Как правильно прогревать карты при торговле в Р2Р и не попасть под блокировку ФЗ 115

Для правильной, полноценной и легкой торговли на Р2Р площадке, необходимо ответственно подойти к вопросу прогрева Ваших банковских карт. Причем как новых карт, так и уже имеющихся в наличии.

Люди, которые вступают в ряды Р2Р-трейдеров, начинают допускать критические ошибки, после чего Р2Р-трейдинг становится бессмысленным.

Как минимум ошибка заключается в том, что трейдер использует оборот своего фиатного потока по максимуму, нарушая все дозволенные лимиты мониторинга. Такого трейдера понять можно, ведь он спешит за большим заработком с первых дней работы.

Но, пожалуй скажу, что так делать нельзя, потому что такой трейдер начинает сталкиваться с проблемами блокировки или заморозки банковских продуктов.

Далее трейдер начинает обращаться в банк с просьбой решить проблему, но поверьте, в банках за короткие сроки ничем не смогут Вам помочь. По сей причине начинается продолжительное разбирательство в ситуации, а это между прочим "холостые" дни, дни без заработка.

Для начала стоит разобрать, с чем такое явление связанно. Из-за чего случается блокировка и заморозка карты.

Это связано с тем, что абсолютно у каждой банковской карты есть личный лимитный объем валютного оборота. И если за порог такого объема Вы заходите, начинаются подозрения со стороны банка и объявление санкций.

Нет, не работники банка следят за каждой картой и финансовой операцией. Эту работу выполняют роботы, а если быть точнее искусственный интеллект. Задачи такого робота прописаны по определенному алгоритму мониторинга. Каждая транзакиция проходит у такого алгоритма "фейс контроль", после чего тот же робот далее принимают решение "за" или "против" Вашего перевода.

Первый аргумент, который выдвигает банк клиенту в случае блокировки или отмены транзакции - это самая настоящая статья 115-ФЗ . Конечно это слишком громкое заявление будет для Вас. И оно лишь связанно с тем что Вы бездумно начинаете крутить оборот в попытке больше зарабатывать на P2P-связке, после чего и сталкиваетесь с блокировкой карт.

В таких ситуациях у Вас могут запросить документы подтверждающие происхождение оборотных средств, справку о доходах, а также в формате видео-звонка попросят называть секретное слово или адрес Вашего проживания по прописке.

Теперь рассмотрим проблему детальнее, с примером.

Например, Вы только что приступили к Р2Р-торговле. Через объявления на Р2Р-площадке Вы покупаете криптовалюту на 100 тыс.руб, и тут же продаете выставив цену на 1,5-2% выше, чем была цена Вашей покупки.

Проделав полный цикл такой сделки, Вы забрали свою гарантированную прибыль, порядка 1500-2000 рублей.

И Вам это понравилось, не сомневаюсь. Поэтому решили увеличить количество таких циклов в день как минимум до 3-4.

А по факту Ваша банковская карта остается непрогретой, ведь Вы только начали Р2Р-трейдинг совсем не зная о том, что банковские карты вообще нужно прогревать. Таким образом Ваш валютный оборот в день составляет 400-500 тыс.руб. Вы проделываете такие циклы сделок на протяжении недели, тем самым систематически привлекаете внимание банка для блокировки или заморозки карты.

Далее Вы начинаете решать проблемы с банком. Поверьте, это дело заберет у Вас много времени и нервов.

А в конечном итоге Вам может показаться, что Р2Р-трейдинг это тяжело и приносит много проблем.

Есть определенная стратегия с вычисленным алгоритмом, которую я лично проверил временем и убедился в её эффективности.

Стратегия позволяет прогреть карту надёжно и этот прогрев определено даст увеличение фиатного лимита мониторинга не нарушая внутренней банковской системы. Прогрев карты позволит Вам работать на повышенных фиатных оборотах каждый день, тем самым даст возможность забирать максимальную эффективность в Р2Р-трейдинге.

Данный алгоритм вырабатывался путем индивидуальной торговли нескольких групп людей.

На старте, например по карте Сбербанка, Вам нужно делать оборот не более 50 тысяч в день в течении первой недели работы, после чего можно увеличить оборот до 85 тысяч и работать так в течении двух недель. И так далее по подобию.

Такие объемы можно соотнести к любому банку схожему по статусу и количеству клиентов. Такие данные по банкам можно узнать в интернете.

Кстати, я советую Вам делать не просто дебетовую карту банка, а именно премиального сегмента. Это повышает трастовость транзакций, а отношение банка к премиальному клиенту складывается в более положительном ключе.

Так же нужно обязательно пользоваться продуктами банка, например платными подпискамм на предоставленные сервисы. Таким образом Вы увеличиваете доверие со стороны банка к Вам и зарабатываете лояльность. Это закон банков: клиент - нам, а мы - клиенту.

Еще одна рекомендация от себя, для такого дела лучше иметь положительную кредитную линию. Потому что по моим наблюдениям, этот пункт также в разы увеличивает лояльность банка по отношению к объему оборота карт и их блокировки.

Так же не нужно бояться использовать уже имеющиеся у Вас банковские карты. Кстати, они уже считаются частично прогретыми, но дополнительно я советую произвести прогрев по алгоритму, что написал выше.

Параллельно с работой на Р2Р-площадках, карты можно использовать в Вашей обычной жизни. Например, частенько расплачиваться в магазинах, совершать онлайн покупки и т.д. Это также важные аспекты по поводу доверия банка.

Да, в целом Р2Р-торговля это очень тонкая многогранная система. И для того, чтобы эффективно и безопасно заниматься данным видом деятельности, необходимо провести целый комплекс мероприятий.

Нужно уметь планировать работу на несколько шагов вперед и осознавать к каким рискам могут привести те или иные действия. Советую оставаться аккуратными по отношению к Вашим картам, ведь это Ваш хлеб. Банковские карты - главный инструмент работы на Р2Р-площадках.

Если у вас интересует более подробная информация и система по прогреву карт, с определёнными лимитами - пишите в телеграмм или ватс ап @DanteCryptoTrd / 89224662753