НЕОБОСНОВАННОЕ ОГРАНИЧЕНИЕ
Часть 11. ПРЕТЕНЗИЯ, продолжение
15.05.2024 поздно вечером в последний день, установленного п. 13.1-1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 11.03.2024) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Далее по тексту - ФЗ-115), обязывающего Банк "представить клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе от проведения операции", Банк прислал на электронную почту Клиента дополнительный запрос № Исх/кл-0204-02-E130-2024 о предоставлении информации на основании ФЗ-115 в срок до 22.05.2024.
17.05.2024 Клиент направил в Банк по электронной почте ответ по существу на дополнительный запрос Банка № Исх/кл-0204-02-E130-2024.
18.05.2024 согласно анонсированному ранее в ответе Клиента на официальный запрос банка № Исх/кл-0182-02-Е130-2024 от 27.04.2024 публичному освещению процесса урегулирования возникшего с Банком спора, Клиент разместил отзыв на сайте banki.ru (https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/11512720/).
20.05.2024 на сайте banki.ru Банк опубликовал официальный ответ.
21.05.2024 согласно написанному в официальном ответе Банка, цитирую дословно:
«При этом Банк не осуществлял блокировку ваших банковских счетов. Вы в праве обратиться в любое подразделение Банка в целях осуществления операций по вашему счету с распоряжением, оформленном на бумажном носителе.»
Клиент обратился в дополнительный офис Банка (ДО "Площадь Советов") по адресу Алтайский край, г. Барнаул, просп. Ленина, д. 54 с поручением к Банку провести платеж, на основании Закона (п. 1 ст. 845, п. 3 ст. 845, п. 1 ст. 848 ГК РФ), договора банковского счета Банк обязан был исполнить поручение Клиента, но не исполнил, официальное уведомление об отказе от проведения операции № 9527-02-00 от 21.05.2024 предоставил на электронную почту Клиента. Отказ мотивировал п.11 ст.7 ФЗ-115, в то же время ответ Клиента от 13.05.2024 на официальный запрос банка № Исх/кл-0182-02-Е130-2024 от 27.04.2024 по существу никак не прокомментировал.
21.05.2024 Банк направил Клиенту дополнительный запрос № Исх/кл-0055-02-93-2024 о предоставлении информации на основании ФЗ-115 в срок до 24.05.2024.
21.05.2024 Банк направил Клиенту дополнительный запрос № Исх/кл-0215-02-Е130-2024 о предоставлении информации на основании ФЗ-115 в срок до 24.05.2024.
22.05.2024 Банк направил Клиенту дополнительный запрос № Исх/кл-0218-02-Е130-2024 о предоставлении информации на основании ФЗ-115 в срок до 24.05.2024.
23.05.2024 в полном соответствии с требованиями Банка Клиентом путём личного визита в дополнительный офис Банка (ДО "Площадь Советов") по адресу Алтайский край, г. Барнаул, просп. Ленина, д. 54 был передан ответ по существу на 3 листах в 1 экз. на дополнительные запросы банка № Исх/кл-0055-02-93-2024 от 21.05.2024, № Исх/кл-0215-02-Е130-2024.
23.05.2024 в полном соответствии с требованиями Банка Клиентом путём личного визита в дополнительный офис Банка (ДО "Площадь Советов") по адресу Алтайский край, г. Барнаул, просп. Ленина, д. 54 был передан ответ по существу на 2 листах в 1 экз. на дополнительный запрос банка № Исх/кл-0218-02-Е130-2024.