UTEX: криптовалюты как оружие против инфляции и средство для инвестиций в pre-IPO

За последний год рынок криптовалют показал невероятный рост. Биткоин доказал, что является «цифровым золотом» и альтернативой «традиционным» финансам. Мировой фондовый рынок был бы в глубоком кризисе без масштабных вливаний со стороны властей разных стран.

Но рынок криптовалют, тоже обвалившийся одновременно с рынком акций весной 2020 года, восстановился быстрее и без всякой господдержки, а затем начал расти еще большими темпами. Цена только одного биткоина поднялась с $5000 в марте до более чем $60 000 к середине апреля 2021. Стоимость других цифровых активов выросла еще больше. Хотя затем на крипторынке началась коррекция, это не повод забывать о них, а наоборот, возможность их купить. Криптовалюты доказали, что стали новым классом активов.

В чем их ценность, где приобрести криптовалюты по хорошим ценам, как они могут стать пропуском в такие перспективные инвестиции, как фьючерсы на pre-IPO, доступные только на бирже UTEX, и как сэкономить на оплате комиссий токенами UTT, читайте в этой статье.

Профессиональные инвесторы признают, что сегодня криптовалюты — это способ защититься от инфляции государственных валют. Обесценивание грозит не только доллару или евро. Из-за действий правительства годами снижается стоимость валют в самых разных странах: песо — в Аргентине и Мексике, реал — в Бразилии, рупия — в Индии, рубль — в России, лира — в Турции. Обесценивание денег ударяет по доходам простых людей.

Именно из-за негативного влияния финансовой политики на благосостояние и была придумана криптовалюта. Биткоин называют «цифровым золотом», за это он получил множество восторженных отзывов. Однако в отличие от золота настоящего биткоин может не только сохранять свою стоимость, но и быстро ее увеличивать, хотя это сопряжено с высокой волатильностью его цены.

Долгое время биткоин оставался вне поля зрения инвесторов и обычных людей и был уделом небольшой группы энтузиастов. Однако в конечном итоге рост цены биткоина и других криптовалют привел к первой волне интереса к цифровым активам в конце 2017 — начале 2018 гг. Тогда за считаные месяцы в криптовалюты пришли сотни тысяч новых пользователей, а цены на подобные активы стремительно выросли. Тогда же появилось множество бирж криптовалют и открылась биржа UTEX.

Но затем началась болезненная коррекция рынка, которая достигла «дна» к концу 2018 года. На тот момент многие потеряли веру в цифровые активы. Однако с весны 2019 года цены криптовалют стали восстанавливаться, а с 2020 года стартовала новая, самая масштабная, волна роста популярности цифровых активов. Эта история показала, что опытные и долгосрочные инвесторы в криптовалюты оказываются в большом выигрыше.

В начале 2020 года стартовала торговля на UTEX. На момент запуска на этой платформе можно было купить не только биткоин, но и еще свыше 10 других цифровых активов.

Как мы сказали, на официальном сайте биржи торгуется не только биткоин, но и другие криптовалюты, в частности Ethereum. Цена этого актива начала расти после расцвета сферы децентрализованных финансов (DeFi), то есть сервисов, которые позволяют получить различные финансовые услуги в автоматическом режиме, без участия посредников. К примеру, взять кредит в стейблкойнах под залог криптовалюты.

К маю 2021 года общий объем заблокированных средств (то есть средств пользователей) в приложениях DeFi вырос с нескольких сот миллионов долларов в начале 2020 года до более чем $87 миллиардов! Для нормального функционирования DeFi-приложений используется в основном сеть Ethereum и ее нативный токен.

Поэтому цена «эфира» росла параллельно с ростом DeFi и поднялась со $130 в начале 2020-го до более чем $4000 в мае 2021-го, то есть почти в 40 раз.

Кстати, кроме Ethereum, на платформе UTEX торгуется еще один актив, тесно связанный со сферой DeFi, — Chainlink. Это токен проекта, который предоставляет отрасли DeFi доступ к «оракулам». Это специальные программы, которые могут автоматически рассчитать цены криптовалют в реальном времени и предоставляют эти данные автоматическим DeFi-протоколам.

Также на платформе доступны инвестиции в такие популярные криптовалюты, как Ripple, EOS, Stellar, Litecoin и другие.

Помимо цифровых активов, на бирже доступен уникальный инструмент — фьючерсы на акции частных компаний в стадии pre-IPO. Он позволяет инвестировать в самые перспективные компании, акции которых недоступны на публичном рынке. Подробнее об этом инструменте читайте ниже.

Главное преимущество проекта не в количестве торгуемых криптовалют (есть биржи, где их гораздо больше), а в удобстве использования, причем для всех категорий пользователей. Торговый терминал на официальном сайте представлен в двух версиях — простой и PRO. Первая версия подойдет начинающим криптотрейдерам и инвесторам, которые редко заключают сделки и вкладываются в цифровые активы на долгосрочную перспективу. В простом торговом интерфейсе есть только самые необходимые элементы: список активов, график цены и кнопки «купить» и «продать». А что еще нужно, если ты инвестор?

