Как инвестировать в акции (урок 2)

К какому сектору, по вашему мнению, относится компания Tesla?

- Technology
- Industrials
- Consumer Discretionary
- Consumer Staples

Я специально выбрал вопрос с подвохом. Я бы сам ответил с ошибкой. Однако большинство на этот вопрос отвечает неверно. Поясню.

Сектор Technology - это электроника, компьютеры, программное обеспечение, всё, что связано с IT. К нему относятся Apple, Microsoft, Intel, Oracle.

Сектор Industrials - это тяжелая промышленность (самолеты, станки, оборонка. Сюда относится Boeing).

Я понимаю, что компания Тесла выглядит как бы "технологичной" и продвинутой, но всё-таки относится компания к сектору Consumer Discretionary (потребительские товары), а в нём - к автомобильной отрасли.

Понятно, что всё это условно. Товары Apple - тоже потребительские, но тем не менее, так принято делить.

Consumer Staples - это товары первой необходимости (еда, напитки, предметы личной гигиены).

Едем дальше.

Итак, вы разбили ваш портфель акций по секторам (и не абы как, а по общепринятым стандартам). Теперь вы знаете, какие акции в портфеле цикличные, а какие нецикличные.

Следующий шаг – разбить компании на группы по рыночной капитализации. Это:

• large cap (> 10 млрд. $)
• mid cap (от 2 до 10 млрд. $)
• small cap (от 0.3 млрд до 2 млрд. $)

Зачем еще нужно это разделение?

- вложения в large cap считаются более качественными, а вложения в small cap – более рискованными;
- 90% акций на рынке США – это large-cap;
- large cap более прозрачны и стабильнее платят дивиденды;
- акции small-cap более волатильны;
- акции small-cap могут быть неликвидными (вам будет тяжело их купить и продать);
- однако small cap растут быстрее, чем large-cap, и это более перспективные вложения (все large-cap когда-то были small cap)

Теперь в результате уроков 1, 2 и сегодняшнего у вас получится следующая супер-таблица (см. картинку внизу), в которой видно сколько у вас куда вложено (цифры в таблице условные).

Чтобы закрасить ячейки в зависимости от их доли в портфеле, нажимаем: Главная -> условное форматирование -> цветовые шкалы.

Браво, теперь вам можно присвоить первый «дан» по навыкам диверсификации.