонимные ники… Но каждый раз людям мало: ты вложился - им хочется, чтобы ещё и одежду за них начал продавать; обучил - им хочется, чтобы ещё и на пальцах бизнес-план создал и т.д. Такие относятся к той самой ⅓ и мне с ними не по пути. Зато с другими - вполне. Поэтому сейчас веду просветительскую деятельность и всегда рад конструктивной критике: тем более что прогнозы теперь фиксируются и через https://t.me/syncipher_bot (часть Synpat-технологии), а значит - в 2022 вас ждёт ещё больше сюрпризов. И вот теперь - точно: до!

Примеров на каждый пункт можно найти в 2-3, а то и 10 раз больше, но и этого достаточно для подтверждения сказанного: