20 ноября 2015 года началась прорисовка графика биткоин-доллар США. С того времени многие эксперты высказывали свои мнения, называя первую криптовалюту то новейшим цифровым изобретением, то глобальным мыльным пузырём. Когда в декабре 2017-го BTC достигнул своего тогдашнего пика в районе 20 тыс. долларов, а через год скатился к стоимости чуть более 3 тыс. у.е., – многие запаниковали, предвещая крах первой криптовалюты вследствие операции Pump & Dump. На фоне всеобщей нервозности заявления лидеров криптосреды выглядели разновидностью обмана. Однако к декабрю 2020 года монета восстановила максимум своей предыдущей стоимости, и на данный момент колеблется в районе 60 тыс. долларов США. Какое же будущее ждет рынок криптовалют в ближайшее время, и повторят ли альткоины кривую развития биткоина? Ведь многие криптоэнтузиасты и лидеры мнений говорили о вероятном повышении стоимости до заоблачных пределов.
Первая криптовалюта. Ситуация сейчас
То, что происходит на рынке сейчас, – это колебания котировок, вызванные исполнением обязательств по срочным контрактам. Рекордной по объемам оказалась экспирация полугодовых опционов. Она же оказала на рынок сильное давление – именно так считает Андрей Подолян. Он представляет криптобиржу Cryptorg.Exchange в роли СЕО. Более точно, он описывает ситуацию так: киты рынка постарались получить максимум прибыли от названного события. Для этого потребовалось предварительное максимальное продавливание рынка вниз. В настоящее время, по мнению Подоляна, медведи ослабили свои позиции, поэтому быки должны опять взять инициативу в свои руки.
Никита Зуборев, работающий в Bestchange.ru старшим аналитиком, объяснил поведение рынка в контексте колебательной природы котировок, наличием большого числа открытых длинных позиций. Как утверждает эксперт, реакция рынка довольно часто идет вразрез с настроениями массового инвестора. В настоящее время не наблюдается глобального изменения тренда. Биткоин может опуститься в цене до $50 тыс., однако такие снижения окажутся временными, и в скором времени будут поглощены рынком.
С этим согласен и Николай Кленов. Он занимает должность финансового аналитика в инвесткомпании Raison Asset Management. Согласно его утверждениям, у биткоина в целом сохраняется бычий тренд. Пока центральные банки заняты активацией денежного станка и разгоном инфляции, биткоин остается востребованным в качестве средства сохранения стоимости. Сегодня мы наблюдаем именно этот процесс: вложения в валюту осуществляет всё больше частных и институциональных инвесторов.
Три вероятных сценария по BTC
Андрей Подолян говорит о завершении коррекции. Никита Зуборев утверждает: до окончания лета, биткоин сумеет преодолеть новую отметку, в 100 тыс. долларов, и она является достаточно значимой в психологическом плане. Однако большинство прогнозистов сходится во мнении, что в близком будущем, стоимость биткоина опустится ниже $50 тыс. После этого события будут развиваться по одному из трёх возможных направлений: оптимистичному, нейтральному и пессимистичному. Чтобы оценить вероятность реализации каждого из них, назовём важные события, которые нужно учитывать.
· Глобально, настроение участников рынка могло измениться вследствие высказывания Рэя Далио. Этот человек считается основателем Bridgewater Associates. Он указал на вероятный запрет в США на вложения в виде криптовалют. Денис Восквицов, управляющий делами финтех компании Exantech, склоняется к мысли, что данный Далио прогноз может не исполниться. В средине марта миллиардер обратил внимание публики на то, что с течением времени власти Америки будут только повышать налоги, а глобальная «миграция» финансов в децентрализованные валюты позволит гражданам уклониться от перечисления средств в пользу государства.
· Если анализировать фундаментальные факторы, то на рынке криптовалют большинство участников оценивает их депрессивные составляющие. Это – мнение Юрия Мазура. Он представляет компанию CEX.IO Broker, и занимает должность руководителя отдела анализа данных. Здесь следует учитывать риторику властей. Джанет Йеллен, министр финансов США, называла биткоин крайне неэффективным, и на почве этого критиковала электронные деньги. Джером Пауэлл, председатель ФРС, раньше делал акцент на большой волатильности «крипты», отсутствии физического обеспечения, и невозможности цифровых монет выступать в качестве средства расчетов.
