Бесконечные требования банка «Тинькофф» по 115-ФЗ и не только
Это моя первая статья в «Приёмной» vc.ru, и цель её — как можно сильнее привлечь внимание общественности к откровенному беспределу банка «Тинькофф», который злоупотребляет 115-ФЗ, Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П и дополняет требования Закона собственными запросами, не имеющими целесообразности. Но по отношению к кому?
Про это уже писали, повторюсь, что банки играют по правилам государства - сами знаете как работает этот бешеный принтер, что закончики штампуют, против отмыва, что-нибудь ограничить и/или запретить. Банки могут получать от регуляторов, поэтому вынуждены проявлять бдительность - особенно учитывая что постоянно придумываются какие-нибудь схемки, в основном как заплатить меньше налога. Хотя понимаю почему неохотно люди хотят платить налог.
Согласен, что банки проявляют бывает излишнее рвение, что доставляет неудобство. В данном случае, вероятно, были переводы от юрлица физлицу, периодичные, квалификацию попросили подтвердить скорее с той логикой, что у физлица-фрилансера, должна быть какая-то узкая специализация.
Сам тоже могу оказаться в подобной ситуации - играю в покер, а банки не особо понимают, что в покер, что хоть и крайне редко, но можно выиграть крупную сумму и банки очень вероятно, если обратят на тебя внимания, будут запрашивать ндфлки именно на величину, соизмеримую крупному выигрышу)