Чтоб далеко не уходить с сайта Центрального Банка, то следующим признаком является отсутствие документации. В частности, отсутствие лицензии на ведение деятельности по привлечению денежных средств.

Что-то у вас есть плашка, что есть лицензия, но при этом нигде нет данных о самой лицензии. Получается сами свой проект по этой шпаргалке делали?)