· Кэти Вуд представляет ARK Investment Management сразу в двух ролях – гендиректора и основателя. Она советует криптоинвесторам не вкладываться в сделки с биткоином, чтобы не платить высокие налоги. Законодательная лазейка для IRS, Налогового управления США, заключается в том, что эта организация рассматривает «крипту» не как валюту, а в качестве актива, приравнивающегося по законодательным требованиям к акциям и облигациям. При обмене вкладчиком цифровых денег на фидуциарные, либо применения их для приобретения товаров, названные сделки становятся объектом для применения налога на прирост капитала. Конечный размер налога за финансовую операцию с биткоином будет находиться в зависимости от того, как долго вкладчик является владельцем криптоактива, и какими цифрами исчисляется полученная им прибыль.
В свете перечисленных факторов, логично будет начать с пессимистичного сценария. Итак, точка отсчета – порог ниже $50 тыс. Тогда институционалы смогут выйти из актива. Так думает Майкл Росс-Джонсон, представляющий криптовалютную p2p-площадку Chatex в роли генерального директора. Специалист считает: когда в глобальной экономике начался процесс восстановления, инвесторы взяли курс на привычные активы фондового рынка, рассчитывая на рост последних. При таком раскладе, уход рынка в зону ниже $50 тыс., станет уже не просто коррекцией, а началом падения актива, которое предрекали уже давно. Варианты – постепенное или резкое снижение стоимости. Росс-Джонсон уточняет: сейчас оба рынка, криптовалютный и фондовый, находятся в пограничном состоянии, между коррекцией и ростом. Если вкладчики начнут выход из цифровых активов, то на рынке может произойти обвал: розничные инвесторы начнут продажу монет, чтобы не утратить всё.
Нейтральный сценарий описывает Мазур, представитель CEX.IO Broker. Он допускает резкий обвал до $40 тыс., однако рассчитывает, что глобальные тенденции и тренды отыграют негативные высказывания должностных лиц США. Возможны колебания в диапазоне 47-52-58 тысяч долларов, при условии создания медвежьей ловушки, и работы на «тонком» рынке. Последний активируется при низких объемах торгов, отсутствии крупных институционалов. Такая ситуация может наблюдаться в выходные дни.
Положительный сценарий от руководителя финтех компании Exantech выглядит так: рынок использует падение биткоина ниже $50 тыс. для усиления закупок. Уже сейчас платформа CoinMarketcap по биткоину и Ethereum выставляет индикатор «Buy» - выгодные покупки. Восквицов отмечает: за неделю обе валюты снизились на 10%. Это не так много, если учитывать аномальные колебания на рынке внутри дня. Если произойдет утрата еще 4-5% стоимости, то ситуация не изменится в корне.
Эксперт считает, что перспективы для роста еще остаются. Люди демонстрируют настрой на новые рекорды. В сопоставлении с прошлым опытом, они ожидают, что ралли продлится до конца года, и не готовы верить в его сегодняшнее окончание.
Из позитивных факторов, можно назвать заявление Илона Маска, директора Tesla. Он объявил, что с недавних пор стало доступным приобретение электромобилей фирмы за BTC. Пока что такая возможность доступна лишь для жителей США, однако к завершению 2021 года аналогичные действия смогут совершать жители других государств. Также Маск подчеркнул, что полученные биткоины не будут конвертированы в фиат со стороны Тесла. Интересно, что глава HashCash сравнил запрет биткоина в Индии c отказом от доллара.
Кэти Вуд еще в конце февраля говорила, что биткоин подходит для страхования рисков даже больше, чем золото. По мнению главы ARK Invest, криптовалюта может быть применена еще во многих сферах. Чтобы верх взяли быки, должны быть выполнены несколько причин. Разберемся более подробно.
В своем последнем отчете инвестфонд ARK Invest показал, как именно меняются котировки биткоина при включении его в портфели различных финансовых институтов. Исследование показало: неодинаковый процент объема первой крипты в портфелях «китов» позволит котировкам изменяться от 100 до 500 тысяч долларов США.
