5 ETF для пассивного дохода и комфортной пенсии 💰
Многие инвесторы мечтают жить на дивиденды и обеспечить себе безбедную пенсию. Однако выбор правильных активов и построение эффективного портфеля – задача не из легких.
Что делать, если нет времени или желания заниматься активным инвестированием?
Решение – ETF!
Exchange Traded Funds (ETF) – это биржевые фонды, которые позволяют инвестировать сразу в корзину активов, следуя определенной стратегии.
Предлагаю вашему вниманию 5 ETF, которые могут стать основой вашего дивидендного портфеля:
1. Pacer US Cash Cows 100 ETF (COWZ)
- Фокус: компании с высоким уровнем свободного денежного потока.
- Дивидендная доходность: 1.9%
- Рост дивидендов за 7 лет: 75%
2. WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund ETF (DGRW)
- Фокус: качественные компании с высокой прибыльностью, низким уровнем долга и высокой рентабельностью капитала.
- Дивидендная доходность: 1.7%
- Рост дивидендов за 7 лет: 60%
3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
- Фокус: сочетание качества, роста дивидендов и высокой доходности.
- Дивидендная доходность: 3.5%
- Рост дивидендов за 7 лет: 107%
4. Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX)
- Фокус: североамериканские компании, занимающиеся транспортировкой и хранением энергоносителей.
- Дивидендная доходность: 5.0%
- Рост дивидендов за 7 лет: 34%
5. Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF (VYMI)
- Фокус: глобальные компании с высокой дивидендной доходностью и акцент на качество.
- Дивидендная доходность: 5.0%
- Рост дивидендов за 7 лет: 55%
Преимущества портфеля из 5 ETF:
- Диверсификация: портфель охватывает различные секторы экономики, географические регионы и дивидендные стратегии.
- Высокая доходность: средняя дивидендная доходность портфеля составляет 3.4%, что значительно выше, чем у индекса S&P 500.
- Рост дивидендов: все ETF в портфеле демонстрируют стабильный рост дивидендных выплат.
- Простота и удобство: инвестирование в ETF не требует глубокого анализа отдельных компаний и экономит время.
Дополнения к портфелю:
- Высокодоходные акции: для увеличения общей доходности портфеля можно добавить акции отдельных компаний с высокой дивидендной доходностью, например, из секторов телекоммуникаций, коммунальных услуг или недвижимости.
- Фиксированный доход: для снижения риска и обеспечения стабильности портфеля можно включить в него облигации или привилегированные акции.
- BDC: для дополнительного повышения доходности можно рассмотреть ETF на BDC (business development companies) – компании, специализирующиеся на кредитовании малого и среднего бизнеса.
❗ Важно помнить, что прошлые результаты не гарантируют будущую доходность. Однако, учитывая диверсификацию и продуманную структуру данного портфеля, он может стать отличным инструментом для достижения ваших финансовых целей.
Роман Романюк, MBA, магистр финансов, рантье, основатель Divgain Club.
А как обстоят дела с налогами на дивы и россиянам как дотянуться до этих фондов?
Со статусом квала Финам, но там есть инфраструктурные риски.
Без статуса - Just2Trade, Freedom Finance, Ultima.
Да и IB все еще открывает счета.
Дивы как и раньше: 10% снимет брокер и в РФ доплатить от 3% до 5% в зависимости от размера вашего дохода.