«Тинькофф»: деньги так и не поступили, вернувшись на уже закрытый счет ООО другого банка
Был счёт в «Сбере», но по результатам проверки по 115фз нам ограничили действие в бизнес-онлайн. Не блокировали счёт, не ограничивали в платежах. Так как в банк ездить не удобно, комиссии высоковаты, то решили открыть счёт в «Тинькове».
Мы обратили внимание на поступление средств в связи с закрытием счета вашей компании в другом банке. Согласно данным отчетности в открытых источниках, компания ранее практически не вела деятельность. На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Изначально вы предоставили не все документы по запросу, а на основании предоставленных документов и пояснений у нас возникли дополнительные вопросы. В связи с этим мы были вынуждены запросить документы еще раз.
По операциям в другом банке, мы увидели, что практически все поступающие от контрагентов средства переводились на счета физических лиц. Вы сообщили, что занимаетесь поставкой спецоборудования. Согласно предоставленным документам, спецоборудование вы закупаете у аффилированной компании за наличные средства, с нарушением лимита расчета наличными, согласно 5348-У ЦБ РФ.
В сумме эти факты выглядят подозрительно и дают основания полагать, что компания фиктивная. Поэтому мы рекомендовали закрытие счета. Платеж вернули на счет отправителя на основании 848 ГК РФ.