Исследование называется Big Ideas, и проводится каждый год. В нем рассматриваются самые современные технологии в контексте их потенциала для инвестирования. В 2021 году внимание специалистов привлек именно биткоин. Технология криптовалют подробно описана на 10 страницах. Здесь есть показатели статистики на основе исторических данных и колебаний рынка.
Например, если крупные корпорации осуществят перевод денег из своегопортфеля в биткоин в размере 1%, то котировки повысятся примерно на $100 тыс., если 2,55% - до $200 тысяч. При росте первой цифры до чуть более шести с половиной процента, произойдет увеличение второй до $500 тыс.
Было установлено, что финансовые институты смогут совершить в этом году более заметные финансовые вливания. По утверждению ARK, чтобы первая криптовалюта достигла отметки в $40 тыс., компании, включенные в индекс S&P 500, должны перевести в биткоин 1% своих активов.
Что ждёт другие альткоины? EOS, Ethereum
Олег Жуков, популярный аналитик TradingView, провел анализ графиков трёх названных выше альткоинов, и объяснил, почему он ожидает продолжения роста курса. Ethereum считается по капитализации второй криптовалютой. В настоящее время она обновила исторический максимум котировок на отметке выше $2,1 тыс. Если актив закрепляется выше значимых максимумов, то участники рынка могут сыграть на понижение. Они будут стараться быстро закрывать убыточные позиции, вследствие чего ускорится восходящее движение. Сегодня ситуация – именно такая. Заработок возможен на волне роста, поскольку был пробит уровень в $2,05. Нужно отметить, что в декабре 2020 года была похожая формация. Выход актива из нее состоялся стремительным подъемом, вверх.
В отношении EOS советуют применять Закон Гука и Силу упругости из физики, где сказано: чем сильнее окажется сжатие пружины, тем инертнее произойдет ее разжимание. Когда цена достигнет отметки в $6, то можно будет ставить цели напротив значений $8,69, $12,6 и $15,6.
Почему можно делать ставку на альткоины? Пять перспективных монет
По состоянию на 2 апреля, общая стоимость рынка электронных денег достигла $2 трлн. Но доля bitcoin в индустрии изменяется в сторону снижения. Как сообщает Coinmarketcap, за прошедшую неделю произошло сокращение с 59% до 57,7%. Например, за 1 апреля биткоин подорожал только на 1,4%, а, скажем, эфириум – на 4%. Binance Coin за сутки добавила 9%, и зафиксировала новый рекорд – $356.
Что интересно – в сфере криптовалют существует достаточно интересное понятие: сезон альткоинов. Это значит, что другие цифровые монеты ощутимо находятся впереди в сопоставлении с доходностью биткоин, и доля первой крипты на рынке становится меньше. Летом, 4 года назад, до 37% стала меньше доля биткоина, а общая стоимость эфириума тогда составляла свыше 31% всех монет, которые тогда существовали.
Сергей Жданов, работающий CEO на криптобирже EXMO, утверждает: при начавшемся ралли, биткоин будет доминировать в 60-65% случаев. Однако если выражать его долю в процентах, то многие альткоины покажут более потрясающую динамику роста, по сравнению с первой криптовалютой. Второй квартал для крипты весьма позитивен, если смотреть на динамику капитализации, не учитывая биткоин. Стоимость, вплотную подошедшая к максимальным значениям за всю историю, говорит: у монет есть потенциал для роста, и сезон альткоинов начинается прямо сейчас!
Ларк Дэвис, криптотрейдер из Новой Зеландии, назвал 5 наиболее перспективных криптовалют, которые подорожают в апреле. По мнению специалиста, это будут:
1. Kusama (KSM). Сейчас токен стоит $535, но уже к завершению длящегося нынче цикла, цена может увеличиться до нескольких тысяч долларов. Рост за последний год составил 28 тысяч процентов. Технология связана с парачейн-аукционами.
2. Uniswap (UNI). $28,23 – текущая цена. Повышение стоимости будет происходить весь апрель. 720% – размер подорожания с момента запуска. Коин разрешает пользователям обмен токенов ERC20 без того, чтобы применять привычную модель биржевой Order Book.
