Блокировка счета по 115-ФЗ
Я являлась клиентом ВТБ банка более 5 лет. Активно пользовалась дебетовой картой, получала на нее зарплату, а также наша семья имела в этом банке вклад, где хранились все наши сбережения. В один прекрасный день (без каких либо уведомлений, даже в виде СМС), банк в одностороннем порядке заблокировал мою карту, включая сберегательный счет.
Мы позвонили на горячую линию, где нам отказались называть причины блокировки. На сберегательном счету банк сразу же нарисовал 0.00 рублей. Мы испытали колоссальный страх и беспокойство, так как даже не могли узнать баланс нашего счета. Были праздничные дни, обратиться в отделение банка мы смогли только спустя 3 дня. Все это время пользоваться денежными средствами мы не могли.
Первый поход в отделение банка (по адресу Московский проспект, 180) не увенчался успехом. Менеджер с насмешкой сообщила нам, что "ничего сделать мы не сможем и надо было раньше думать". Я подписала заявление на закрытие счетов, так как нам сообщили, что это единственный способ вывести деньги. Закрытие счетов в банке занимает 10 дней. Соответствено половину месяца наши деньги лежат в банке без какого-либо доступа к ним.
Через неделю мы повторно обратились в отделение банка, где нам посоветовали собрать документы, написать объяснительную по всем своим платежам и отправить это все на электронную почту банка.
Я оперативно собрала все справки (включая справки о своих доходах, доходах мужа, чеки по самозанятости, справку о постановке на учет, как самозанятого). Написала объяснительную, где прокомментировала абсолютно каждый платеж по карте за последний месяц.
Никакого четкого списка необходимых документов банком предоставлено не было. Нам сказали написать объяснительную "в свободной форме". Дополнительно никаких сведений и документов банк не запрашивал. В ответ на собранные мной документы через 3 дня от банка пришел отказ в разблокировке без объяснения причин.
На сегодняшний день (19 марта) банк уже практически месяц пользуется нашими средствами. Мы потеряли очень много времени и нервов, пытаясь доказать свою невиновность, на что получили краткое "по вашему запросу пришел отказ". Также мы понесли финансовые убытки в виде процентов по вкладу за целый месяц.
Мы ничего не скрываем и готовы были предоставить дополнительные документы, но нам даже не дали шанса очистить свое имя и продолжать пользоваться услугами банка.
Также, помимо блокировки продуктов ВТБ, это мероприятие несет некоторые отдаленные последствия. При переводе средств с заблокированной карты, банк-получатель будет иметь сведения о том, что деньги поступили со счета ЗАБЛОКИРОВАННОГО ПО 115-ФЗ клиента.
Выдавать деньги наличными в отделении банк отказался. Предоставить официальную причину блокировки также отказали.
Дальнейшими нашими действиями будет составление досудебной претензии и отправка жалобы в Центробанк РФ, для проверки правомерности действий банка ВТБ.
Всем, кто выбирает, в каком банке хранить свои средства, я настоятельно НЕ рекомендую хранить свои сбережения в банке ВТБ. Так как в случае проблемных ситуаций банк очень медленно и тяжело идет на контакт. В один день вы можете потерять все свои сбережения из-за перевода денег от мужа (как было в моем случае) или родственников.