В «продвинутой» версии можно найти инструменты, привычные для профессионалов: ленту сделок, стакан ордеров. Есть возможность отправить лимитную заявку. Да и общий дизайн UTEX на высоте и выполнен по самым современным стандартам. Судя по отзывам, пользоваться биржей — одно удовольствие.

Кроме того, можно отметить некоторые функции, которые не встретить у конкурентов. Скажем, «защита цены». Она означает: если пользователь отправит ордер типа Market на большой объем, то биржа гарантирует его исполнение по цене заявки. Если на какую-то часть заявки не хватит ликвидности по лучшей цене, тогда эта часть заявки просто вернется обратно на счет. Это защищает инвестора от невыгодной для него сделки.

Важно сказать и о пополнениях. Все операции в UTEX номинированы в долларах США. Пополнить счет можно с любой карты, но на него тоже зачислятся доллары. Хотя биржа поддерживает не все системы карт и не во всех странах. Перед операцией рекомендуем обратиться в техподдержку и уточнить возможность пополнения, сообщив страну и платежную систему карты (Visa или Mastercard).

Разумеется, пополнить счет также можно любой из доступных на бирже криптовалют.

Выше мы уже коротко рассказали об этом инструменте. Есть множество успешных компаний, которые остаются частными, то есть их акции нельзя купить на фондовой бирже или у брокера. Но первичное размещение акций на публичном рынке — эта процедура называется IPO — остается для компании лучшим способом повысить свою стоимость и привлечь значительный капитал.

Многие их таких частных компаний уже стабильно генерируют выручку, имеют множество клиентов, то есть по всем параметрам «созрели» для размещения, но пока не сделали этого по каким-то причинам. Такие компании находятся в стадии pre-IPO.

Акции таких компаний есть в руках владельцев, сотрудников, инвесторов, специализированных финансовых организаций. Периодически кто-то из них покупает или продает акции ограниченному кругу участников. Инвестиции в подобные компании являются одними из самых привлекательных с точки зрения возможной доходности. Но обычные пользователи напрямую получить их не могут. Чтобы исправить это, создатели UTEX запустили торги фьючерсом на pre-IPO.

«Базовым активом» фьючерса выступают акции данной компании. Изначальная цена фьючерса на продажу формируется на основе условной цены акций этой компании на внебиржевом рынке. Однако после листинга цена фьючерса не обязательно будет равняться цене его базового актива. Она вполне может быть больше или меньше. Конкретное значение определяется только путем спроса и предложения со стороны участников торгов.

Когда частная компания становится публичной, то начинается отсчет времени до экспирации этого фьючерса.

При том же IPO экспирация фьючерса на акции компании, которая его провела, происходит через 200 дней. Экспирация означает, что все фьючерсы на счетах пользователей продаются по определенной цене, после чего торги этим фьючерсом прекращаются.

При сценарии IPO это стоимость акций, то есть базового актива фьючерса, на открытии торгов на фондовом рынке. Разберем на примере. 10 сентября 2021 года вы купили фьючерс на pre-IPO компании Udemy ценой $100. 3 марта Udemy провела IPO. Значит, экспирация фьючерса произойдет спустя 200 дней, или 19 сентября 2022 года. В этот день цена акций Udemy на открытии торгов составила $400. Значит, фьючерс пользователя будет продан по этой же цене, и его прибыль составит $300 ($400–$100).

Кстати, устройство UTEX позволяет, по сути, обменять криптовалюты на инвестиции в pre-IPO. Для этого достаточно пополнить счет любой из криптовалют, продать ее, получив на счет доллары, и использовать их для покупки фьючерса там же.

Экономия с токеном UTT

Советуем обратить внимание на одну монету, которая торгуется на платформы. Это токен UTT, который дает фиксированную скидку 50% на комиссии за любые сделки на бирже UTEX. По умолчанию комиссии платят в долларах. Но если купить токены, оставить их на счете и активировать функцию оплаты комиссий этими токенами (она просто активируется в торговом интерфейсе), тогда вы будете автоматически платить комиссию ровно на 50%.

Скажем, за сделки с криптовалютой обычная комиссия 0,2%. При оплате в UTT вы заплатите всего 0,1%. Комиссия в криптовалюте списывается автоматически, при расчетах используется текущая цена UTT в долларах. Вот так, благодаря всего одной хитрости, можно сэкономить целых 50% на комиссиях!

Подведем итог. Хранение сбережений в государственной валюте постепенно приведет к их обесцениванию. Поэтому рекомендуем покупать криптовалюты, но на длительный срок (как минимум несколько месяцев), чтобы избежать рисков высокой волатильности. Кроме того, криптовалюты можно использовать для покупки привлекательного типа инвестиций — фьючерсов на pre-IPO. Так что торговля на UTEX — это хороший способ сохранить и приумножить свои накопления.