Открытие счета на нерезидентную компанию в иностранном банке

Последние несколько лет наблюдаются изменения в подходах финансовых учреждений в вопросах оказания банковских услуг. В частности, это имеет прямое влияние на открытие счета на компанию-нерезидента в иностранном банке. Подробнее по ссылке.

Многие мировые банки ужесточили требования для открытия счетов нерезидентами за рубежом. Согласно политике AML/CFT запросы на открытие корпоративного счета в банке иностранной юрисдикции тщательно проверяются регуляторами той или иной страны. Поэтому предприниматели более основательно подходят к вопросу выбора банка для открытия счета на нерезидентную компанию, чтобы иметь широкие возможности управлять средствами дистанционно. В этой статье представлены страны, где можно открыть счет на фирму-нерезидента.

Открытие бизнес-счета за рубежом является важной частью инкорпорации не только для собственников крупных предприятий. Сегодня популярны такие запросы:

Зарубежные банки предоставляют различные типы счетов в зависимости от того, является ли клиент физ- или юрлицом, резидентом или нерезидентом. Потенциальный клиент может открыть расчетный (текущий) счет, который используется для повседневных операций, таких как покупки или оплата счетов. Клиенты, которые хотят открыть счет на нерезидента в одном из престижных банков, могут также рассмотреть возможность открыть инвестиционный счет за рубежом.

Торговый счет создается зачастую онлайн-фирмами, обычно в ходе регистрации международной компании электронной коммерции, с целью позволить клиентам совершать онлайн-платежи. Торговые счета создаются у специализированных поставщиков услуг, однако они могут быть связаны с корпоративными банковскими счетами компаний, что означает, что бизнес электронной коммерции должен иметь оба типа счетов. Опытные юристы могут проконсультировать по удаленному открытию счетов в иностранных банках.

Количество европейских банков, рассматривающих возможность сотрудничества с предприятиями, авторизованными за пределами ЕС, сравнительно небольшое. Намереваясь открыть счет на фирму-нерезидента в иностранном банке удаленно, важно принять во внимание, что большинство банков требуют достаточно обширный список документации и выполнения определенных условий.

Примечание. Если вы хотите открыть счет для юридического лица в иностранном банке дистанционно, первоначально стоит проконсультироваться со специалистами в этой конкретной отрасли, так как многие транснациональные банки не предлагают такую услугу.

Чтобы открыть счет на нерезидента в иностранном банке нужно предоставить, среди прочего:

Детализация пакета документов зависит от политики конкретного банка. Если вы намерены открыть корпоративный счет в иностранном банке без присутствия, нужно понимать, что одобрение заявки – это длительная процедура, которая включает, среди прочего, проверку KYC потенциальных клиентов и их финансовых возможностей.

Удаленное открытие корпоративного счета за рубежом занимает от 14 дней. Можно рассмотреть более быстрый вариант – открытие счета нерезиденту в платежной системе.

Прежде чем открыть счет для бизнеса в США или азиатском регионе, следует принять во внимание, что по первому времени операциям, которые вы выполняете по счету, будут уделять пристальное внимание управляющие банка. Необходимо тщательно подходить к каждому процессу при открытии счета в иностранном банке на нерезидента и его использованию, чтобы избежать угрозы его дальнейшего закрытия.

Возможно открыть счет в банке США нерезиденту, но требования могут разниться от штата к штату или даже между филиалами.

Намереваясь открыть счет в банке в качестве нерезидента за рубежом, следует заметить, что выделяют 3 банковские группы:

Одной из наиболее значимых выгод для тех, кто хочет открыть коммерческий счет в банке Европы является использование системы переводов SEPA IBAN.

Открытие коммерческого счета в британском банке является популярным решением среди предпринимателей. Но следует учитывать, что регулирующие органы вводят строгие правила AML для проверки личности тех, кто подает заявку на открытие банковских счетов в UK. В силу изменений в законодательной сфере европейских государств, банки в вышеупомянутых странах, в том числе и в Великобритании (включая Barclays и Lloyds), либо не предлагают открыть бизнес-банковский счет для нерезидентов, либо усложняют процесс.

Если интересуют престижные юрисдикции для открытия корпоративного банковского счета на нерезидента, то можете обратить внимание также на Швейцарию. Финансовый сектор является одним из важнейших факторов развития экономики страны. Государство имеет развитую банковскую сеть, где размещены множество международных учреждений.

