Топ - 10 ошибок начинающих инвесторов или как слить портфель

💭 Под комментариями в канале иногда мелькают вопросы о смысле продаж рекламы, открытии приватного канала и вообще зачем монетизироваться, если я могу полностью уйти на фондовый рынок и зашибать состояния под 65% годовых.

Конечно, такие комментарии только веселят и поднимают настроение, но если люди серьезно задаются такими вопросами, то стоит расставить все по полочкам и рассказать какие ошибки совершал я и совершают 99% начинающих инвесторов.

Сразу скажу, что возможность заработать 65% от портфеля за год предоставили кризис и паника, к сожалению, такой ситуации в ближайшие пару лет мы вряд ли увидим и рассчитывать на такую доходность будет наивно, но я приложу все усилия и ресурсы для лучшего результата.

Ошибка № 1

⛷ Закупился на хаях — прокатился на …

Покупка акций на максимумах очень рисковая затея и обладает повышенными рисками. Шанс коррекции чрезмерно велик, тут не работает фундаментальный анализ, тут играет иррациональная психология людей.

Поэтому перед покупкой акций на максимумах, обдумайте всё несколько раз.

Именно это я и сделал, купил Wells-Fargo, Boeing, American Express на максимумах, честно, непонятно зачем. А там и корона стукнула, на этом фоне мой портфель сократился на 55%. Катался я долго, но благо сделал выводы.

Ошибка № 2

🛌 Отсутствие подушки безопасности

Каждому инвестору необходимы свободные денежные средства, которыми можно быстро выкупить просевшие активы в период паники, имея в портфеле 100% акций без подушки безопасности, вы рискуете потерять потенциальную доходность.

Подушку безопасности можно хранить в валюте, ОФЗ, золоте, на депозите. Я выбрал для себя короткие ОФЗ для безопасного и эффективного наращивания свободных средств.

Пора сделать эту фразу слоганом канала, я верю в то, что каждому инвестору необходима подушка безопасности, вы жертвуете сегодняшней доходность ради увеличения будущего дохода 10-кратно.

Ошибка № 3

💼 Отсутствие диверсификации

Любому начинающему инвестору крайне важно иметь несколько акций компаний из разных секторов, а также иметь 2 и более финансовых инструментов в портфеле. Инвестор без опыта в анализе бумаг просто не способен выбрать лучшие компании для инвестирования и отказаться от диверсификации.

Поэтому чтобы не разочароваться в мире инвестиций, то в начале пути стоит купить ETF или индекс фонды с отличной диверсификацией.

В начале своего пути, я сразу забил на диверсификацию и скупил на весь капитал Boeing и Wells-Fargo, и как вы уже знаете из первой ошибки, прокатился я красиво. Сейчас я имею некий опыт для отказа от диверсификации и способен найти неплохие компании, но в портфеле я всегда буду держать минимум 2 финансовых инструмента.

Ошибка № 4

🎯 Не иметь цели инвестирования

Инвестиции — это не быстрые деньги. Инвестиции — это пассивный доход, он не принесет вам баснословных денег без капитала, хотите получать огромную прибыль в короткие сроки, открывайте бизнес.
Поэтому важно иметь великую цель инвестирования, к примеру, достойная жизнь на пенсии, накопить на дом мечты, стать финансово независимым. Цель — просто заработать не принимается.

Ошибка № 5

🚫 Не воспринимать риски

Фондовый рынок это сплошной базар рисков, поэтому не учитывать их, безумие. Перед инвестицией задайтесь вопросом — «какие риски я готов принять, и сколько капитала я готов потерять, чтобы не поддаться эмоциям».Важно понимать, чем больше риска, тем больше должна быть премия за этот риск, как примеру акции Carnival или Alibaba. Покупать рисковые акции без премии невыгодно.

Ошибка № 6

📈 Не сравнивать себя с индексом

Любую доходность необходимо сравнивать с индексом (как вариант S&P500), если индекс потерял 20%, а вы всего 5%, то вы молодец. А если индекс прибавил 30%, а вы заработали всего 15%, то вы трудились зря. Важно сравнивать доходность на промежутке минимум 3 года, ведь один год ничего не скажет.

Смысл вообще отбирать акции, проводить анализ, если вы не обгоняете индекс, проще тогда вложиться в индекс — фонд, сэкономить кучу времени и иметь большую доходность.

Ошибка № 7

👨‍💼 Брокер вам не друг!

Интересы брокера и инвестора противоположны. Инвестор проводит мало сделок, тем самым отдает брокеру меньшую комиссию, чем трейдер или спекулянт. Поэтому думать, что брокер это ваш помощник – как минимум глупо.

Цель брокера взять с вас как можно больше комиссии, предлагая вложиться в перспективные бумаги, а если вы еще возьмете в долг, так вообще станете местным банкоматом.

Ошибка № 8

👎 Инвестировать на короткий срок

Если вы не готовы держать компанию более 3-х лет, то не покупайте её акции. Только долгосрочные инвестиции могут принести вам успех.

Постоянно выходить из актива и входить по сигналам типичная лудомания с печальным концом. Разумный инвестор обгоняет трейдеров, спекулянтов, интрадейщиков и прочих участников рынка.

Ошибка № 9

🔍 Торговля по сигналам

Что может быть хуже, чем торговля по чужим рекомендациям? Правильно, торговля по чужим сигналам, не понимаю почему люди подписываются на телеграм каналы с чудо-сигналами? Надеюсь только посмеяться.

Напомню статистику, что только 5% трейдеров имеют положительный денежный поток, и они не сидят в телеграме, они сидят за мониторами графиков в офисах и стараются заработать, а остальные просто зарабатывают на наивности подписчиков.

Инвестируйте, проводите фундаментальный анализ, ищите единомышленников с вашими интересами.

Ошибка № 10

Поддаваться эмоциям

Эмоции никак не должны влиять на инвестиции. Имея в портфеле отличный бизнес, который упал в цене, не спишите фиксировать убыток на страхе потери, разберитесь в причине упадка и принимайте действия, исходя из показателей компании, а не ее графика.

Смысл продавать хорошую компанию на панике, если бизнес не пострадал? Потом будете жалеть, что не скупили акции.Это самые частые ошибки начинающих инвесторов, но далеко не конец списка.

Если вам интересно узнать другие ошибки, то ставьте + в комментариях.

Также, я хочу поделиться с вами историей, как я потерял 50% портфеля и смог превратить этот ужас в +65% годовых. Проявите активность в комментариях, делитесь каналом с друзьями, так я пойму, что моя работа ценится и выпущу об этом пост. Спасибо и удачной недели!