Я тоже столкнулся с такой ситуацией в Тинькофф банк. Мне ограничили все операции в личном кабинете Тинькофф и все операции по карте, не дают оплатить даже такие жизненно важные направления как ЖКХ аптеки школа и т д. По запросу Тинькофф я предоставил им все подтверждающие документы доходах. Банк без каких либо объяснений решил не принимать во внимание мои пояснения и не дал возможности дальше пользоваться счетом в банке!
Мы запрашиваем документы только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора. Обратили внимание что средства на ваш счет поступают от 3-их лиц, после чего вы переводите через платежные системы. Данные операции не имеют очевидного экономического смысла. На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Каких-либо документов, обосновывающих и подтверждающих характер совершаемых операций по счету, вы не предоставили. По совокупности этих фактов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты на основании пунктов 4.5 и 7.3.9 Условий договора.
Я тоже столкнулся с такой ситуацией в Тинькофф банк. Мне ограничили все операции в личном кабинете Тинькофф и все операции по карте, не дают оплатить даже такие жизненно важные направления как ЖКХ аптеки школа и т д. По запросу Тинькофф я предоставил им все подтверждающие документы доходах. Банк без каких либо объяснений решил не принимать во внимание мои пояснения и не дал возможности дальше пользоваться счетом в банке!
Проверим вашу ситуацию и вернемся с комментарием.
Добрый день.
Мы запрашиваем документы только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора.
Обратили внимание что средства на ваш счет поступают от 3-их лиц, после чего вы переводите через платежные системы. Данные операции не имеют очевидного экономического смысла.
На это мы обязаны по закону обращать внимание, поэтому запросили документы для подтверждения смысла и оснований этих операций.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П.
Каких-либо документов, обосновывающих и подтверждающих характер совершаемых операций по счету, вы не предоставили.
По совокупности этих фактов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты на основании пунктов 4.5 и 7.3.9 Условий договора.