К какому сектору, по вашему мнению, относится компания Tesla?
- Technology
- Industrials
- Consumer Discretionary
- Consumer Staples
Я специально выбрал вопрос с подвохом. Я бы сам ответил с ошибкой. Однако большинство на этот вопрос отвечает неверно. Поясню.
Сектор Technology - это электроника, компьютеры, программное обеспечение, всё, что связано с IT. К нему относятся Apple, Microsoft, Intel, Oracle.
Сектор Industrials - это тяжелая промышленность (самолеты, станки, оборонка. Сюда относится Boeing).
Я понимаю, что компания Тесла выглядит как бы "технологичной" и продвинутой, но всё-таки относится компания к сектору Consumer Discretionary (потребительские товары), а в нём - к автомобильной отрасли.
Понятно, что всё это условно. Товары Apple - тоже потребительские, но тем не менее, так принято делить.
Consumer Staples - это товары первой необходимости (еда, напитки, предметы личной гигиены).
Едем дальше.
Итак, вы разбили ваш портфель акций по секторам (и не абы как, а по общепринятым стандартам). Теперь вы знаете, какие акции в портфеле цикличные, а какие нецикличные.
Следующий шаг – разбить компании на группы по рыночной капитализации. Это:
• large cap (> 10 млрд. $)
• mid cap (от 2 до 10 млрд. $)
• small cap (от 0.3 млрд до 2 млрд. $)
Зачем еще нужно это разделение?
- вложения в large cap считаются более качественными, а вложения в small cap – более рискованными;
- 90% акций на рынке США – это large-cap;
- large cap более прозрачны и стабильнее платят дивиденды;
- акции small-cap более волатильны;
- акции small-cap могут быть неликвидными (вам будет тяжело их купить и продать);
- однако small cap растут быстрее, чем large-cap, и это более перспективные вложения (все large-cap когда-то были small cap)
Теперь в результате уроков 1, 2 и сегодняшнего у вас получится следующая супер-таблица (см. картинку внизу), в которой видно сколько у вас куда вложено (цифры в таблице условные).
Чтобы закрасить ячейки в зависимости от их доли в портфеле, нажимаем: Главная -> условное форматирование -> цветовые шкалы.
Браво, теперь вам можно присвоить первый «дан» по навыкам диверсификации.