Когда ждать обвал рынка акций? Как встретить кризис правильно?

Все мы помним 30% обвал S&P500 связанный с пандемией коронавируса.

📉 Да, портфели инвесторов резко просели, что вызывало страх, но рынок восстановился крайне быстро и всего через 5 месяцев вернулся в исходное значение.

Давайте разберемся почему так произошло и стоит ли ждать обвала фондового рынка в ближайшем будущем?

♻ Перелив средств из одного сектора в другой

Паника от эпидемии быстро переросла в трансфер денежных средств от потребительского сектора в технологический. Акции iT компаний, да и в целом компании, предоставляющие онлайн услуги взлетели в цене.

Эпидемия стала отправной точкой взлета Nasdaq и привела к образованию пузыря, да, я не побоюсь этого слова. Акции технологических компаний сильно перегреты сейчас.

❓ Разве это кризис?

Индексы отросли всего за 5 месяцев и улетели побивать исторические максимумы, такое развитие событий очень сложно назвать кризисом, скорее просто коррекция.

Такое резкое восстановление вызвано огромным ажиотажем и рекламными кампаниями банков по поводу инвестиций, я уверен, что все вы каждый день видите, надоевшую рекламу Тинькофф брокера или ВТБ инвестиций с Милошем Биковичем.

Плюсом в экономику вливало и вливают просто баснословные деньги, рисуя свои условия на графиках, а что же будет если деньги перестанут идти?

🐑 Просто представьте, сколько новичков (овечек) зашло на фондовый рынок, и сколько они купили акций Apple, такие участники рынка не обладают самоконтролем и смогут легко зарезать лося (принять убытки), как увидят резкое падение.В рынок акций влилось такое огромное количество денежных средств, что открывает новый вариант развития событий - банальная коррекция на 50% и более без последующего роста пару лет.

💭 Почему я считаю, что нас ждет коррекция?

С каждого угла слышится слово "акции" и ни слова про "облигации","золото" и тп. Новые участники рынка, не знают историю, не знают, что рынку акций свойственно падать, зато имеют 100% доли в акциях Apple, Amazon и других компаний. Бесспорно, эти компании очень классные, но иметь один финансовый инструмент в портфеле для частного инвестора без тактики - это заявка на вылет из игры. Что будет, если акции перестанут приносить доход, начнут падать быстро и долго? Начнется паника, паника, которая отсеет 50% инвесторов, пришедших с реклам.

Сейчас на рынке заработает любой дурак, это объективная оценка. Рынок растет и растет, без фундаментальных причин, поэтому каждому необходимо обезопаситься.

🛡 Как обезопасить себя от паники?

Если у вас портфель состоит только из акций, но вы готовы активно докупать, просевшие активы, то вы находитесь в более-менее безопасном положении. Другое дело, если у вас только акции, а свободных денег у вас нет, то вас ждет болезненное падение, без шанса на исправление.

Рынок акций не будет расти все время, как бы этого не хотелось. Последует жесткая фиксация прибыли, а за ней паника на фоне коррекций. Для молодых инвесторов такое развитие событий только на руку, мы сможем выкупить хорошие компании по дешёвке.

Разумный частный инвестор пожертвует 20-25% акциями и купит на них короткие ОФЗ/золото или просто валюту, но лично я за ОФЗ. И тогда никакая паника не страшна. На данный момент покупка акций на долгий срок выглядит для меня не очень разумной мыслью, когда всё растет иррационально бешеными темпами.

🤔 А что если рынок дальше будет расти?

Обеспечьте себя сперва подушкой безопасности, потом спасибо мне скажете. А потом можно и докупать акции, главное проводить ребалансировку и быть готовому к панике. Не важно, когда случится кризис, смысла предсказывать его нет, важно понимать, что акции когда-то упадут, так было и будет, солнце встает и падает, логика одинаковая. История имеет свойство повторяться.

Паника может отсеять огромное количество инвесторов, но мы будем с вами наготове и встретим любого врага с полной боевой готовностью. Для этого я выделил 20 бесплатных мест в наш приватный канал на пробный доступ, прошу зайти только тех, кто будет активным и заряженным на результат в минимум 50% годовых - https://t.me/joinchat/UBQkkppSrzZjNTMy

💭 Данный пост лишь мысли автора и ничего более.