Как снизить риски банкротства при планировании бизнес-стратегии

Нередко встречаются ситуации, когда компания оказывается на пороге разорения. В таком случае не миновать судебных исков от кредиторов, реализации имущества и принудительного закрытия. Однако не стоит сразу впадать в панику.

Существуют специальные подходы, позволяющие свести к минимуму возможные риски банкротства. Рассмотрим их вместе с экспертами компании «Иджис».

Суть метода заключается в том, что выводы, сделанные при исследовании какого-то одного сегмента компании, применяются в отношении всех остальных ее частей. Данный способ позволяет понять, какие факторы и каким образом влияют на внутреннее и внешнее состояние компании. К подобной математической экстраполяции, как правило, прибегают крупные предприятия. Для реализации метода привлекаются сторонние антикризисные специалисты.

В случае обострения финансовой ситуации на предприятии необходимо изыскать возможности, чтобы полностью или частично погасить банковские кредиты, а также рассчитаться с контрагентами. При этом следует соблюдать сроки платежей, поскольку в противном случае придется платить еще больше с учетом штрафных санкций.

Что касается собственных должников предприятия, то с ними также нужно планомерно работать, поскольку они могут стать одним из крупнейших источников средств для расчета с кредиторами. Имеет смысл начать досудебное взыскание — письменные уведомления, обзвон, а при отсутствии результата обратиться в суд.

В случае риска банкротства некоторые предприятия начинают экономить буквально на всем, начиная от повального сокращения штата и заканчивая экономией офисной бумаги. Иногда оптимизация бывает настолько «суровой», что сама по себе становится отдельной причиной разорения компании. К примеру, после сокращения большей части сотрудников, их обязанности распределяются между теми, кто остался. Работы при этом становится больше, а зарплата та же или вовсе снижается. В такой ситуации, однозначно, оставшиеся работники уволятся сами, и на предприятии некому будет работать. Поэтому начинать экономить лучше после детального анализа компании и расчета на всех уровнях.

Здесь речь идет о закрытии направлений, не приносящих прибыли. Также имеет смысл продать часть неиспользуемых активов. Вырученные средства можно направить, например, на погашение кредитов или выплату задолженности по зарплате.

Рефинансирование — способ кредитования, при котором заемщику выдается новый кредит, и его средства направляются на погашение имеющейся задолженности. При этом новый кредит выдается с пониженными процентными ставками. В рамках рефинансирования можно объединить несколько действующих займов и погашать их на более удобных условиях. Это позволит из нескольких ежемесячных платежей сделать один, и снизить его сумму.

Реструктуризация также позволит временно снизить долговую нагрузку до тех пор, пока компания вновь не встанет на «нормальные рельсы».

Чтобы вовремя принять меру по снижению рисков, необходимо своевременно определить наличие признаков банкротства. К ним относятся:

• снижение коэффициентов платежеспособности — установить данный показатель могут опытные бухгалтера или антикризисные специалисты;
• увеличение объема заемных средств — компания гасит имеющиеся долги средствами кредитов;
• снижение покупательского интереса и как результат, снижение ликвидности продукции;
• неконкурентоспособность предприятия — когда стоимость и/или качество его продукции уступают аналогам конкурентов;
• рост дебиторской задолженности — должники не возвращают долги предприятию.

Помимо собственно коммерческих показателей, указывающих на грядущее банкротство, существуют и специальные математические формы, позволяющие рассчитать его вероятность. И в том, и в другом случае самостоятельно определить риски банкротства и минимизировать их довольно сложно. Разумнее всего привлечь для этого опытных специалистов, которые специализируются на юридическом и антикризисном сопровождении.