Здесь работает много банков, среди которых подавляющее большинство составляют местные финансовые учреждения. Есть много иностранных банков, в том числе из западных стран, предлагающих свои услуги местным и зарубежным клиентам. Те, кто хочет открыть счет в швейцарском банке, могут выбирать между небольшими и крупными финансовыми учреждениями, поэтому эту страну предпочитают многие предприниматели, которые хотят хранить свои активы в одном из самых известных финансовых направлений в мире.

2. Банки Азии (Гонконг, Сингапур). Хотя банковские учреждения этого региона тоже ужесточают процедуры KYC, однако законодательные требования для открытия нерезидентного счета в азиатском банке менее строгие.

Гонконг входит в число стран мира, которые можно считать ведущим финансовым центром. Как резиденты, так и нерезиденты могут открыть счет в гонконгском банке разных типов (и в разных банках) для своих бизнес-потребностей. Ограничения на открытие бизнес-счета в Гонконге ниже, чем в США, Великобритании и Европе.

Банковский сектор Сянгана использует трехуровневую классификацию. Это означает, что некоторым международным банкам запрещено предоставлять банковские услуги даже иностранцам. Крупные банки, предоставляющие услуги нерезидентам, включают:

Иностранцы, желающие открыть банковский счет в Гонконге, могут подвергаться дополнительным требованиям для проверки/идентификации по сравнению с местными предпринимателями. Открыть корпоративный счет в банке Гонконга могут только фирмы, имеющие реальный зарегистрированный офис в Сянгане.

Информация о клиенте, которую обычно запрашивают для открытия корпоративного счета в Гонконге, включает:

Примечание. Чтобы открыть коммерческий счет в гонконгском банке, потребуется физическое присутствие в Сянгане. Если интересует удаленное открытие счета на компанию-нерезидента в Гонконге, первоначально стоит проконсультироваться со специалистами.

Одной из популярных на сегодня стран, где можно открыть счет на оффшорную компанию, является Сингапур благодаря его репутации стабильного и безопасного места для хранения активов. Открыть счет на оффшорную компанию в Сингапуре – популярное решение среди инвесторов-нерезидентов, поскольку в стране действуют строгие правила в банковском секторе и развиты передовые технологии. Открытие счета на иностранную компанию в Сингапуре позволит получить доступ к операциям с партнерами из США, Гонконга, Китая, Европы.

Основные требования для открытия банковского счета в Сингапуре иностранцем:

Некоторые банки, такие как Standard Chartered, проводят акции по счетам с нулевым депозитом, если вы не можете внести немедленный депозит при открытии счета.

HSBC Singapore – один из крупнейших и важнейших банков этой юрисдикции, предлагающий широкий спектр финансовых услуг:

Прежде чем открыть счет в качестве нерезидента в HSBC Singapore, свяжитесь с профильными специалистами для получения консультации.

Citibank Singapore – часть Citigroup, глобального американского финансового института. В перечень предлагаемых услуг входит открытие депозитных счетов, депозитных счетов в иностранной валюте, инвестирование, выпуск кредитных карт, ипотека и страхование. Если вы заинтересованы в том, чтобы открыть корпоративный счет в Citibank, обратите внимание, что банк предлагает ряд дополнительных международных услуг по управлению счетами.

DBS имеет ряд счетов, включая текущие счета и сберегательные счета, которые можно вести как в сингапурских долларах, так и в иностранной валюте. Большинство продуктов доступны для иностранных клиентов. DBS позволяет подать заявку на открытие счета в Сингапуре онлайн.

Важно. Открытие банковского счета в Австралии нерезидентом – менее сложный процесс в отличие от открытия счета иностранцем в банке США, Канаде, Британии. Австралийские банки имеют относительно простые онлайн-формы заявок. Но в каждом банке будут действовать разные правила и положения, регулирующие процессы предоставления счетов иностранцам. Вполне возможно открыть банковский счет онлайн в Австралии как нерезидент. Австралия имеет несколько зарубежных дочерних банков и филиалов иностранных банков в стране. Некоторыми примерами являются HSBC Bank, BNP Paribas, Citibank, Bank of China и Royal Bank of Canada.

Планируя открыть нерезидентный счет в Азии или США, первоначально необходимо обратиться к квалифицированным специалистам и получить профессиональную консультацию по открытию счета на компанию-нерезидента за рубежом. В силу введения в действие международных законодательных изменений, профильные эксперты могут предоставить альтернативные варианты, где открыть счет на иностранную компанию.