Как распознать фальшивые банки в интернете

Благодаря быстрому развитию современных информационных технологий у преступников появляются новые возможности для облегчения кошельков граждан. Следует заметить, что в мошеннической среде дистанционный обман считается наиболее безопасным.

Создание фальшивых сайтов, копирующих официальные интернет-представительства банков является одной из самых часто встречающихся на практике уловок современных мошенников. Они очень похожи на интернет-порталы известных банковских организаций. В этой статье я расскажу вам о том, как выявить банки-фальшивки и как избежать попадания на их крючок.

Иногда вы можете наткнуться фальшивый банк, который имеет собственную лицензию. На таких подставных сайтах вы можете оформить вклад, кредитную карту или сделать банковский перевод. Мошенники часто присваивают своему банку номер существующей у кредитной организации лицензии.

Для оформления кредитной карты клиенту необходимо сделать "предоплату" и перевести денежные средства банку за обслуживание несуществующего счёта. Если вы сделаете депозит или перевод в подобный интернет - банк, то о своих вложенных деньгах можете навсегда забыть.

Как пример можно привести ситуацию с российским «Тон-банк»:

Департаментом внешних и общественных связей ЦБ России было сообщено о выявлении недостоверной информации на сайте www.tonbank.ru. ЦБ предупредил, что не принимал решения о государственной регистрации кредитной организации с наименованием ОАО "КБ "Тон-банк", на сайте которой физическим и юридическим лицам предлагался полный спектр банковских услуг. Также официальные представители ЦБ утверждают, что данной организации не выдавалась лицензия на осуществление банковских операций.

На сайте "банка-обманки" говорится, что он якобы является участником системы страхования вкладов, приводится номер генеральной лицензии, выданной ЦБ. Но все это обман, пишет "Российская газета".

Интернет-пользователи принялись активно обсуждать "банк-фальшивку": "Скажите, кто-нибудь знает о Тон-банке? Существует ли такой банк?" – подобные вопросы задавались на специализированных форумах и сайтах. Выяснилось, что никакой информации в открытом доступе о банке нет, и кроме как на официальном сайте, никаких упоминаний о нем нигде не встречается.

Спустя несколько дней один из пользователей сообщил, что хотел приобрести в Тон-банке банковскую карту, отправил на нее через терминал деньги, по интернету - паспортные данные, и по почте - подписанный договор. Но карту банк ему так и не переслал.

Подобного рода афера произошла с БТА-банком:

Можно привести и другие примеры подобных сайтов для реализации мошеннических схем на осуществлении пользователями денежных переводов: buy-offshore.ch, offshore-card.in, pay-cash.biz, efee.biz, , i-cash.cc, i-cash.in и т.д.

Преступники могут пойти и иным путем, например: для отправки заявки на кредит нужно заполнить подробную анкету. Таким путём мошенники выманивают ваши персональные данные, которые в последующем используются исключительно в их личных и криминальных целях. Также способом вас могут «обременить» многомиллионными кредитами или же в принудительном порядке назначат директором сомнительной фирмы-однодневки, которую преступники оформят на ваше же имя.

Кроме того сайт фальшивого банка может заразить ваш компьютер вирусами и другими вредоносными программами.

В разделе “контакты” или «связаться» на сайте такого банка обычно указаны неверные данные. В реальности у фальшивой организации нет ни офиса, ни телефона. Некоторые из мошенников действуют крайне нагло. Они могут звонить вам и интерпретировать работу колл-центра. "Сотрудник банка" с радостью сообщит, что ваша заявка на кредит оформлена. Чтобы получить деньги, нужно сообщить свои персональные данные, назвать номера и пароли кредитных карт. Делать этого, естественно, не стоит.

Каких мер предосторожности следует придерживаться?

Для того, чтобы не стать жертвой мошенников на просторах интернета, нужно быть предельно внимательным и соблюдать осторожность. Если на сайте банка, где вы хотите получить кредит или воспользоваться иной услугой, всё-таки указан номер лицензии, то её наличие обязательно следует проверить на сайте Национального банка.

Кроме того, нужно обратить внимание на адрес кредитного учреждения и их контактный телефон. Если сотрудники не выходят на связь и не срабатывает автоответчик, а по адресу, где якобы находится банк, расположен жилой дом или иная не очень подходящая для расположения банка инфраструктура, то вы наткнулись на фальшивку. Процедура подобной проверки не отнимет у вас много времени, зато поможет уберечь себя и свои данные от преступников.

Если же банк предлагает слишком высокую по сравнению с другими банками депозитную процентную ставку или слишком низкую ставку по кредиту, то это также повод задуматься о подлинности информации и учреждения в целом.

Также стоит обратить особое внимание на наличие SSL-сертификата. Адрес сайта должен начинаться с «https». При этом обеспечивается безопасное соединение и сообщения шифруются. В противном случае перед вами фальшивый сайт.

Автор: Маргарита Муравская