3. RAMP (аббревиатура идентична). В марте дорожал до одного доллара, а в данный момент торгуется в пределах $0,65. Удорожание с октября 2020-го составило 3511%. С помощью этой монеты пользователи могут размещать токены на платформах ETH, даже если не пользуются эфиром.
4. Elrond (EGLD). Блокчейн-платформа, применяемая для генерации приложений с высокими показателями производительности и безопасности. Базой для этих приложений выступают смарт-контракты.
5. Cere Network (CERE). Пока еще токен только разрабатывается, но уже скоро может совершить выход на крупные биржи. Может связывать самые крупные компании корпоративного типа с системами без единого центра, где наблюдается самый высокий рост.
Илон Маск и Dogecoin
В 2021 году монета-мем уже доходила до отметки $0,087. Главной причиной стремительного подорожания токена выступил Илон Маск. В своем Твиттере гендиректор Тесла не единожды упоминал альткоин, поэтому можно предположить, что значимая фигура будет и в дальнейшем оказывать влияние на стоимость Dogecoin.
Почему к Маску прислушиваются, а к другим нет? Сегодня бизнесмена айти-сообщество воспринимает как лидера мнений, который после реализации проектов Tesla и SpaceX стал считаться человеком, превращающим собственные вложения в действительно потрясающие доходности. Так думает Олег Абелев, эксперт инвестиционного движения «Лимон на чай». Он убежден: любые сделанные Маском заявления, даже если они напрямую не имеют связи с его главным бизнесом, рынок воспринимает как некоторый сигнал. Каждый раз Dogecoin растет в цене после таких упоминаний.
Например, 4 февраля был пост в Твиттере, с публикацией фото летящей ракеты Falcon 9, и добавлением подписи «Doge». На протяжении 45 минут после выхода твита, эти электронные деньги подорожали на 47%, и зафиксировали цену напротив локального пика в $0,059.
Предприниматель серьезно относится к монете, и даже назвал ее главную проблему. Как он считает, единственный недочет – это очень высокая концентрация валюты на малом числе кошельков. Что интересно – крупным владельцам Dogecoin Маск даже предлагал деньги, чтобы те продали имеющиеся токены. Дополнительно, Маск сообщил, что приобрел названный альткоин своему сыну, родившемуся в мае 2020 года.
А еще у Илона Маска есть собственный токен – MarsCoin. 16 февраля его стоимость увеличилась в 31 раз, дойдя до максимума котировок в истории, в $2,5. Результат был достигнут после шутки о выпуске собственной криптовалюты с аналогичным названием.
Free TON и связанное с ним будущее
Видеоблогер Александр Высоцкий говорит о том, что Free TON стал одним из инструментов, при помощи которого его создатели старались контролировать денежные потоки. Но нет будущего у полностью децентрализованного актива, поскольку банки и государство не хотят отдавать никому функцию контроля. Для успеха мероприятия, должна существовать привязка к фиатным деньгам. Остальным проектам позволят развиваться только до определенного момента. А затем – назовут их не соответствующими законодательству, или же использованием цифровых денег для запрещенных нужд теневой экономики (террористы, наркоторговцы).
Собственно, нечто похожее случилось и с Free TON. Пока проект не достиг большого масштаба, ему не перекрывали кислород. Но как только банки увидели альтернативный вариант, – он стал потенциально опасным для финансовой монополии. Тогда код был выложен во всеобщий доступ, чтобы на его основе могли быть созданы новые криптоинструменты.
Предыстория успеха. Суды, обвинения и запуск проекта
Запуск Free TON состоялся в мае 2020 года, одновременно с «операционкой» TON OS. Работу над платформой вели свыше 2 тыс. человек. На момент написания статьи цена TON Crystal соответствует $0,599818. При стоимости $0,5, рыночная стоимость платформы доходила до отметки в $200 млн. У проекта есть разработанная структура на текущий год. Согласно ей, капитализация будет повышена до $1 млрд, а общее количество юзеров – увеличится до 50 млн. Фундамент был заложен командой Telegram.
В общем, при запуске сети получилось выпустить 5 млрд TON. Они были распределены между гивер-кошельками: партнеров, разработчиков, валидаторов. В процентном соотношении это выгляди как 85/10/5 процентов. Распределение токенов происходит между теми, кто по максимуму старается быть полезным для проекта, и позволяет сети развиваться через децентрализованное управление ею.
