Разница между инвестированием и торговлей на бирже

1. В определении.

Инвестор — лицо или организация (в том числе коммерческая компания, государство и т. д.), размещающие капитал с целью последующего получения прибыли (осуществляет инвестиции). Размещаемый инвестором капитал может быть как его собственный, так и заёмный.

Трейдер - торговец, действующий по собственной инициативе и стремящийся извлечь прибыль непосредственно из процесса торговли.

Не следует путать частного трейдера с работником ряда компаний-торговцев, которые проводят сделки по заявкам клиентов или от их имени (брокер, дилер, дистрибьютор).

Проще говоря, инвестор - купил и держит. Трейдер - купил и продал.

2. Стиль.

Стиль инвестора - минимальное кредитное плечо и минимальное количество сделок за короткий промежуток времени. То есть инвестор купил и держит. Год, два, пять и больше. Естественно инвестор анализирует рынок и периодически докупает новые активы и продает старые. Но это может быть раз в месяц, но не раз в минуту.

Стиль трейдера - большое кредитное плечо и активная торговля активами. За короткий промежуток времени может быть очень много маленьких сделок. Есть разделение: кроткосрочный трейдинг (в рамках минуты, 5 минут). среднесрочный (час, день).

3. Риски.

Чтобы потерять свои деньги, инвестору надо быть полным ослом и не следить за своими активами в принципе. При минимальной диверсификации своего портфеля - потеря всех денег крайне мала.

Для трейдера - риск-контроль это основа основ. Так как трейдер использует большое кредитное плечо, то для него существует понятие - ликвидация, или так называемый маржин-колл. Это когда цена падает на столько, что трейдер не может поддерживать взятый кредит и все его деньги уходят на его погашение. Все позиции закрываются и трейдер остается ни с чем.

4. Доход.

Инвестор движется в ногу с рынком. Рынок растет - инвестор получает доход. Рынок падает, инвестор в убытке (при правильной диверсификации убытка может не быть). Соответственно и доходы не такие большие, как у трейдера.

Трейдер может за день заработать 100% и больше от текущего капитала. Для него не важно, куда движется рынок. Он может играть как на повышение, так и понижение. Но где 100% прибыли, там и 100% убытков. Нужно быть всегда внимательным.

5. Психологическое состояние.

Инвестор вложился и пошел заниматься своими делами. Для него инвестирование - не основной источник дохода, а вариант приумножить свои деньги. Он не паникует при малейших колебаниях цен. Его не трогает, что рынок пошел против него. Он не заглядывает каждый день в телефон, чтобы проверить, что все ок.

Трейдинг - это работа. Тяжелая. Надо быстро реагировать на изменения в рынке и всегда помнить, что ты играешь против всех. Если ты выиграл, то значит кто-то другой понес убытки. При резком колебании рынка возможна ликвидация. Психологически очень трудно торговать деньгами, которые жалко потерять. Потому не стоит заниматься трейдингом с деньгами, которые вам нужны.

Небольшая ремарка:

4 года я занимался инвестированием и трейдингом. Больше всего прибыли принесло инвестирование. Во время торговли на бирже, были краткосрочные моменты счастья и богатства, ощущение полета, опьянение от успеха. Но оно быстро проходило и превращалось в горесть поражения...

Спасибо, за внимание!