💸 Треугол: как вас могут подставить мошенники, пока вы просто торгуете криптой
Я немного в теме крипты, так что уже наслышан про серую схему «треугольник» или «трегоул» (и даже с ней по касательной сталкивался). Если честно, глядя на креатив этих ребят, думаю: «Их бы идеи и старания — да в честное предпринимательское русло!»
Рассказываю, в чем суть этого лохотрона на троих. Возможно, это убережёт кого-то от проблем.
🔺 Как работает «треугол». В схеме участвуют три человека: P2P-трейдер, мошенник и жертва:
1 Мошенник публикует выгодное объявление о продаже товаров или услуг. Это может быть крипта по приятному курсу или последний iPhone за полцены.
2 Жертва находит объявление и соглашается купить товар или услугу.
3 Параллельно аферист открывает сделку на P2P-площадке с реальным трейдером. Покупает у него крипту, а реквизиты для оплаты передает жертве.
4 Жертва переводит деньги трейдеру, думая что оплачивает свой товар.
5 Трейдер видит перевод и отпускает криптовалюту мошеннику. При этом не подозревает, что стал соучастником преступной схемы.
🤡 Что происходит дальше? Мошенник лихо выводит крипту с биржи и уходит в закат. А жертва, не получив товар, начинает подозревать страшное и идет писать заявление о мошенничестве.
К кому придет полиция в первую очередь? Конечно, к человеку, которому перевели деньги. То есть к трейдеру 😱
И что тогда делать? Главное, не лепить чушь, что не знаете, откуда деньги. Лучше честно расскажите, что вы P2P-трейдер и предоставьте скрины сделки. Если есть возможность — пригласите с собой адвоката. Даже если растеряетесь во время беседы с оперативниками, он поможет подобрать нужные слова.
⚠ Как не вляпаться в «треугольник»? Вот простые правила.
✅ Проверяйте контрагентов. Ищите профили с историей, большим количеством сделок и положительных отзывов. А вот с пустыми аккаунтами лучше не связываться.
✅ Не принимайте платежи от третьих лиц. На некоторых биржах во время сделки видно имя контрагента. Если деньги пришли от другого человека — это ред флаг.
✅ Просите доказательства. Например, фото банковской карты на фоне открытой на экране компьютера сделки.
✅ Просите оставить четкий комментарий к переводу. Например, «Оплата за 0.1 BTC по сделке №X на Binance трейдеру N». Комменты вроде «подарок» или просто «оплата» — не принимайте.
✅ Укажите в объявлении: «Оплата только от контрагента P2P! Переводы от третьих лиц не принимаются!» Это отпугнет мошенников.
✅ Если деньги пришли от левого человека. Не возвращайте их сами. Напишите в поддержку P2P-площадки и действуйте по их инструкциям.
💭Сталкивались с подобными схемами? Пишите ваши кейсы в комменты!
Подписывайтесь на Telegram Телеграмма от Максима Юрина.