Самыми успешными проектами года стали такие:
· Партнерство вместе с World Chess, в результате которого получилось разработать бэкенд для шахмат в режиме онлайн без единого центра.
· Работа с самыми крупными СМИ в сфере блокчейна позволила создать Cointelegraph.com – совместную программу по образованию.
· В Сербской Республике были запущены платформы, предназначенные для целей воплощения в жизнь проектов электронной коммерции.
· Еще один партнерский реализованный замысел, уже с размещающейся в Telegram AdGram рекламной платформой.
· На основе Telegram открылась PokerTON – полноценная платформа для игры в покер, популярную карточную игру. На средину января сообщество уже состояло из 70 тыс. пользователей со всего мира.
Об блокчейн-проекте Павла Дурова, который сразу назвали амбициозным, заговорили в конце 2017 года. Тогда было проведено несколько инвестиционных раундов, после которых российский бизнесмен насобирал для воплощения мечты примерно $1,8 млрд. Между участниками и Telegram было заключено соглашение: вложения в обмен на право владения токенами Gram, их разрешалось задействовать на площадке TON после ее активации. Мероприятие было запланировано на осень 2019 года в качестве крайнего срока.
Невзирая на секретность операции, было принято решение о публикации в открытом доступе исходного кода тех составляющих TON, которые уже были полностью готовы. Осенью 2020 года, когда последние сроки заканчивались, стало понятно: запуск скоро произойдет. Именно в этот момент власти США через суд добиваются запрета на распространение токенов Gram. Теперь TON не может быть запущен.
Официальная причина, озвученная представителями государства, такова: в действительности, токены оказались ценными бумагами, а не электронными деньгами. Именно первые, в обход закона, продали инвесторам из Америки. Судебный процесс продолжался несколько месяцев, вследствие чего Павел Дуров сделал объявление: проект закрывается; хотя обвинения им признаны не были. Тогда могло показаться, что идея TON похоронена заживо. Однако проект заработал заново, благодаря 20 независимым фирмам, которые, благодаря публикации данных в открытом доступе, продолжили развивать Фри ТОН, уже не пользуясь поддержкой предпринимателя и вкладчиков.
Внутренняя «кухня»
Состав блокчейна Free TON – это мастерчейн, воркчейн и шардчейн. Есть возможность масштабируемости, которая зависит от нагрузки на сеть. Благодаря многоуровневой структуре, блокчейн имеет высокую производительность. Скорость сети может быть повышена, при необходимости, до 1 млн транзакций в секунду. Когда был запущен Free TON, то тесты нагрузки показали: в секунду, согласно проекту, могут обрабатываться транзакции в количестве нескольких десятков тысяч.
Почти каждый элемент во Free TON, с учетом кошельков юзеров, выступает как смарт-контракт. Благодаря такой структуре, могут выполнять свою задачу децентрализованные приложения – в огромных количествах. Асинхронность взаимодействия между смарт-контрактами позволяет сохранять на нужном уровне производительность.
Особенности блокчейна Фри ТОН таковы, что за переводы взимается небольшая плата, а среднее время производства соответствует 0,2 секунды. Каждый участник может улучшить экосистему. Структура управления – это:
· Основатели проекта – на 1-ом уровне, занимающиеся решением стратегически важных задач доработки протокола.
· Огромное количество «рабочих групп» – на 2-ом уровне. Они выбирают для себя более специализированные направления. Творческий продукт кристаллизуется в результате проведения конкурсов. Что интересно – идея и предложение некоторой призовой суммы может исходить от любого участника. Обсуждение проекта происходит на официальном форуме. После доработки, он выносится на голосование через blockchain. При одобрении идеи, стартует сбор заявок. Стать участником конкурса имеет право и возможность любой человек. Когда заявки собраны, их публично оценивают. Каждый член жюри объясняет собственный выбор, и отдает за определенную работу голос. Довольно часто призовое место не одно, а несколько.
Прозрачность процедуры голосования гарантируется блокчейном Free TON. Именно так развивается живое, достаточно крупное, сообщество криптомонеты. И поэтому перспективы у неё однозначно есть!