Как вернуть средства из «Финико» (Finiko) и не потерять еще больше

Банк России в феврале 2021 года с помощью специальной системы мониторинга определил «Финико» (Finiko) как компанию с признаками нелегальной деятельности и финансовой пирамиды.

Само по себе, это событие должно было насторожить «инвесторов» проекта Финико, но не будем делать лирических отступлений, а остановимся на юридической части вопроса.

Процесс приема денежных средств «инвесторов» был утроен следующим образом.

Для приема денежных средств у населения использовалось несколько вариантов:

- Прием наличными в офисе;

- Прием наличными партнером;

- На расчетный счет ИП или юр. лица;

- Криптовалютой или стейблкоинами на криптокошелек;

- Или комбинированный способ, когда, например, сумма, которую должен заплатить «инвестор» для участия в программе «автомобиль или квартира за 35% от стоимости», состоит из 3 частей:

1. Основная сумма (35% от выбранного имущества), которую «инвестор» должен перечислить в криптовалюте (BTC) или стейблкоинах (USDT) на некий криптокошелек, который вам укажут;

2. Офисный сбор в размере 1% наличными в офисе;

3. Сумма за сопровождение договора, которая переводится на ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович или иное лицо.

После приема денежных средств или криптовалюты «инвесторам» в личном кабинете начислялась необеспеченная виртуальная единица CTI ("Цифрон") либо в последующем производился обмен на токен FKN, курс которого как вначале стремительно рос, так затем и стремительно снижался.

В последствии, «инвесторы» не смогли обменять виртуальные единицы CTI ("Цифрон") на рубли или иную валюту, а токен FKN обесценился.

А 15.07.2021 г. ресурс forklog сообщил, что Пирамида «Финико» приостановила выплаты и потребовала персональные данные пользователей.

Квалификацию уголовного преследования за организацию финансовых пирамид, будут проводить следователи, в рамках тех заявлений, которые к ним поступили.

Возврат средств, переданных Финико, возможен в рамках гражданского судопроизводства, путем подачи искового заявления в суд. По каким основаниям и к кому предъявлять требования, зависит от того кому, в какой форме и по какому договору вы передавали свои денежные средства.

В некоторых случаях это сделать вполне реально, на примере AirBit Club

В моей практике, был случай полного возврата основной суммы долга, процентов за пользование денежными средствами и расходов на юридические услуги, из проекта AirBit Club. Представители AirBit Club так же заявляли о внутренней валюте и доходе от трейдинга криптовалютами.

В данной статье остановимся не на том как вернуть свои средства, потому что тут каждый случай нужно рассматривать индивидуально, а на том, как не потерять еще больше тем, кому для участия в проекте Финико пришлось покупать кирптовалюту.

Как ранее указывалось в моей статье, в первом чтении Госдумой принят законопроект № 1065710-7 «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации» (в части налогообложения цифровой валюты)».

Так вот, согласно этому законопроекту, если он будет принят, резиденту России, необходимо отчитаться за 2021 г. о покупке криптовалюты на сумму более 600 тысяч руб.

То есть, если для участия в проекте Финико или иных целях, вы купили криптовалюту на сумму более 600 тысяч рублей в течение 2021 года, вам нужно сообщить об этом в налоговую.

При не предоставлении отчета об операциях, будет штраф в размере 10 процентов от наибольшей из двух сумм в рублевом эквиваленте - суммы поступления или суммы списания цифровой валюты за 2021 год.

При не предоставлении сообщения о получении права распоряжаться: штраф в размере 50 000 рублей.

Следите за новостями в телеграмм канале CryptoLawer_ru и задавайте вопросы в группе телеграмм CryptoLawer_ruChat