ЦБ впервые запросил у банков данные о сотрудничестве с криптообменниками

Платежи криптообменникам уходят на подставные карты — из-за этого россияне могут попасть на мошенников и потерять деньги, считает ЦБ.

Центробанк интересует проведение платежей между гражданами (p2p), в том числе на карты подставных лиц, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на регулятора и представителей финансового и крипторынка.
В зависимости от банка в запросах были указаны обменники из списка: btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. Банки говорят, что раньше подобных запросов от регулятора не получали.
Как пояснили в ЦБ, криптовалютные обменники в интернете не регистрируют свою деятельность и у них нет финансовых обязательств. Сделки заключаются анонимно, а платежи обменники принимают на карты и электронные кошельки, оформленные на подставные лица. Это «создает риски потери денег гражданами и их вовлечения в мошеннические схемы», считают в ЦБ.
На сайтах крипообменников из списка среди партнеров названы, например, «Сбербанк», ВТБ, «Тинькофф», Western Union, WebMoney, «Золотая корона». Две последние заявили, что не связаны с криптообменниками, остальные не ответили на запросы «Ъ».
Из криптообменников «Коммерсанту» ответил только один — Vexel.com. Там сообщили, что платформа работает по рекомендациям группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Компания не оказывает услуги по p2p-переводам.
В декабре 2021 года Reuters со ссылкой на источники сообщил, что ЦБ планирует полностью запретить инвестиции в криптовалюту в России. Эльвира Набиуллина подтвердила, что ограничение «вполне возможно». Forbes сообщал, что ЦБ предложил блокировать банковские переводы криптобиржам.