MSO лицензия в Гонконге
Когда дело доходит до финансовых лицензий, существует множество типов, таких как EMI, PI, MSB, MSO и другие. В этой статье будет описан процесс получения лицензии MSO в Гонконге и преимущества этой лицензии.
Что такое лицензия MSO?
Приобретение гонконгской лицензии оператора денежных услуг (MSO) позволяет оказывать услуги обмена и перевода денег. Лицензия MSO в Гонконге выдается Таможенным и акцизным департаментом (C&ED) согласно положениям Постановления о борьбе с отмыванием денег (AMLO).
Услуга обмена денег станет доступна после приобретения лицензии MSO в Гонконге. Она включает обмен валют кроме услуг, второстепенных для основной деятельности лицензиата. Лицензирование операторов денежных услуг в Гонконге также включает предоставление разрешения на денежные переводы:
- отправку/организацию отправки денежных средств за пределы этой юрисдикции;
- получение/организацию получения денежных средств из территорий за пределами Сянгана.
Преимущества лицензии MSO в Гонконге
Если вы заинтересованы в том, чтобы заказать лицензию MSO в Гонконге, изначально стоит ознакомиться с ключевыми преимуществами:
- Гонконг – четвертый по величине международный банковский центр по размеру внешних активов банков.
- Сянган – один из ведущих центров Азии. Он считается перспективным местом для ведения бизнеса благодаря развитой инфраструктуре мирового класса. Неудивительно, что здесь есть офисы многих компаний со всего мира. Более того, благоприятный налоговый режим, прямой выход на рынок платежных услуг материкового Китая и свободная экономика делают эту юрисдикцию привлекательной для иностранных поставщиков финансовых услуг.
- Политическая и социальная стабильность.
- Экономическая свобода.
- Удобство получения MSO-лицензии в Гонконге. Страна предоставляет выгодные условия для предприятий, которые планируют получить лицензию MSO в Азии. Есть возможность не только подать заявку на приобретение гонконгской лицензии MSO и пройти все этапы получения, но и купить готовую гонконгскую компанию с лицензией MSO. В результате вы можете сэкономить время и гарантировать лучший результат. Подать заявку на получение гонконгской лицензии оператора денежных услуг могут местное общество с ограниченной ответственностью, гонконгская компания с неограниченной ответственностью и иностранная фирма.
- Местный директор не требуется. При получении финансовой лицензии в Гонконге обычно требуется местный директор. Это может создать некоторые препятствия для предприятий, так как могут возникнуть проблемы с документацией. В некоторых случаях директор обязательно должен быть гражданином страны, в которой будет выдана лицензия. В случае получения лицензии MSO в Гонконге присутствие местного директора не обязательно.
- Не требуется внесение уставного капитала при получении гонконгской лицензии на денежные переводы.
- Эффективно по времени. Получение лицензии MSO в Гонконге более оперативный процесс, который обычно занимает от 3 до 5 месяцев. Лицензия действительна в течение 2 лет, после чего ее нужно будет продлить. Кроме того, операторы денежных переводов в Сянгане создали специальный веб-сайт, на котором можно найти информацию о требованиях, основных документах и различных правилах.
Купить лицензию MSO в Гонконге: этапы процедуры
Приняв решение зарегистрироваться в качестве оператора денежных услуг в Гонконге, необходима лицензия MSO, имейте в виду, что деятельность без лицензии является правонарушением, за которое полагается штраф (100 тыс. USD) и/или тюремное заключение сроком до 6 мес.
Чтобы получить лицензию MSO в Гонконге, соискатель должен пройти «тест на пригодность и соответствие требованиям», цель которого – предотвратить участие коррумпированных или ненадежных людей в советах директоров фирмы. Кроме того, для успешного лицензирования MSO в Гонконге нужно зарегистрировать конкретное помещение, где оператор будет предоставлять денежные услуги. Подходящие помещения включают:
- специально используемые для обслуживания денег;
- используемые для рекламы услуги или для встреч с клиентами;
- которые контролируются лицензиатом (например, арендодателем).
Список документов и требований может измениться в процессе лицензирования. Основные документы, которые необходимо предоставить Регулятору для получения лицензии на денежные переводы в Гонконге, включают:
- Информация о заявителе (сертификат о регистрации, учредительный договор).
- Характер деятельности фирмы по оказанию денежных услуг (перевод/обмен).
- Договор аренды.
- Сведения о партнерах, директорах, собственниках.
- Письмо, санкционирующее подачу заявки (подписанное партнерами или советом директоров).
- Реквизиты банковского счета.
- Бизнес-план.
После подачи пакета необходимых документов Уполномоченный по таможенным и акцизным вопросам (CCE) потребует уплаты пошлины за подачу заявления. Руководители фирмы должны будут пройти личное интервью с представителями C&ED. После получения финансовой лицензии MSO в Гонконге лицензиат должен назначить комплаенс-специалиста и сотрудника по борьбе с отмыванием денег.
Операторы денежных переводов Гонконга не платят налоги на капитал, наследство и добавленную стоимость.
Заключение
В этой статье проанализированы требования для получения лицензии MSO в Гонконге. Заказать профессиональную консультацию по регулированию финансовой деятельности в Гонконге или сопровождения в открытии банковского счета для компании с лицензией MSO вы можете у профильных экспертов. Больше подробной информации по лицензированию финансовой деятельности вы можете найти на нашем сайте.