«Тинькофф»: деньги так и не поступили, вернувшись на уже закрытый счет ООО другого банка
Был счёт в «Сбере», но по результатам проверки по 115фз нам ограничили действие в бизнес-онлайн. Не блокировали счёт, не ограничивали в платежах. Так как в банк ездить не удобно, комиссии высоковаты, то решили открыть счёт в «Тинькове».
Неужели, имея ООО и работая с банками, никогда не слышали про федеральную службу по финансовому мониторингу? Это не банкам нужна ваша история, а банкам нужно быть чистыми перед ФСФМ. Шаг влево, шаг вправо карается отзывом лиценции на банковскую деятельность. А ведь в вашем коротком рассказе многое удивительно. Два человека, производим сельхозтехнику, в Сбере вам наложили ограничения - немало для службы безопасности, чтобы начать тщательно проверять.
Что не так с нашей фирмой? Купили оборудование, доработали под конкретную заявку и продали. Сколько для этого нужно человек? Руководитель-договора, заявки, отчётность через онлайн и инженер-расчёт, закуп материалов и рабочие, не кривые руки. Получили деньги, насчитали налоги, оплатили. Налоговая нас проверяет, претензий нет. Сбер проверил, во что-то не поверил. Узнать во что не поверил совершенно нереально. Секрет. У Тинькофф проверка ещё идёт, но деньги назад они уже отправили.
Как работают банки я не знаю, мне своей работы хватает. Но если у налоговой нет претензий по налогам, то и у банка их не должно быть.
А с Тинькофф вообще непонятная ситуация, я перевела деньги своей фирмы при закрытии своего счета в другом банке. У полиции претензий нет, то есть мы не террористы, у ИФНС нет, то есть мы не однодневки. У банка тогда что?